什么是仓位管理，如何做好仓位管理？一文搞懂仓位管理！-钱如故

什么是仓位管理，如何做好仓位管理？一文搞懂仓位管理！

用户投稿 • 2021年9月26日 am1:36 • 基金投资 • 阅读 717

关于仓位管理，我们在课程里也讲过不少了。不过我在跟大家交流时，发现很多同学还是不太理解仓位管理的重要性。有的同学看上了某只股票或者基金，动不动就“一把梭”，满仓买入，一旦行情向下走就只能套牢等回本了。那么，仓位管理到底有多重要呢？怎样才能做好仓位管理呢？这篇文章钱如故就和大家分享下什么是仓位管理，如何做好仓位管理？一文搞懂仓位管理！

第1：什么是仓位管理？

在了解仓位管理前，我们先来了解下什么是仓位？仓位就是实际投入资金占实有资金的比例。例如你的证券账户里面一共有10万元，投入了2万元来进行股票投资，那么你的股票仓位就是20%。

那么，仓位管理又是什么？所谓的仓位管理，就是在不同的行情里，控制好实际投入资金的比例。

举个例子，假如市场经历完大幅下跌，估值也在低位，此时你就可以加大实际投入的资金，提高你的仓位，比如提高到60%以上。反之，如果市场经历完大涨，估值在高位，那么你就要减少实际投资的资金，降低仓位，比如降低到20%以内。

我们为什么要做仓位管理？因为市场是不确定的，如果不做好仓位管理，很可能在高位持有太多仓位，而在低位的时候，却不敢加仓。

为什么很多人在牛市炒股会亏钱？主要就是因为没有做好仓位管理。很多人一开始投入了一点资金，发现自己赚钱了，会不断地投入更多的本金，导致行情在达到高位的时候，仓位很重。一旦行情转变下跌，由于本金很大，亏起来也快，原来赚到的蝇头小利很快就被消耗掉。

举个例子，老王在牛市初期买了3000块钱股票，发现很快就赚了1000块钱，这让他坚信自己是“股神”。于是老王加大了投入，把本金增加到30000元，结果发现自己又赚了10000元。于是他又把本金增加到150000元，结果，遇到牛市崩盘，股票下跌10%，他就能把原来赚的11000元亏完，而且还倒亏了4000，行情一直往下跌，他的亏损会越来越大……

这就是很多人在牛市炒股亏钱的真相。

所以，做好仓位管理是非常重要的。它可以避免我们在投资市场陷入到被动的状态，让我们在行情开启时大仓位买入，在行情达到高潮时减少买入。只有管理好仓位，我们才能提高自己的收益，降低投资风险。

第2：做好仓位管理，你的收益会更高！

钱如故通过数据，给大家看看仓位管理到底多有用。假如在某次投资时，你的胜率是6成（有60%的把握可以获利），盈亏比为1：1（成功一次的收益和失败一次的损失相同），你的投资结果如下：

在每次操作仓位都不变的情况下(例如选择了满仓，每次操作都是满仓），可以看到，随着操作次数的增加，不同仓位的结果为：

100%仓位（满仓）出击，要不了多久就被市场消灭了；

50%仓位，基本上最后的结果也是归零；

10%和20%仓位的收益都不错，其中20%仓位的总和胜率、复利结果最好。

再假如你的胜率是7成，盈亏比也是1:1，那么你的投资结果如下：

可以看到，如果你的投资胜率为7成的时候，此时最合理的仓位是40%。

从上面的分析我们可以得出以下这些道理：

第一，对于大部分人来说，仓位控制在40%以内会更好；

第二，除非你有100%的胜算，否则都不要轻易满仓操作，像上面在有6成和7成胜率的情况下，如果你满仓操作，要不了多久就被市场消灭。

上面还有一种情况没有提到，那就是胜率在50%以下，无论你怎么操作，长期都是赚不到钱的，所以如果你没有50%以上的胜算，那就最好不要操作了。

第3：如何做好仓位管理？

通过上面的内容，我们知道仓位管理和“胜率”有关。但是，“胜率”这个东西虚无缥缈，很难有统一的标准，我们又该怎么提高胜率，做好仓位管理呢？简小财给大家两个建议：

第一，可以结合估值来进行判断。

我们知道，估值越低，特别是相关行业或者题材的估值百分位越低，那么投资这个行业的胜算也就越大。所以，如果你想要自己的胜率更高，那么在估值低时进行投资，胜率会更高，此时可以把仓位提高一些，比如提高到60%以上。而估值在比较高的时候，我们可以减少投资，仓位可以降低到20%或10%以内。

第二，结合指标来进行判断。

如果是投资基金，你也可以通过这只基金的最大回撤率来进行判断，例如这只基金以往的最大回撤率为20%，现在这只基金已经回调了18%了，此时你买入无疑胜率会更高，仓位也可以提高到60%以上，好啦，以上就是关于“仓位管理”的全部内容了！

好了，这篇文章“什么是仓位管理，如何做好仓位管理？一文搞懂仓位管理！”就和大家分享到这里，希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容，请关注“钱如故”公众号，定期分享干货知识+投资书籍+学习社群！

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什么是仓位管理，如何做好仓位管理？一文搞懂仓位管理！

第1：什么是仓位管理？

第2：做好仓位管理，你的收益会更高！

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