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为什么建议客户配置基金产品投资，为什么建议客户配置基金产品投资者？

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钱如故

为什么建议客户配置基金产品投资，为什么建议客户配置基金产品投资者？

对于我想做“建议型投顾”的倾向粉丝们也不用太过惊讶

基金投顾最主要解决的两个问题是1、千人千面适合每个人的资产配置 2、解决基金赚钱基民不赚钱的行业顽疾

对于第二个问题，我们通过像“酱肉”这样的标准化组合，叠加大类资产配置的框架可以在最大程度上改善体验解决一些问题，虽然做不到“每年正收益”，但是相比之前个人投资者自己跟风买入各种基金，遭遇巨大回撤和波动来讲，我们通过“发车优化”+“基金优选”已经解决了大部分问题

而对于投顾中最有价值的“顾”的部分，其实就体现在“千人千面”上。而实现“千人千面”一定需要有人工的介入，需要有温度的陪伴和针对性的解决方案，这可能是任何大数据和AI都解决不了的问题，事实上放眼全球也没有任何一个国家有过用AI和智能投顾解决“千人千面”问题的成功经验。

而限于我们的人力成本，未来如果开展建议型投顾业务，初期我们一定是以高净值客户为主的，事实上由于我们注重投资体验，追求长期增值不看重短期得失的风格，自身吸引来的主要也都是中产和高净值人群，因此在服务高净值人群方面，其实我们还是积累了一些宝贵经验的。

我们的投资理念和方法论决定了我们在投资端的业绩表现，而“寻找与投资端相匹配的负债端”，是未来我们基金投顾业务能否顺利做大的关键

所以对我来说，基金投顾规模并不是“越大越好”，那种急着赚快钱，脑子里没有“业绩基准概念”，赚了钱是自己厉害亏了钱就骂娘，买在市场最高点而后我们组合创新高帮助客户解套还要骂骂咧咧的负债端，我们是坚决拒绝的…….

把有价值的服务推送给合适的人，是放之四海皆准的商业模式。“互利共赢、慢慢变富”的前提是你认可这些理念，有成熟的投资认知和自我反思精神

所以并不是所有人都适合做基金投顾的客户。我喜欢“丑话说在前面”，做事之前不要忽悠，先一五一十地把事儿讲清楚，是我一贯的原则，因为我始终认为“说实话是沟通成本最小的方式”，也是一种致力于创造长期价值的做法

共勉！

好了，这篇文章就和大家分享到这里，希望可以帮助到大家。另外，想要实现投资稳定盈利，建议大家可以多学习一些相关的课程内容，这里给大家推荐一个知识平台——爱雅微课：https://ke.iya88.com/，里面提供了全网最全最实战的课程，很多大佬都是该网站的会员，抓紧收藏起来吧！

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