QDII基金是什么意思,如何通过QDII基金实现全球布局?

钱谷子
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2020年12月12日01:59:26 评论 354 次浏览

QDII基金是什么意思,如何通过QDII基金实现全球布局?

随着我国经济的快速发展,许多投资者已经不满足于只在国内进行资本投资,慢慢开始将目光投向了海外市场,越来越多的投资者已经开始在海外进行了资产配置。但是,普通投资者要投资海外市场,会受到外汇的管制,并且海外账户也不是那么容易就能开到户,那么普通民众怎样才能进行海外资产配置呢?

 

第1:QDII基金是什么意思?

QDII,是合格境内机构投资者的简称,qdii基金是国内公募基金发行用于投资境外市场的基金产品。QDII基金的出现,让投资者足不出户就能实现全球资产投资,加上投资门槛低、交易便利等优势,因此产品份额还挺紧俏。

截止目前全市场共计306只QDII基金,产品投向涵盖了全球主要经济体和市场。按投资区域划分,QDII主要投资范围有:美国、香港、欧洲、亚太等等,大部分主要投向美国和香港。从具体的投资品种来看,QDII的投资对象还是非常广的,主要有:股票、债券、商品(主要是黄金和原油)、REITS等。

同时,和境内投资基金一样,QDII也分为主动管理型和被动管理型。主动管理型可分为直接投资型和FOF型,前者投股票债券等市场,后者主投境外公募基金,比较典型的是华夏全球精选和中银全球策略。被动管理型即指数型QDII,例如广发纳斯达克100指数,这支基金超过八成的资产配置于美国股市中。

 

第2:为什么要配置QDII基金?

a股市场由于制度还不是特别完善,经常会出现牛短熊长的情况,对很多人来说,牛市来时未能抓住,熊市来时又未能逃脱。这时,我们就会想到,何不配置一下海外市场呢?有句俗话说的好:东边不亮西方亮。历史上,2008年的美股、2016年初的港股,都是非常难得的投资机会。

海外资产与A股的相关性较低,学会一些海外投资的方法,可以拓宽我们的资渠道,从而规避单一市场的风险。此时,作为普通投资者,QDII基金就能帮助我们实现间接的投资海外股市。

 

第3:如何挑选和购买QDII基金?

QDII基金在天天基金网和支付宝等第三方平台都可以进行购买。普通投资者在挑选QDII基金的时候,所需要考虑的问题和挑选普通基金大体相似,比如基金的历史收益、最大回撤率、管理人水平和基金规模等等。但是,由于QDII基金的特性,即投资境外市场,这需要投资者对海外市场有一定的了解。

对于普通的投资者而言,钱谷子觉得可以先从指数型的QDII基金入手开始,比较适合配置的是美股和港股的指数型QDII。相对于其他境外市场,美国和香港两个市场更为成熟,信息更加充分、有效,长期投资指数基金胜算也更大。

巴菲特不是说过,“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分专业投资者”。他说的就是美国的指数基金。

 

最后,说两句。在经济全球化的今天,投资已经不再局限于国内市场,适当的配置海外资产可以对冲我们国内的投资风险。对于想要投资国外市场的投资者们,QDII基金是一个不错的选择噢。

 

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