基金怎么计算收益的,基金怎么计算收益的公式?

钱谷子公众号

基金怎么计算收益的,基金怎么计算收益的公式?

通常提到的基金都是指股票型基金,毕竟货币基金和债券基金波动小、收益低,很难引起讨论。

一、股票基金收益率

股票型基金的收益应该是多少呢?来看一下数据统计:

基金类型[A]

风险等级[B]

平均年化收益[C]

持有时长及盈利概率[D]

货币基金

低风险,波动小

2%-3%

亏损概率和中彩票差不多;

持有1个月以上,盈利概率100%

纯债券基金

中等风险,波动一般

5%-7%

持有1年以上盈利概率85%,

持有2年以上盈利概率100%

股票基金

高风险,波动大

14%左右

持有3年以上盈利概率75%,

持有10年以上盈利概率100%

【C】:中国基金业协会统计的近15年的历史年化收益(2004-2018)

【D】: 持有期限及盈利概率:根据wind提供的数据估算

从2004到2018的15年间,股票基金平均收益率是14%,这和上市公司的roe基本是相符的。持有股票基金3年以上的盈利概率是75%。

可见股票基金长期来看是能赚钱的,而且收益率在大类资产中排名前列。但是中短期,由于波动太大,收益很难有保障,要么持有3年以上,提高盈利概率,要么做一年左右的波动投资。

但也需要说明一点,专门投资某个行业的基金,特别要关注行业政策,一旦行业如果遇到了灾难,就不适合长期投资了。比如,调控下的地产,集采下的医药…

最近看到全网都在骂某医药女神基金经理,基金公司和销售机构为了准确,是不会向你宣传不利的政策的,这一点还得靠自己。

二、影响股票基金收益的因素

股票基金是投资一揽子股票的集合,这个集合的收益取决于每一只股票的市值增长、仓位配比等因素。

根据公式:市值=净利润*市盈率。公司市值的变化取决于净利润的变化或市盈率的变化。其中,净利润的变化取决于市场规模、商业模式、竞争优势、管理层等因素,可以通过深度研究公司进行预估;市盈率(估值)变化取决于市场参与者情绪的变化,不可预测。所以价值投资者都是主要赚企业利润增长的钱,而非估值增长的钱。

三、股票基金操作策略

(1)低估买入

在大盘处于低估区间时开始买入。但实际情况却恰恰相反,在估值处于低位的时候往往人迹寥寥,在估值处于高位的时候却疯狂涌入。不想成为随大流的韭菜,就要学会逆行。

(2)分批定投

如果一次梭哈后,市场继续下跌,就比较难熬了。定投不仅可以平稳心态,还可以提高整体收益率。

(3)高估止盈

中国股市,又称A股,这个名字太形象啦,看看每一次牛熊周期,基本都是从哪涨起来的跌回哪去,就像是一个画“A”爱好者。所以,高估止盈,能够帮助我们更多的保存胜利果实。怎么判断高估呢?一个简单的方法,周围的人都在谈论股票

止盈有两个相对简单的方法。一是,目标止盈法:比如收益率达到20%就卖;二是,市场估值止盈法:当大盘进入高估区间(大于70%分位),开始分批卖出。

好了,这篇文章就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,微信关注 “钱谷子” 公众号,定期分享投资教程+理财书籍+交流社群,当然都是免费的! 钱谷子二维码

本站部分文章来源互联网,主要目的在于分享信息,版权归原作者所有,如有侵权请联系我们,如若转载,请注明出处:https://www.qianguzi.com/65428.html