什么是仓位管理,如何做好仓位管理?一文搞懂仓位管理!

钱谷子
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2021年9月26日01:36:09 评论 117 次浏览

什么是仓位管理,如何做好仓位管理?一文搞懂仓位管理!

关于仓位管理,我们在课程里也讲过不少了。不过我在跟大家交流时,发现很多同学还是不太理解仓位管理的重要性。有的同学看上了某只股票或者基金,动不动就“一把梭”,满仓买入,一旦行情向下走就只能套牢等回本了。那么,仓位管理到底有多重要呢?怎样才能做好仓位管理呢?这篇文章钱谷子就和大家分享下什么是仓位管理,如何做好仓位管理?一文搞懂仓位管理!

 

第1:什么是仓位管理?

在了解仓位管理前,我们先来了解下什么是仓位?仓位就是实际投入资金占实有资金的比例。例如你的证券账户里面一共有10万元,投入了2万元来进行股票投资,那么你的股票仓位就是20%。

那么,仓位管理又是什么?所谓的仓位管理,就是在不同的行情里,控制好实际投入资金的比例。

举个例子,假如市场经历完大幅下跌,估值也在低位,此时你就可以加大实际投入的资金,提高你的仓位,比如提高到60%以上。反之,如果市场经历完大涨,估值在高位,那么你就要减少实际投资的资金,降低仓位,比如降低到20%以内。

我们为什么要做仓位管理?因为市场是不确定的,如果不做好仓位管理,很可能在高位持有太多仓位,而在低位的时候,却不敢加仓

为什么很多人在牛市炒股会亏钱?主要就是因为没有做好仓位管理。很多人一开始投入了一点资金,发现自己赚钱了,会不断地投入更多的本金,导致行情在达到高位的时候,仓位很重。一旦行情转变下跌,由于本金很大,亏起来也快,原来赚到的蝇头小利很快就被消耗掉。

举个例子,老王在牛市初期买了3000块钱股票,发现很快就赚了1000块钱,这让他坚信自己是“股神”。于是老王加大了投入,把本金增加到30000元,结果发现自己又赚了10000元。于是他又把本金增加到150000元,结果,遇到牛市崩盘,股票下跌10%,他就能把原来赚的11000元亏完,而且还倒亏了4000,行情一直往下跌,他的亏损会越来越大……

这就是很多人在牛市炒股亏钱的真相。

所以,做好仓位管理是非常重要的。它可以避免我们在投资市场陷入到被动的状态,让我们在行情开启时大仓位买入,在行情达到高潮时减少买入。只有管理好仓位,我们才能提高自己的收益,降低投资风险。

 

第2:做好仓位管理,你的收益会更高!

钱谷子通过数据,给大家看看仓位管理到底多有用。假如在某次投资时,你的胜率是6成(有60%的把握可以获利),盈亏比为1:1(成功一次的收益和失败一次的损失相同),你的投资结果如下:

什么是仓位管理,如何做好仓位管理?一文搞懂仓位管理!

在每次操作仓位都不变的情况下(例如选择了满仓,每次操作都是满仓),可以看到,随着操作次数的增加,不同仓位的结果为:

100%仓位(满仓)出击,要不了多久就被市场消灭了;

50%仓位,基本上最后的结果也是归零;

10%和20%仓位的收益都不错,其中20%仓位的总和胜率、复利结果最好。

再假如你的胜率是7成,盈亏比也是1:1,那么你的投资结果如下:

什么是仓位管理,如何做好仓位管理?一文搞懂仓位管理!

可以看到,如果你的投资胜率为7成的时候,此时最合理的仓位是40%。

从上面的分析我们可以得出以下这些道理:

第一,对于大部分人来说,仓位控制在40%以内会更好;

第二,除非你有100%的胜算,否则都不要轻易满仓操作,像上面在有6成和7成胜率的情况下,如果你满仓操作,要不了多久就被市场消灭。

上面还有一种情况没有提到,那就是胜率在50%以下,无论你怎么操作,长期都是赚不到钱的,所以如果你没有50%以上的胜算,那就最好不要操作了。

 

第3:如何做好仓位管理?

通过上面的内容,我们知道仓位管理和“胜率”有关。但是,“胜率”这个东西虚无缥缈,很难有统一的标准,我们又该怎么提高胜率,做好仓位管理呢?简小财给大家两个建议:

第一,可以结合估值来进行判断。

我们知道,估值越低,特别是相关行业或者题材的估值百分位越低,那么投资这个行业的胜算也就越大。所以,如果你想要自己的胜率更高,那么在估值低时进行投资,胜率会更高,此时可以把仓位提高一些,比如提高到60%以上。而估值在比较高的时候,我们可以减少投资,仓位可以降低到20%或10%以内。

第二,结合指标来进行判断。

如果是投资基金,你也可以通过这只基金的最大回撤率来进行判断,例如这只基金以往的最大回撤率为20%,现在这只基金已经回调了18%了,此时你买入无疑胜率会更高,仓位也可以提高到60%以上,好啦,以上就是关于“仓位管理”的全部内容了!

 

好了,这篇文章“什么是仓位管理,如何做好仓位管理?一文搞懂仓位管理!”就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

 

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