如何均衡配置基金,如何均衡配置基金净值?

钱如故

如何均衡配置基金,如何均衡配置基金净值?

关于基金投资,市场上流行着一种观点:投资者持有权益类基金的数量应当尽量精简,数量不宜太多。这种似是而非的观点,存在很大的误区,给人的感觉就是基金只要买几支就够了,持有数量太多反而影响投资收益。

还有一种观点认为,持有的基金数量越多,收益率越趋近于大盘指数。这种观点显然是忽视了基金经理赚取超额收益的能力。如果只是均衡配置了跟踪各大行业的指数基金,这种观点逻辑上是成立的。但是,对于市场上众多主动管理型产品而言,部分优秀的基金经理都长期跑赢了沪深300指数。

如何均衡配置基金,如何均衡配置基金净值?

其实,对于大部分投资者而言,适当的基金分散配置是必要的,也是一种更优的选择。均衡配置更加符合长线投资、理财增值的投资理念。之所以建议基金投资一定要均衡配置,主要基于以下几个方面:

其一,A股市场风格多变,热点切换频换,投资者应避免持仓集中度过高的风险。在市场风口反复变换的环境之下,押注任何一个单一行业或者单个基金经理,都存在着跑输市场的可能,单支基金持仓集中度越高,风险就越集中,波动率也就越大。这种高集中度、高波动的持仓结构,所带来的投资体验可能并不利于投资者提振长线持有的信心。

其二,适当的均衡配置,能够帮助投资者大概率获取更稳健的投资收益。通过遴选优质赛道的主题基金、主流的宽基指数、明星基金经理主动管理的产品进行适当的分散配置,虽然放弃了单一板块暴涨所带来的潜在收益,但这种均衡配置,更有利于投资者获取市场涨幅中位数以上的投资收益率。

其三,所谓的基金持仓数量要精简,更多的是指避免同类型产品的重复配置。比如,挂钩同一指数的被动型基金、聚焦同一行业的主题基金,这种指数基金和行业主题基金,走势整体相差不大,也就没有重复配置的必要。

如何均衡配置基金,如何均衡配置基金净值?

投资者购买基金产品,更多的应当从理财的角度去看待,设定一个合理的预期收益,进而去均衡配置、长线持有,获取一个大概率能够实现的平均收益率,而不是抱着投机的心态去博取基金产品短期的高收益。

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