基金购买后怎么赎回来,基金购买后怎么赎回来的?

钱如故

基金购买后怎么赎回来,基金购买后怎么赎回来的?

近期A股忽上忽下,犹如过山车,好不容易涨了几天,其后连跌数天又把涨幅吐了回去。

  面对波动,很多投资者也心有不定,手上的基金是拿着不动忍受震荡?还是及时赎回,落袋为安?

  短期市场波动不是基金赎回的重要考虑因素

  从长期投资的角度来说,经历过山车行情,基本上是每个投资者的必修课。

  因为市场会有波动,有的时候波动大一些,有的时候波动小一些。

  我们无法准确预测接下来市场的走势,如果过于注重短期市场表现,那一时盈亏可能就会让我们在市场的波动中乱了方寸。

基金购买后怎么赎回来,基金购买后怎么赎回来的?

  来源:Choice数据,兴证全球基金,20110814-20210813,图中红柱代表偏股基金指数滚动收益率,蓝柱代表偏股基金指数滚动收益率超越同期沪深300指数滚动收益率的平均值。数据为模拟测算结果,仅供参考,不作为投资策略推荐

  著名投资家查尔斯艾里斯在《投资艺术》里曾写道:“当闪电打下来的时候,你最好在场”。

  “闪电”的出现总是突然的,真正的行情来临时,只有少数人在入场。因此,投资高手往往会放弃对市场的短期猜测,而从中长期的视角出发,来判断当前点位向下的概率大,还是向上的概率大。如果是后者,那么持有仓位静待“闪电打下来”,才是合适的做法。

  比较近十年的偏股基金指数和沪深300指数表现,可以看到随着持有时间的拉长,偏股基金指数的超额收益愈发明显;尽管基金的短期会存在波动,但当持有时间拉长,正收益占比也是呈上升趋势。

  基金什么时候可以考虑赎回?

  长期持有基金能够给我们带来很好的投资体验。但是,长期持有不是说要永远持有、完全不做其他操作。

  比如我们需要在达到目标收益的时候考虑及时赎回,减少利润的回吐;也要根据不同的情形对手中的基金进行替换。那么究竟什么情况下,我们需要赎回基金呢?

  (1)基金经理变更

  基金经理在基金收益中扮演着重要角色,尤其是主动型基金。当我们把钱投资在过往业绩表现不错的基金时,突然换了基金经理,我们还是要保持警惕的。

  是否更换基金要考虑新基金经理的实力水平:他的资历、过往操作过的基金业绩、从业时间、擅长的领域等,综合多个方面考量。

  另外,每个基金经理都有自己的风格,而新任基金经理的投资风格是否适合自己,也是我们需要了解的重点。保守型的投资者就不要找一个激进型的管理人了。

  (2)基金规模变化

  当一只基金规模迅速膨胀或者急剧减少的时候,对投资者而言可能都不是什么好事。

  基金规模太大或者太小都会影响基金业绩。基金规模过小,基金面临固定费用侵蚀、大额申赎干扰、投研资源不足、基金风格漂移、基金清盘等问题;基金规模过大又可能面临中小盘股难配置、调仓成本过高、赎回流动性风险等问题。

  所以每次基金定期报告披露的时候,我们都需要留意规模的变化情况。

  (3)行业风格轮动

  行业主题类基金,无论主动还是被动,它的投资范围比较窄,如果主题风口过去了,市场相应冷却,基金也就很难一直上涨。

  这种情况下,做好资金的搭配以及基金的选择显得尤为重要,一旦风口过去或者相关行业指数明显高估时,就可以考虑及时赎回。如果你还牢牢抱住这只基金,板块轮动之后,业绩可能并不会多么出色。

  (4)基金品质较差

基金购买后怎么赎回来,基金购买后怎么赎回来的?

  来源:中欧基金

  如果不幸买到了品质较差的基金,即使长期持有意义也不大。

  如上图所示,以2017-2019年的偏股混合型基金为例,可以发现:2017年度业绩垫底的10只基金,在2018年度有8只表现较差,在2019年度有7只仍处于后1/2。

  因此如果买到的基金业绩长期表现较差,与其拿着不动、期待其逆风翻盘,还不如考虑及时赎回,更换一只综合实力较强的基金。

  (免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。)

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