2023年基金如何投资赚钱,2023年基金如何投资赚钱快?

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2023年基金如何投资赚钱,2023年基金如何投资赚钱快

最近有人在我的文章下面评论到:投资者最好远离基金!

想必这位投资者是被今年的行情伤到了心,我给他的回复是:说明你还没有真正入门哈!

为啥我说对方没有入门呢,因为在中国来说,基金除了本身的波动性风险,也就是跌了会浮亏本金以外,还从来没有出现过你赎回以后拿不出钱的问题,而且以后也不会出现这个问题。前几年P2P暴雷、这几年信托暴雷让无数投资者和家庭直接血本无归。这也是为啥现在银行理财都在走基金净值化的很重要原因。

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如果基金投资亏钱,多半说明你的水平不行,或者是当年的行情实在太差了。而因此很多人就认为基金不靠谱的话,是怪错了对象!

大部分人最初可能都是在支付宝或者天天基金这样的平台买的基金,但是很多人不知道的是,这两个平台名气虽然很大,上面能买到的主要是公募基金,公募基金里面大部分投资者买的主要就两类:股票型和债券型基金,你从来没有听说过支付宝上能买股权基金、对冲基金之类的,因为这些都属于高端基金,是很多投资者认知范围之外的基金。

我们平时在讲基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币基金,这往往是公募基金的分类。

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如果我们观看这四大类基金今年的表现,你都会发现差强人意,货币基金收益现在只有1%点多的年化,债券基金刚遇到一波连续的大跌,混合型基金和股票型基金更是套住了不少2020年和2021年买入的基民。这确实也是公募基金今年的现状。

如果把高端基金加进来,我们往往会把基金分类为:证券投资基金,股权投资基金。

其中证券投资基金就包括前面的股票型、债券型、混合型等,具体细分来看股票型基金和混合型基金在中国其实都可以看成一种类型,因为大多数混合型基金股票仓位往往和股票型基金差不多,股市遇到熊市的时候回撤往往也会非常大。

证券投资基金里面除了股票基金、债券基金以外,还有宏观对冲基金、CTA基金、市场中性基金等。

而股权投资基金则是单独的一大类基金投资品种,目前我国的股权投资基金规模已经达到13.14万亿元,已经形成一个规模非常大的基金市场。

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我们把主要投资股票这类基金一般分为两种,一种是主观选股型基金,另外一种是量化基金。主观选股型基金的核心就在于基金经理,所以长期业绩好的基金经理才会受到大家如此欢迎。而量化基金主要靠量化模型开发团队,能够不断的迭代策略取得更高的超额收益。

再来看债券基金,大多数人一提到债券基金,首先想到的是专门投资债券的基金就叫债券基金,但实际上二级债基、增强债基、可转债基金都有持仓部分股票仓位,也就是只要不是纯债基金都会受到股市波动的影响。

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债券是比股票风险更低的投资品种,也是大部分银行理财产品的重要底层资产。因此我们可以看到这次银行理财大规模出现净值回撤,也是因为债券价格下跌导致的。

大部分的纯债基金收益主要是来自两部分:一部分是债券利息,这部分是固定的;另外一部分是债券的价差,债券价格上涨,债券基金就能赚钱,债券价格如果狂跌,就可能亏得一塌糊涂。所以我们看到,今年只有高端基金中吃债券利息的协议回购型基金能稳稳赚钱,没有受波及,公募债基几乎都跌得一塌糊涂。

宏观对冲基金、CTA基金、量化基金、市场中性基金这几类基金也是只有高端基金里面有,是我们资产配置的重要工具。比如2021年排名前十的公募基金里面今年没有一只实现正收益,而对冲基金、CTA基金、量化基金、市场中性基金里面今年实现正收益的还真不少。

这儿就要给大家解释下,为啥股市行情同样不好,这类基金却有更好的表现呢?这就要说到做多、做空两个专业的词汇,为啥我们买公募基金,股市跌我们就没办法赚钱呢,是因为这些基金都是死多头,只有涨了才能赚钱,比如基金买了某家上市公司的股票,股价从10元涨到20元,我们就能赚1倍的收益,而如果股价从10元跌到5元,我们就会亏损50%。而对冲基金、CTA基金、市场中性基金除了做多策略以后,都可以采取做空策略,比如基金经理如果觉得当前股价太高,他选择在10元做空这只股票,当股价跌到5元的时候,这只基金通过做空就可以赚到50%。公募基金显然是无法做空的,因为跌的时候,我们必须面临50%的亏损,而不是有可能盈利50%。

金融大鳄索罗斯就是通过几次大做空名声鹊起的。

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给大家详细讲解了市面的基金分类,我相信已经让不少基民打开了自己的投资视野,找到了更多的投资工具。

2023年该如何配置基金呢?2023年在美联储将利率维持在高位的背景下,预计全球经济会有一定衰退,因此还不能盲目乐观。但是2023年整体行情表现情况大概率是会好于2022年的行情表现。

配置策略上:

对于没有选基能力或者选基能力不是很强的投资者,可以直接配置优质的FOF基金,比如下面的一只优质FOF基金,近5年最大回撤仅为-6.4%,年化收益率11.66%,持有体验非常好,也能实现我们长期投资的复利收益,总比很多人一顿瞎操作最后亏损累累好太多。

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如果你有较强的选基能力或者也能跟上市场的风格,则可以自己搭建一个组合配置,降低回撤的同时,尽可能提高长期年化收益,下图的账户持有了700万的高端基金,目前累计收益实现了281.9万。在今年如此糟糕的行情下能做到这点,就是合理的配置量化、宏观对冲、CTA等基金带来的效果。

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总结一下,在未来不管你承不承认,随着长期利率下行和理财产品净值化,基金依然是大部分家庭和个人投资的重要工具,我们只有更多更深入的去研究基金的分类,以及每种基金的特点,才能合理的做好基金投资的组合配置,实现个人和家庭财富的增值和升值。

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好了,这篇文章就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,微信关注 “钱谷子” 公众号,定期分享投资教程+理财书籍+交流社群,当然都是免费的! 钱谷子二维码

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