混合基金收益计算,混合基金收益计算公式?

钱如故

混合基金收益计算,混合基金收益计算公式?

今年4月10日在天天基金逐步建立了一个超稳健组合,目的是严格控制回撤,最大回撤低于5%,然后实现收益最大化,预期收益率8%。

组合持仓

然后就寻找了12只基金构成了一个超稳健组合,包括5只纯债基金,总共占比38.23%,其次是7只偏债型混合基金,债券持仓占大头,包含部分股票持仓,总共占比61.77%。

混合基金收益计算,混合基金收益计算公式?

下面为偏债混合型基金。

混合基金收益计算,混合基金收益计算公式?

组合回测

用韭圈儿回测了一下近5年的曲线表现情况,如下图所示,可以看到这曲线很完美啊,趋势向上,很光滑,波动小,近5年总体收益率48.2%,远远跑赢了沪深300的15.76%,也就是说如果从5年前的今天买入以上基金,拿到现在的收益率比沪深300这类偏股型指数基金收益率还要2倍。

混合基金收益计算,混合基金收益计算公式?

与偏股混合基金和偏债混合基金的对比。

可以看到,总体上本组合的夏普率2.51和卡马率2.56远远超出其他两种类型的均值。

本组合年化收益率8.16%,高于偏债混合基金的5.81%,略低于偏股混合基金的11.16%。但是最大回撤远远低于偏股混合基金的30.19%,也低于偏债混合基金的5.74%。同时年化波动也最低。

也就是说本组合可以实现承受3.19%的跌幅来换取年化8.16%的收益率,但是你如果买偏股混合基金,你要承受到30.19%的跌幅才能获得年化11.16%的收益率,而前者肯定能拿得住,但是后者一般人肯定是拿不住。这就是稳健型基金的体验感会更好,才能更拿得住,长期才能获得更好的收益率。

混合基金收益计算,混合基金收益计算公式?

定投计算

但是我们买基金肯定也不是一下就买进去,通常都是封跌手动买或者固定时间定投买入的。APP上面还支持定投计算,但是只能从持仓中最新成立的基金的成立时间开始计算,本组合计算时间是从2020年1月20日起计算的,也差不多是这三年的相对低点吧。

如果每周定投一次,每次买入200元的组合,截止5月30日,总体收益率是10.33%。2年多些的时间,通过定投获得这个收益率,还算是不错的,要知道今年这波跌幅已经把很多人这两年的收益率都跌没了。

混合基金收益计算,混合基金收益计算公式?

混合基金收益计算,混合基金收益计算公式?

测评就到这了,感兴趣的大家也可以自行组合测评,个人分享,仅供参考,不做投资建议。

好了,这篇文章就和大家分享到这里,希望可以帮助到大家。另外,想要实现投资稳定盈利,建议大家可以多学习一些相关的课程内容,这里给大家推荐一个知识平台——爱雅微课:https://ke.iya88.com/,里面提供了全网最全最实战的课程,很多大佬都是该网站的会员,抓紧收藏起来吧!

本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容,请发送邮件至 yingxiaoo@foxmail.com 进行举报,一经查实,本站将立刻删除。如若转载,请注明出处:https://www.qianguzi.com/64702.html