投资基金怎样保证投资收益,提高基金持有收益率的方法?

投资基金怎样保证投资收益提高基金持有收益率的方法

近年来,公募权益类基金产品普遍取得了不错的投资收益,以至于江湖盛传“炒股不如买基金”。然而,在真实的基金投资过程中,趋利避害的人性所导致的频繁买卖、追涨杀跌等投资行为,大幅降低了基金投资的收益率,以至于出现“基金的好收益≠基民的好收益”、“基金赚钱基民不赚钱”等行业痛点。

投资基金怎样保证投资收益,提高基金持有收益率的方法?

如何才能提高基金投资的收益率和稳定性,答案或许就隐藏在基金投资的五条盈利法则当中:

其一、固收打底。大部分投资者较为忽视固收类产品,对配置固收产品的重要性普遍认识不足。固收类产品作为资产配置的压舱石,能够帮助投资者实现对资产波动率的管理:一个合理的波动率有利于拉长投资者的持仓周期;同时在极端行情之下,固收产品也能够为投资者提供足够强大的安全感。投资者可以根据自己的波动承受能力,将适当比例的现金类资产配置为固收,构筑起抵御市场风险的的稳定锚和防洪堤。

其二、均衡配置。当前,A股市场权益类基金种类众多,除了场内的ETF基金,还有数量繁多的宽基指数、策略指数、行业主题指数、主动管理型基金等场外基金。对于权益类产品的投资,不求赚得快,但求赚得稳。投资者应尽量做到产品数量和类型上的均衡配置,做到对市场主流风格和优质赛道的全覆盖,一般而言,投资者应避免持仓集中在单一品种,每种类型的产品可以择优配置两三支,控制好单支产品和单种类型的持仓集中度,而对于持仓基金的数量不必去刻意精简。

投资基金怎样保证投资收益,提高基金持有收益率的方法?

其三、长线持有。大部分投资者短线择时的胜率都不高,长线持有则能够大幅提升投资者的盈利概率。据统计,以3个月为分界点,3个月以内的持仓盈利人数占比低于40%,而超过3个月后,持仓盈利人数占比将快速攀升至60%以上。对于大部分基金产品而言,持仓的时长应以年度为单位。所谓的长线持有,至少应在一年以上,一般而言三年的持仓周期较为适宜。

其四、切勿追涨。投资江湖有句俗语:莫在高峰慕名而来,莫在低谷拂袖而去。相较于追涨买入,正确的做法是行情平稳甚至惨淡时悄然布局,在烈火烹油、鲜花着锦之际,反而应多一份冷静和淡定,尤其是不要盲目跟风去参与爆款基金的抢购。并不是因为爆款基金的管理人不够优秀,而是因为爆款基金的出现,往往暗含着市场情绪已经被充分调动,行情风格即将演绎到某种极致,后续大概率将迎来较大幅度的震荡。

投资基金怎样保证投资收益,提高基金持有收益率的方法?

其五、坚持定投。定投,作为一种时空分散、成本分摊的基金投资方法,其长期的投资收益率不容小觑。首先,基金定投通过被动择时的方式,强化了投资的纪律性,避免了投资者的主观判断可能产生的负面影响;其次,定投拉长了投资者的持仓周期,客观上实现了长线持有的投资效果,提升了投资者的盈利体验。在不影响日常生活的情况下,投资者可以将每月可支配现金收入的适当比例用作定投,体验一下时光所带来的不俗回报。

稳住心态、均衡配置、长线持有、坚持定投,这些看似老生常谈,实则大巧若拙的投资方法,正是帮助基民穿越牛熊的盈利法则。

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