基金投资组合策略的具体产品品种,数量的确定，基金投资组合策略的具体产品品种数量的确定及调整？-钱如故

基金投资组合策略的具体产品品种,数量的确定，基金投资组合策略的具体产品品种数量的确定及调整？

用户投稿 • 2023年2月4日 pm3:53 • 基金投资 • 阅读 561

基金投资组合策略的具体产品品种,数量的确定，基金投资组合策略的具体产品品种数量的确定及调整？
学习笔记：基金投顾业务的监管要点 | 法规今年第18期

原创小壹口壹口合规 2022-05-26 00:00 发表于北京

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基金投资组合策略的具体产品品种,数量的确定，基金投资组合策略的具体产品品种数量的确定及调整？

以下为个人学习笔记，理解不一定完整、准确，仅供参考。

基金投顾业务包括两种服务模式：

1.建议型投顾。接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或间接获取经济利益。建议标的应为公募基金产品或经证监会认可的同类产品。

2.管理型投顾。根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

一、业务宣传与推介

1.四个不得：不得提供虚假、不实、误导性信息，不得承诺收益或作出保本承诺，不得直接或者间接提及模拟业绩、为个别客户创造的收益，不得预测未来业绩。

2.提及过往业绩的，应当为1年以上的特定基金投资组合策略整体业绩，并向客户特别提示过往业绩并不预示其未来表现，为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。

3.应当向客户充分说明基金投顾业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

二、适当性要求

1.要准确界定基金投资组合策略的风险特征，法律法规对特定基金品种合格投资人范围有特别规定的，相关基金投资组合策略的风险特征不得低于有关规定。

2.要向客户提供符合其风险识别能力和承受能力的基金投顾策略。

3.要定期对客户风险能力进行再评估，发现可能产生重大变化的，应当及时启动评估并更新风险。

4.法律法规对特定基金品种合格投资人范围有特别规定的，相关基金投资组合策略的风险特征不得低于有关规定。

5.通过互联网在线方式让客户签订风险揭示书的，应当在客户签字确认前提供充足的阅读时间。

6.开展管理型基金投顾服务的，发生可能影响客户权益的重大事项时，应当自重大事项发生之日起2日内，按照服务协议约定的方式向客户进行披露。

三、投资要求

1.机构应当明确各类产品的出、入库标准，产品出、入备选库应当经投资决策委员会审议。每只入库基金产品均应按既定标准和流程完成尽职调查，形成评估报告。

2.建议客户投资于本机构或者关联方管理的产品的，应当事先告知客户，并向客户充分披露潜在的利益冲突。

3.管理型基金投顾服务的单个客户持有单只基金的市值，不得高于客户账户资产净值的20%，货币市场基金、指数基金不受此限。

4.单一基金投资组合策略下所有客户持有单只基金的份额总和不得超过该基金总份额的20%，持有指数基金的份额总和不得超过该基金总份额的30%。

5.不得向客户建议结构复杂的基金，包括分级基金场内份额和监管部门认定的其他基金。

6.向普通投资者建议投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的，应当事先取得客户同意，且确认流通那个受限基金的投资期限与客户的目标投资期限不存在冲突。

四、人员管理

1.执行投资指令的人员应当与对基金投资组合策略的具体产品品种、数量进行管理的人员进行有效隔离，机构应当建立交易检测和记录制度。

2.机构中从事投顾业务的相关人员应当取得基金从业资格。投顾人员包括：在基金投顾业务推广、客户招揽、了解客户等业务环节向客户提供服务的人员；生成、提供、执行基金投资组合策略的人员（含对具体产品品种、数量进行管理的人员）；设计、运营、维护与投资建议相关的算法、模型的人员等。

3.投顾人员考核激励措施不得存在与基金销售费用挂钩等可能存在利益冲突的安排。

4.以预收方式收取的基金投顾服务费在确认为投顾收入前，不得用于人员激励。

五、留痕管理

1.投顾人员应当使用机构具有留痕功能的系统向客户提供服务。

2.向普通投资者提供服务的，应当在首次接触并向客户提供服务前，提示可以通过录音、截屏等方式留存相关信息。

3.通过互联网在线方式提供投顾服务的，应当向客户提供记录、保存、下载等留痕功能。

4.基金投顾业务各环节实行留痕管理，包括：业务推广，客户招揽，了解客户，协议签订、基金产品尽调与评估、生成、提供、执行基金投资组合策略，客户回访，投诉处理等。留痕资料和信息应当以书面及电子文件等形式予以记录保存，期限自服务协议终止之日起不少于5年。

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