怎样在基金上赚钱最快,怎样在基金上赚钱最快呢?

钱谷子公众号

怎样在基金上赚钱最快,怎样在基金上赚钱最快呢?

1

卖在人声鼎沸时,买在无人问津处。

低买高卖才能赚钱。

这么浅显易懂的道理,放在基金投资上,相当多的投资者却做不到。

因为追涨更合乎人性。股市上涨过程中,投资者感觉更容易赚钱,投资更激进,倾向于买入权益基金。

而在下跌过程中,投资者信心不足,投资更保守,倾向于卖出权益基金,持有现金。

所以才会有中外股市“一赚二平七亏”的铁律,追涨杀跌的后果就是,大部分投资者以亏损收场。

想要投资赚钱,成为“一赚二平七亏”中的那10%的一员,就必须站在大众的对立面,敢于而且善于买在相对低位,获得较低的成本,为未来的获利奠定基础。

2

当然,要想投资获利,选择一只好基金更为重要。

理想的好基金应该满足以下条件:

1)有长期上涨潜力,当然回报越高越好;

2)波动相对较小,持有体验不错;

3)投资风格稳定、不漂移;

4)投资策略清晰透明、易理解。

熟悉懒人养基的朋友都知道懒人养基过往更青睐主动基金,因为主动基金还有不菲的超额收益。

但主动基金也有其不足之处,投资策略不透明、投资风格不稳定、基金经理频繁离职等等都饱受诟病。

所以懒人养基也经常将视野投射到指数基金中,希望找到回报水平不输主动权益基金的指数基金。

功夫不负有心人,在梳理众多股票指数中,发现了一个策略型宽基指数,该策略型宽基指数恰好能满足上述所有4个条件,并且长期回报远超表征主动权益基金表现的偏股混合型基金指数。

这个策略型宽基指数就是中证红利质量指数。

3

我们来看中证红利质量指数自基期2004年12月31日以来的回报情况与偏股混合型基金指数、中证红利指数和沪深300指数的对比。

怎样在基金上赚钱最快,怎样在基金上赚钱最快呢?

中证红利质量指数自基期以来17年多的累计回报接近30倍,而偏股混合型基金指数的回报仅10倍出头;同期中证红利指数和沪深300指数的累计回报则更小,分别为407.39%和311.62%。

近十年中证红利质量指数的累计回报也大幅超越偏股混合型基金指数、中证红利指数和沪深300指数。

近五年中证红利质量指数的累计回报略输于偏股混合型基金指数,但也大幅超越了中证红利指数和沪深300指数。

2004年12月31日指数基期以来,中证红利质量指数的最大回撤略高于偏股混合型基金指数,低于中证红利指数和沪深300指数;夏普比率两倍于中证红利指数和沪深300指数。

在近十年宽幅震荡的市场中,红利质量指数表现出了显著的能涨抗跌属性。

数据显示,在2012年—2021年的十年期间,红利质量指数仅2018年下跌17.83%,其余年份均实现正回报。同期沪深300指数在2013年、2016年、2018年和2021年分别下跌7.65%、11.28%、25.31%和5.20%。

4

中证红利质量指数良好的收益回报特征,得益于指数编制规则,也就是结合了红利因子和质量因子的“聪明”选股规则。

中证红利的选样方法是这样的:

(1)对样本空间内证券,按照过去一年日均总市值和过去一年日均成交金 额分别由高到低排名,剔除任一排名后 20%的证券;

(2)选取同时满足以下条件的证券作为待选样本:

怎样在基金上赚钱最快,怎样在基金上赚钱最快呢?

(3)在上述待选样本中,计算以下六个财务指标由低到高的百分比排名,并 将各指标百分比排名的简单加权平均值作为证券的综合得分。六个财务指标的计 算公式如下:

怎样在基金上赚钱最快,怎样在基金上赚钱最快呢?

(4)选取综合得分最高的 50 只证券作为指数样本。

由此可见,红利因子是筛选成分股的基础,把财务不健康、有瑕疵的公司都剔除掉了;而质量因子实际上是更为重要的权重因子,把A股分红预期较高的公司中盈利能力最强的50家选入了指数成分。

与传统的红利指数相比,它不是股息率加权,可以避免掉进红利陷阱;与单纯的成长指数相比,它有基础的分红要求,剔除了外延式或野蛮增长的公司或阶段,而留下来的公司,基本都是现金流优秀、毛利率出色、ROE向上走的景气型公司。

指数定期调整成分股,这一新陈代谢功能保证,不管产业结构如何调整变化,入选中证红利质量指数的企业始终都是盈利质量高、稳健成长的景气型公司。

这也正是指数能够取得长期优秀回报的根本原因。

5

去年6月初以来,中证红利质量指数跟随A股大盘一起一路震荡下跌,迄今为止调整时间已经超过一年,最大下跌幅度接近25%。

怎样在基金上赚钱最快,怎样在基金上赚钱最快呢?

根据东方财富Choice数据,2022年8月25日,中证红利质量指数的PE(TTM)19.57倍,近五年和近十年都处于25%分位值以下,目前估值较低。

此时布局红利质量指数可以获得较低的成本,随着经济复苏、企业盈利改善,一旦市场回暖,容易获得戴维斯双击的机会。

6

我们都知道基金业界从来都有“好发不好做、好做不好发”现象,行情热火朝天的时候往往新基金扎堆发行,而指数投资“一哥”华夏基金选择在市场低迷“不好发”的时段发行新基金,逆市场行情而动,为新资金提供了良好的布局时机。

华夏中证红利质量ETF发起式联接基金(基金代码:A类:016440,C类:016441)于2022年8月29开始发行,目前已是基金发行的最后两天,9月9日即将结束募集。

有需要认购的小伙伴要抓紧机会了。

除了指数本身良好的投资价值,华夏基金优秀的量化投研团队为新基金长期业绩提供了坚强的后盾。作为一家老牌绩优公司,华夏基金在被动投资领域具有显著的领先优势,屡获行业大奖。2015年—2021年期间,华夏基金连续七年荣获《中国证券报》颁发的“被动投资金牛基金公司”奖,成为行业内唯一一家连续七年获此项殊荣的基金管理公司。

华夏中证红利质量ETF发起式联接基金(基金代码:A类:016440,C类:016441)拟任基金经理严筱娴女士,对外经济贸易大学产业经济学硕士,华夏基金数量投资部副总裁。2015年7月加入华夏基金管理有限公司,曾任数量投资部研究员,目前管理华夏碳中和ETF、高端装备ETF、创业板ETF、创业板ETF联接等基金。

风险提示:

指数和基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本文观点仅供参考,资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者做出投资决策后,基金运营状况、基金份额上市交易价格波动与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策,独立承担投资风险。本资料中推介的产品由华夏基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。市场有风险,入市需谨慎。

好了,这篇文章就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,微信关注 “钱谷子” 公众号,定期分享投资教程+理财书籍+交流社群,当然都是免费的! 钱谷子二维码

本站部分文章来源互联网,主要目的在于分享信息,版权归原作者所有,如有侵权请联系我们,如若转载,请注明出处:https://www.qianguzi.com/64898.html