基金怎么优选买入比例,怎么选择好基金买入呢?

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基金怎么优选买入比例怎么选择好基金买入呢

最近这行情比较震荡,好多小伙伴就想卖掉一些基金,可是真到要下手的时候,发现自己就像个渣男,看着自己的鱼塘无从下手,不知道到底要剔除哪只好!

减基第一招-同一风格/策略只留1只

很多基金看似不同,其实大差不差,所以我们在选择卖出哪些时,优先考虑把同一风格或者策略的基金做筛选,只留下1只即可。

比如说你手里有两只大盘成长风格的基金,那你只需要看哪个基金经理的选股能力更强,强者留下,弱者淘汰。

至于策略,比如说同样是二八轮动,那没必要拿着两只一样的,选择业绩更好的去持有就行了。

减基第二招-同一经理的只留下1只基金

首先先确定下这个基金经理的投资理念跟你合不合,具体在基金季报/年报,他讲的话去判断,合适了再拥有,不合适的话就不存在怎么选的说法了。

那如果是你心水的基金经理,他有很多只基金,怎么选呢?

①看基金类型,按照风向偏好去决定债基还是股基;

②同类基金看投资策略,要么是投资范围有区别,要么是选股思路有区别;

③认清基金经理是否是挂名,有无实际操作持仓;

④选择管理久的招牌基金,一般不会有错。

减基第三招-同一行业基金只留1只,过多行业也要清理

关于行业基金,我们一般会有两个清理难题:

①同一行业的基金买了很多只

②各个行业都买了,行业过多

那针对第一个难题,我们的解决思路就是只留一只,为什么呢?

举个例子,医疗行业,如果你同时拥有葛兰、赵蓓、吴兴武,其实意义不大,还增加了风险。

单一行业本身就会带来很大波动,承受同一个行业多个基金的大波动,着实没必要。

像医疗行业,我们在买入的时候要去观察每个基金经理在选择行业内细分领域的权重分配,观察他的投资理念是否正确,选股能力是否优秀。

比如说之前赵蓓看好医疗行业里面的细分领域CXO,于是她很大权重在这一块,这跟医疗ETF有很大区别,之后CXO的暴涨,让赵蓓的基金在一众同行业基金中独领风骚。

再看个反面例子,蔡嵩松的诺安成长,很多人买它为了半导体,但实际上蔡嵩松完全就是跟着半导体ETF去买,这个我们讲过太多次了,我就不赘述了,反正这种跟着ETF还反过来多收手续费的,建议大家擦亮眼睛。

那第二个难题:各个行业都买了,行业过多,怎么办呢?

先要了解,行业买太多,就像买了个大A一样,五花八门啥都有,这样一来除非在全面牛市的情况下,不然我们很难赚钱,毕竟此消彼长~

那怎么样选择出自己真正想要的行业基金呢?

首先一些过于高估的板块就不要持有了,像新能源、半导体这些前段时间涨疯了的,

至于最近的基建,是,国家要稳经济确实大搞基建,但这部分钱确定性其实不高,所以大家酌情考虑。

至于军工这类的,普京那边不喊停,你得一直亏,别问,问就是眼不见为净。

总而言之,行业没必要买太多,选择一两个行业基金去定投就可以了,不要吃着碗里的看着锅里的,实在不行,咱们等拐点机会来了,右侧布局也很香啊!

减基第四招-卖赚钱还是卖亏钱的,有方法的

这其实就是我们常说的止盈/止跌,

先讲止盈,有些小伙伴手头的基金很多,有部分浮盈超过15%的,舍不得卖,总觉得明天还会涨!

这里就涉及到止盈的问题,我们不能觉得明天还会涨,就不去做止盈,因为我们无法精准预测市场,而且就算卖了之后涨也没什么可惜的,A股市场最不缺乏的就是入场的机会。

所以,我会建议大家如果手头基金太多,可以适当卖出盈利15%以上的基金。

另外,这个15%并不是一个规定值,这其实跟目标止盈法一样,每个人心中都有一个收益预期,只要符合你的收益预期,就可以逐步止盈。

至于止跌,止跌主要针对那些策略失效或者发挥异常的基金经理,这些基金要尽早撤离。

策略失效的可能是对宏观环境的判断失误,这个在平常基金经理的采访或者季报中都能看到,如果对宏观环境都判断失误,要想做出正确判断很难。

而发挥异常,像之前的董承非,该勇时不勇,房地产跌成狗去抄,结果抄在半山腰,这种对我们来说体验肯定不好,就算之后可以回春,那也是过程十分痛苦。

减基第五招-大&小规模的基金,先这么卖

先考虑把规模太迷你的基金清仓,即2亿以下的。

在震荡行情中,规模太迷你的基金,面对的清盘风险会更高,虽然清盘之后我们的本金也会清算回我们手里,但时间却很长,动辄几个月,这样一来,我们损失的时间成本就无法预估。

要知道,留着子弹在关键时刻打,是非常重要的。

那百亿规模的基金怎么办呢?

一般我们手里面的这类基金,也都是百亿规模的基金,对于这类基金,我们首先要看基金经理的投资策略是否在“正途”。

像之前傅友兴(广发稳健增长),就因为自己的判断失误,错过了大好行情,导致基金业绩难看得不行。

当然了,投资逻辑没问题的经理,那暂时的业绩难看我们应该给予机会,但如果一些宏观发言和行业看法上已经明显出现了问题,那我们还是早点跟他say goodbye 的好!

减基第六招-分配下自己的股债配比,调整至自己预期

我们可以将自己的持仓,分为核心和卫星

核心是我们要风险低的,追求一些稳健收益的部分,而卫星是用来搏一搏的,可以是高风险高收益的。

按照个人不同的爱好,去分配自己的占比,

✔稳健选手可以选择二八分,核心80%,卫星20%

✔平衡选手可以选择五五分,核心卫星各50%

✔激进选手可以选择三七分,核心30%,卫星70%

当然了,这个不是固定不变的,大家也可以根据牛熊周期去调整自己的持仓,在熊市期间可以适当增加核心的占比,把自己的亏损降到最低。

要想基金赚更多,资产配置很重要。

那核心和卫星一般都怎么选择呢?

核心的话,我们一般选择货币基金、纯债基(不含或少含转债)、纯债基组合、保底理财险等。

卫星的话,我们一般选择股票型基金、偏股型基金。

基金怎么优选买入比例,怎么选择好基金买入呢?

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