基金估值怎么计算收益，基金估值怎么计算收益的？-钱如故

基金估值怎么计算收益，基金估值怎么计算收益的？

用户投稿 • 2023年5月27日 pm3:01 • 基金投资 • 阅读 193

基金估值怎么计算收益，基金估值怎么计算收益的？

随着金融市场的不断发展，越来越多的人开始走进基金投资领域，而基金估值就成为了投资人们普遍关注的问题之一。基金估值又包括净值估算和市值估算，不同的基金类型会采用不同的估值方法。那么，基金投资者应该如何计算基金的收益率呢？接下来，我们就来详细介绍一下基金估值怎么计算收益。

一、基金收益率计算公式

在进行基金收益率计算之前，我们需要先了解一下基金收益率计算公式。基金收益率计算公式包含两种，《日简单收益率公式》和《年化收益率公式》。

1.日简单收益率公式

日简单收益率=（今日净值-昨日净值）/昨日净值

其中，今日净值是基金当日的单位净值，昨日净值是基金前一日的单位净值。

2.年化收益率公式

年化收益率=[（1+日简单收益率）^365]-1

其中，365是一年中的日数，根据不同的基金类型，有的会用252天或者其他天数代替365。

二、基金收益率计算方法

了解基金收益率计算公式之后，我们需要掌握如何计算基金的收益率。基金收益率计算方法包括以下两种：

1.手动计算法

手动计算法需要去相关网站或者手机App上查找基金的净值，然后计算日简单收益率和年化收益率。

假设基金A当日的单位净值是1.05元，昨日的单位净值是1.00元，那么日简单收益率为（1.05-1.00）/1.00=0.05即5%。如果基金A的365天的日简单收益率总和为30%，则根据年化收益率公式计算出的年化收益率为[（1+30%）^365]-1=7144%。

2.使用基金投资App

现在有很多基金投资App，这些App会自动收集基金净值并进行计算，我们只需要在App中输入自己所持有的基金，就能看到基金的收益情况。而且，在App上不仅可以查看基金的日简单收益率和年化收益率，还可以看到基金的走势图，更加直观地了解基金的表现。

三、用基金估值计算收益回报

了解基金估值的方法之后，我们可以进一步掌握如何用基金估值计算收益回报。

1.权益类基金的收益回报率

权益类基金包括股票型基金、混合型基金等，用基金估值计算这些基金的收益回报率时，我们需要用到《投资届已实现收益率公式》。

投资届已实现收益率=（卖出时基金单位净值-买入时基金单位净值+分红+红利）/买入时基金单位净值

其中，卖出时基金单位净值是卖出的那一天的净值，买入时基金单位净值是购买时的净值。分红是指基金分红金额，红利是指股息。

例如，某基金是股票型基金，活跃期内经历了以下净值变动：

2016年8月8日，基金成立，成立时净值为1元。

2017年7月24日，基金单位净值涨至1.3元，并宣布分红0.2元/份。

2018年1月3日，基金单位净值跌至1元。

2018年8月8日，基金完成两年运作，又涨至1.4元。

如果某投资人在成立之后购买基金并在2018年12月31日卖出，那么其投资届已实现收益率为（1.4-1+0.2）/1=60%，也就是说，其投资回报率为60%。

2.债券类基金的收益回报率

债券类基金包括债券型基金、短期理财型基金等，它们的收益主要来自于基金投资者的债券收益和基金经理人的投资收益，其中债券收益和基金经理人投资收益的比重不同，从而决定了基金的收益率和风险水平。

对于债券类基金来说，我们可以使用基金净值来计算其收益率。例如，某基金为债券型基金，半年内的净值变动情况如下：

6月30日，基金净值为1.5元。

7月31日，基金净值涨至1.6元。

8月31日，基金净值跌至1.5元。

9月30日，基金净值再次涨至1.6元。

如果一位投资者在6月30日购买该基金，第一次卖出是7月31日赚5.88报价，第二次卖出是9月30日赚5.88报价，那么他的投资回报率就是（1.88/1.5）*100%+（1.88/1.6）*100%=46.67%+17.5%=64.17%

总之，基金估值是基金投资中的重要环节，了解基金估值怎么计算收益率、计算方法和如何用基金估值计算收益回报，对于投资人们了解基金的风险和收益水平十分有帮助。愿大家在基金投资中收获更多！

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