私募股权基金赚钱吗是真的吗，私募股权基金赚钱吗是真的吗吗？-钱如故

私募股权基金赚钱吗是真的吗，私募股权基金赚钱吗是真的吗吗？
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今年2月以来，北京证监局在私募监管部门一口气连发8张罚单开给私募基金管理人，主要涉及挪用基金财产、将他人财产混同于基金财产从事投资活动、未按基金合同约定向投资者披露信息等多方面问题。有7家私募被北京证监局采取责令改正的行政监管措施，1家私募机构被出具警示函。

翻看各地证监局的处罚信息，近几年涉及基金资产被挪用的案例还真不少：

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而这还只是其中的一小部分，事实被监管处罚的基金管理人还有很多，基协记录中显示“协会注销”的管理人记录多达1916条。

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这么多的私募基金出事，让投资者不禁对私募基金的资金安全性产生质疑：

投到私募基金里的钱会否被挪用？

已在基协备案的基金都会出问题，还能放心买基金吗？

为了解答各位基友的疑问，我们从基金业协会的备案信息中翻查了很多资料，发现出问题的私募基金大多是股权投资基金。

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就比如刚才提到被注销的1916个基金管理人中，就有1088家基金公司是私募股权基金管理人。

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为何私募股权投资基金这么容易出事？

我们通过查询监管部门对各公司的违规事实进行汇总得出结论：这些出问题的股权投资公司都有一个共同特征：私募股权基金管理人挪用基金财产！

大家可能会问：

为何股权投资基金会经常爆发挪用基金财产的违规案例，证监会不是有制度和措施来对资金安全进行监管吗？

所有的正规的私募基金都是受到监管的，而且监管非常严。但为何严格监管之下还会频频爆出基金财产被挪用呢？

大家可以看看下面小编做的这幅资金流向图：

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从图中我们可以看到，在整个投资过程中，资金确实被受到了监管，但监管范围仅能触达资金进入项目企业而已，一旦资金投入项目公司后的资金运作去向，则不在监控触及范围之内，也就是说，如果股权基金所投是家骗子公司，或是私募股权管理人自己单独成立的空壳公司专门，是用来骗钱的，监管部门也是无法进行准确监控，这是监管部门对股权公司存在的“监管漏洞”，是天然形成的。

因为：

1、项目公司通常都是未上市企业，数量众多，无法监管；

2、股权投资周期通常相当长，在未上市前基本都处于信息封闭期，期间又很难退出，因而严重缺乏流动性。况且在这么长的封闭期，很难确保项目公司不存在违法违规行为；

3、股权投资本质上是对企业的一种风险投资，很难确保所投项目就一定能为投资人带来持续收益，因此，股权投资失败的案例比比皆是。

可以说，监管层无法对股权投资的每一个项目进行穿透、跟踪。因此，监管层对私募股权投资更多的是道德约束，无法做到流程管控，因而，私募股权基金对每一位投资人来说，天然不具有安全性。

私募证券基金的资金监管非常严谨

相较于私募股权基金，私募证券基金在监管上具有非常高的严谨性，下面是私募证券基金的资金流向图

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观察上面整个投资过程，资金流一直在托管机构的监管之下，资金只在托管行内部流动，全流程受监控，且形成闭环，因而监管到位，用一句通俗的话就是：钱从哪来的就必须回哪去！在这种监管闭环体系下，投资人的钱很难被挪用，所有的资金分配、调度是不经私募证券基金管理人的手，均须第三方托管方实施、监控。

但是，前段时间，有家私募证券投资基金投资人的钱被挪用了，这是怎么回事？

请让我们来看下这桩案例：

2020年2月，中金国瑞这家公司被深圳市警方出具了蓝底白字的通告，7月深圳市人民检察院又发布了一干核心犯罪嫌疑人等的权利义务告知书。案件落锤定音，涉及1400多个投资人，18亿金额未兑付。经过办案机关侦查，一些犯罪细节已经可以认定：

中金国瑞通过公开宣传，承诺收益回报、保本付息的方式，向不特定人群公开募集资金后，并未按约定将资金全部用于期货、证券交易，而是直接用作公司自有资金来根据实际需要调拨使用。

中金国瑞是2014年6月份在中基协备案的，从备案的产品类型来看，中金国瑞是证券类私募基金管理人，所发产品也属于私募证券基金，这些基金的投资方向主要是二级市场的有价证券，从最常见的股票、但散户不太交易的债券、以及商品期货、股指期货、甚至期权等各种衍生品，没啥问题。

那么问题来了，既然私募证券基金客户的钱，管理人是碰不到的，那么中金国瑞作为管理人又是怎么挪走客户钱的？

经警方调查核实：

中金国瑞宣称托管行在中国建行，但让客户实际打款的账户和托管账户最后四位数不一致，也就是说，中金国瑞基金要求客户转款的账户不是基金合同所要求的托管户，而是看起来跟托管账号非常相似的一个资金账户。许多客户在打款时通常不会仔细查看收款账户是否是合同上明确标明的托管募集账户，被中金国瑞钻了空子，客户的钱实际上转进了中金国瑞的公司账户，而不是托管银行的监管账户，客户的钱压根就没进私募证券基金备案的资金交易监管体系，未进入监管圈，自然就谈不上怎么监管了。

这种风险其实很好控制：基民在转款前一定要核对基金合同上的汇款信息，如果基金管理人要求汇款的账号信息与基金合同上列明的托管募集账户信息不一致，客户有权拒付，并举报基金监管部门。

正是因为私募证券投资基金的资金被闭环监控，所投标的须严格遵守投资范围，且全流程受监管，再加上国家法律规定基金须定期（月度、季度、年度）披露净值、运行情况等信息，所以说，私募证券基金有着很好的安全性，投资人的资金安全能得到充分保障。

投资私募证券基金更适合大部分投资者

以下这张表是小编做的股权投资基金和证券投资基金的比较。

股权投资基金和证券投资基金的比较
基金类型	股权投资基金	证券投资基金
投资标的	一级市场	二级市场
投资周期	长	短
流动性	差	强
安全性	差	高
收益率	高预期	中、低预期
存活率	低	高
投资风险	高	低

股权投资多是投资未上市公司，投资周期少则几个月，多则几十年，才能上市变现。而证券基金多是买卖交易所上市资产，相较于股权投资基金，证券基金从安全性及流动性具有先天优势，因此，投资私募证券基金比投资私募股权基金更适合广大投资者。

刚才提到的私募证券基金管理人挪用客户资金的案例可称得上是非常奇葩，小编翻阅了很多基金违法违规案例，管理人会做出这种勾当，真是闻所未闻，极其没有道德底线，将自己的幸福建立在他人痛苦之上。

盛天投资例来都是把投资人的资金安全性放在第一位的，我们总是提醒客户一定要把自己汇款的银行卡保管好，以避免出现不必要的结算困扰。

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