基金投资风险等级划分5个等级,基金投资风险等级划分5个等级包括?

钱如故

基金投资风险等级划分5个等级,基金投资风险等级划分5个等级包括?

7月以来,权益市场波动加大,不少权益类基金也遭遇了不小的回撤。

行情好的时候,谁都以为自己是“积极型选手”,但真到市场震荡回调时,才意识到,组合里必须增加一定的底仓配置,也就是稳健类的资产

这是对市场的敬畏,也是投资的基本法。

同业存单基金就是一类远离股市震荡、可作为底仓配置的产品。

作为公募基金家族的创新型产品,同业存单基金在今年6月份之后迅速走红,成为一匹吸金的黑马。

基金投资风险等级划分5个等级,基金投资风险等级划分5个等级包括?

数据来源:Wind,截至2022/8/31。

从今年1月到8月,同业存单基金规模节节攀升,从152.39亿元快速增长到2103.60亿元。

震荡行情下,同业存单基金的优势到底在哪里呢?

一,权益震荡高波动,需要一个缓冲带

先来看看什么是同业存单?

同业存单是由银行业存款类金融机构法人,在全国银行间市场发行的,期限在1年以内的可转让记账式定期存款凭证。

打个比方,类似于个人去银行存钱,银行发给个人存折作为存款证明;而同业存单则是金融机构间的存款证明。

两者的相同点是一样可以获得利息,不同点是同业存单可以质押、转让、期限在一年以内。

事实上,同业存单的市场容量大,具备较好的资产配置空间。

基金投资风险等级划分5个等级,基金投资风险等级划分5个等级包括?

数据来源:上海清算所,截至 2022/8/31。

数据显示,截至今年8月31日,同业存单市场存量规模高达13.99万亿元,在债券市场存量规模中位居第四。

作为金融机构和银行间的存款证明,同业存单具有流动性好、发行方实力雄厚、整体违约风险小的特点,但同时投资门槛也较高,主要面向机构投资者。

同业存单指数基金产品,可显著降低投资门槛,让家庭理财也参与到以往只有机构才能投资的产品中。

二,同业存单基金,最适合这三类人

中证同业存单AAA指数选取银行间市场上市的主体评级为 AAA、发行期限1年及以下的同业存单作为指数样本 ,以反映AAA级同业存单的整体表现。

华安中证同业存单AAA指数7天持有基金就是一只紧密跟踪中证同业存单AAA指数的指数基金,投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%,不投资于股票、可转债等权益属性的资产,具备如下特点:

特点1:运作透明度高

紧密跟踪标的指数-中证同业存单AAA指数,底层资产清晰。

在实际运作中,采用抽样复制和动态最优化的方法,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。

特点2:流动性良好

成分券存续规模大,交易活跃,标的指数久期较短。

本基金投资的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单的期限在1年以内(含1年)。投资的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券剩余期限或回售期限在397天以内(含397天)。周期较短、流动性好。

特点3: 7天持有期设置

封闭期后持有满7天随时可赎。

特点4:费率更省

0申购费,持有满7天0赎回费,综合费率较低。

(注:综合费率仅为0.45%/年 (管理费0.20%/年,托管费0.05%/年,销售服务费0.20%/年 )

而这样特点的产品,正是为这三类人群量身定制的:

1,适合低风险偏好投资者:因为标的指数的平均久期较低,所以适合有闲钱管理需求,又不愿意承受较大波动的投资者。

2,适合闲钱理财者:7天持有,流动性强。每份份额设置7天锁定期,较为适合有短期资金增值需求、对流动性有一定的要求,寻找闲钱打理工具的投资者。(基金管理人自合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回。封闭期结束后购买份额,最短7天持有期)

3,适合资产配置型投资者:本产品不碰股票、不投可转债,且信用风险较小。有些投资者已有部分权益类资产投资,希望通过分散化资产配置来应对市场震荡。

三,大资金管理者

在管公募规模超2400亿

超2450万客户青睐

做好收益的前提是做好研究,坚信研究创造价值。——李邦长

基金经理为小安家擅于大资金管理的李邦长,现为华安固定收益部助理总监、现金管理组负责人。

李邦长具有12年从业经验,6年以上公募基金投资经验,具有较强的宏观分析和信用研究能力,对于市场判断较为敏锐,对货币政策和资产流动性变化具有敏锐的判断,具有严格的风险控制能力。

在管理方面,李邦长有着丰富的大规模流动性产品投资管理经验,管理总规模超2400亿元,累计超2450万客户青睐。今年上半年为投资人赚取收益超20亿。(来源:基金半年报。22年半年报净利润指标合计值)

他坚持的投资理念是“攻守平衡、控制风险”。攻是指当市场机会来临时,不保守,积极主动出击。守是指做好风险防范,控制回撤。

四,为什么当下时点关注?

体能再好的人,如果一直跑而不停歇,结局是累得够呛。

资金的管理也是一样,需要根据市场的情况适当调整节奏。

作为短期理财的创新品类,同业存单指数基金透明度高、投资成本相对较低、流动性好的特点,相比传统理财,也具备更大的收益空间;

同时,从市场走势看,股市依然处在震荡中,不论是对股市走势处于观望的态度,还是需要配置一些底仓资产来对冲权益基金的波动, 华安中证同业存单AAA指数7天持有(代码:016063)都是值得考虑的好去处~

持有人数据来源:基金定期报告,截至2022.6.30

风险提示:本基金的风险等级为低风险,但低风险并不预示本产品保本保收益,产品存在净值波动的风险。本基金特有的风险:1、本基金主要投资于同业存单,存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。2、最摄特有期内不能赎回基金的风险。3、开始办理赎回业务前,不能赎回基金份额的的风险。(基金管理人自基金合同生效之日起不超1个月开始办理赎回,对投资者存在流动性风险。投资者可能面临基金份証在金合同效之日起1个月内不能赎回的风险。)4、标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险。5、标的指数波动的风险。6、标的指数计算出错的风险。7基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险。8、跟踪误差控制未达约定目标的风险。9、指数编制机构停止服务的风险。10、成份券停牌或违约风险。11、资产支持券投资风险。12《基金合同》提前终止风险。基金公司不保计本基金一定盈利,也不保最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业业绩并不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金有风险,投资须谨慎,详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。本基金由华安基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

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