基金怎么才算盈利了，基金怎么才算盈利了呢？-钱如故

基金怎么才算盈利了，基金怎么才算盈利了呢？

用户投稿 • 2023年2月16日 pm1:41 • 财讯新闻 • 阅读 536

基金怎么才算盈利了，基金怎么才算盈利了呢？

相信投资者在挑选基金时，都会以“过往业绩”作为参考依据，但是可以体现“基金业绩”的指标较为多元化，投资者如何正确看待呢？

常见的业绩指标

1、区间收益率

较为常见的形式有：过去6个月、过去1年、过去X年等，它可以体现具体某个最新截至时间，倒推过去XX时间段的业绩表现，可以用来对比基金短、中、长期各区间的业绩表现。

2、成立以来收益率

通常反映的是一只基金成立以来累计的业绩表现情况，运用这个指标时，需要将同时间成立及品种或类型相同的基金放在一起对比。

3、年度收益率

一般是指完整会计年度基金业绩的表现，投资者可以通过分析具体年份基金的业绩表现情况，查看基金业绩表现是否达到市场平均水平。

4、年化收益率

该指标是将基金一段时间的投资收益，折算为区间年平均的收益水平，较为直观和通俗易懂，投资者会将其作为选基金的重要指标之一。

哪些业绩指标更具参考意义？

在查看基金的“过往业绩”时，需要从业绩稳定性以及能不能为自己创造收益两大维度，对数据进行综合分析。

观察每个会计年度的业绩表现

投资者在看基金业绩时，需要看成立以来各个完整会计年度的表现情况，从而得出基金收益的稳定性。

与同期业绩比较基准/大盘指数/行业指数等对比

除了看基金年度收益这样的区间回报，还要看基金相对收益，也就是找到一个参考标准，这个标准就是比较基准、大盘指数和行业指数，可以反映出基金是否具备获得超额收益的能力。

综合多方因素分析基金业绩表现

对于一只基金过往业绩表现的判断，不仅要看基金本身的业绩表现，更要结合所处背景环境、基金持仓、基金经理综合分析。

总而言之，想要通过“过往业绩”来评价一只基金的好坏，难度太大，并且也没有绝对的筛选标准，投资者可以通过综合分析后，找到合适的基金，才有可能长期持有，提升整体的投资体验。

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基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征，并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

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