基金投资的投资逻辑是什么,解释基金的投资逻辑是什么?

基金投资的投资逻辑是什么解释基金的投资逻辑是什么

我经常被问一些很难回答的问题,比如某某基金还能继续持有吗?某某股票好不好?现在还能买房吗?

我知道大家都想搞钱,但是做“伸手党”还是不好,投资时按别人说的操作很容易亏钱。

基金投资的投资逻辑是什么,解释基金的投资逻辑是什么?

因为投资决策必须要随着市场的变化而调整,并没有非黑即白的简单答案。同时,投资也是极具个性化的,投资决策必须符合自己的承受能力和风险偏好。

今天跟大家聊一聊基金的一些投资策略,以及背后的逻辑,希望能让大家轻松愉快地搞到钱。

一、投资背后的价值回归逻辑

沃伦·巴菲特在投资中十分注重价值投资和长期投资。

巴菲特相信投资的收益不是来自短期的市场博弈,而是来自企业长期真正成长,并说出“如果你不想持有一只股票10年,那就连10分钟也不要持有”的名言。

为什么股神如此相信价值投资呢?

因为市场最本质的规律就是价值回归理论——涨多了会跌,跌多了会涨。

而判断股价究竟是高估还是低估,就是与企业本身的价值做比较。股票的价格始终围绕企业内在的价值上下波动。

没有只涨不跌的市场,也没有只跌不涨的市场,市场整体趋势是向上的。

基金投资的投资逻辑是什么,解释基金的投资逻辑是什么?

正是基于这样的基础逻辑,基金定投才能够在长期投资中实现“微笑曲线”。具体优点我们也多次说过:

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分散风险作用:通过不断的分散投资(每月定投一次或者双周定投),可以很好的分散单边市场的风险,让整个投资过程更加的平缓。

投资方式更简单:基金定投不用择时,不用主动操作,只要约定好扣款日期和扣款金额,能够实现自动投资。

利于长期投资:由于基金定投的金额往往不多,不会影响投资者的正常生活,同时净值整体走势相比“一把梭”更为平稳,更加有利于基金长期投资。

二、分散投资,构建投资组合

分散投资很重要,可以降低我们的投资风险。具体操作上,可以用“核心-卫星”资产配置模式,把投资资产分成两部分,再配置不同风格的基金。

1)“核心基金”:占比高(70%-80%),稳健为主,获得市场平均收益。

可以选取1-2只全市场均衡配置型基金,同时基金经理投资年限要长,至少要经过一轮牛熊转换。这样的基金短期业绩可能一般,但能可持续地吃到比较确定的长期收益。

如果风险偏好更低,也可以用债基当做核心基金。

2)“卫星基金”:占比低(20%-30%),进攻为主,期望获得超额收益。

①行业主题型基金,不宜超过3个;

行业主题型基金可以帮我们把握市场阶段性的机会,增强组合收益率。可以选择消费、医药、科技类主题基金

核心-卫星配置方法的好处是,在市场上涨时,能够跟涨,避免了“只赚指数不赚钱”的尴尬,而在市场下跌时,一定程度上可以避免卫星部分猜错风格的风险。

三、长期持有

相信大家在很多地方,都看到过关于“长期持有,可以提升投资的正收益概率”的说法。

我测算了过去10年,任意时点投资混合型基金总指数,并且持有不同时间的情况,来验证这个说法是否正确。

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数据来源:wind;2010/1/1-2021/3/16;

可以看到,中证混合基金指数持有时间与赚钱概率的关系表明,持有时间越长,赚钱概率越高,持有混合型基金总指数满10年,可以达到100%正收益的概率。

即使很多人持有不了10年,持有5年或者3年收益也是非常不错的。如果你选到了一只相对指数有明显的超额收益的好基金,这个上升幅度可能会更明显。

因此,要想收获业绩增长的红利,就需要投资者拥有更多的耐心和定力,坚持长期投资,是基金“拿得住”的最好策略。

最后,我想说,基金投资不会让你一夜暴富,也不能保证短期内获得收益,但是如果你相信价值回归的逻辑,那么通过不断在行情低迷时积累低价筹码,然后长期持有,那么等到行情起来的时候,就能收获丰厚的回报。

好了,这篇文章就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

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