基金盈利技巧分享,基金盈利技巧分享论文?

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今天的话题,从每课的一位小伙伴@Cherry开始。

她从2020年开始理财,最开始,凭着自己的感觉买了几只基金,赶上运气好,涨的都不错。每天看着账户里的钱不断增加,很有成就感,后悔没有买更多。

可到了2021年,赶上结构性行情,她买的几只基金集中重仓某一个行业,表现并不好,账户余额一落千丈。她的心情也跟着跌落谷底,用她的话说就是:“打了个酱油”,后悔没有及时止盈。

从她的经历中,我们也看到了身边不少朋友的影子。

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投资基金,大家都希望能在高位时卖出获利,但市场的短期涨跌很难预测,择时交易的难度很大。优秀基金经理的择时交易胜率也只有60%+。

既然择时很难,学会基金止盈就很重要!

及时止盈可以保护收益,不至于在市场不好的时候,坐了过山车。

俗话说,会买的是徒弟,会卖的才是师傅。今天,小每就来介绍四种比较理性的基金止盈方法,大家可以根据需求,选择最适合自己的。

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目标止盈法

基金收益达到预期目标收益,就全部赎回。

这是最简单直接的止盈方法。虽然操作上简单粗暴,但对于刚接触基金投资的同学来说,省心省力,不费脑子。

在开始买基金的时候,根据自己的预期设定一个目标收益率收益率达到了预期目标就止盈离场,不贪婪。比如赚15%你就满足了,就可以把15%的收益率作为止盈的条件。

提醒一下,目标收益率不能设的过高,不然就可能难以达到止盈条件。

既然操作上容易,其他方面肯定就会有缺点,毕竟甘蔗没有两头甜的道理。

赶上大牛市,行情一路上涨,采用目标止盈法,只能赚到中间的一部分;遇到熊市,市场单边下跌,可能又等不到止盈点。

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比例止盈法

按照收益率的增长来分批止盈。

比如收益率第一次达到10%时,可以卖掉10%的份额。之后收益率每增加10%时,就再卖出10%的份额。也就是说,收益率达到了20%,就再卖掉10%的份额,依次类推……

当然,触发止盈的收益率间隔,可以有不同的设定,卖出的比例也可以根据市场的表现进行调整。

比如价值型基金,波动要比成长型基金低一些,止盈的收益率间隔就可以小一些。成长型基金,因为波动较大,所以止盈的收益率间隔也可以设的大一些。

再比如,在震荡市情况下,基金的收益难以出现持续快速的上涨或下跌,波动不会很大,止盈的收益率间隔可以设的小一些。牛市时,基金收益持续上涨,止盈的收益率间隔就可以大一些。

虽然比例止盈法的止盈收益率间隔没有确定的最优值,但参考历史数据,小每建议:价值型基金或者在震荡市的情况下,按照5%–10%的收益率间隔分批止盈比较好;成长型基金或者在牛市的情况下,按照15%–25%的收益率间隔分批止盈比较好。

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估值止盈法

就是利用估值高低来决策是否止盈。

我们常听到挂在嘴边的一句话“低估买入,正常估值持有,高估卖出”,说的就是估值止盈法。

当A股市场主要指数的估值水平达到了较高位置,比如近8年的估值百分位80%以上,已经明显偏贵了,就可以卖出一部分基金份额,保护收益。估值越高,止盈越多。

(估值百分位:基金现在的估值,用百分数表示,排在历史估值的什么位置。数值越大,说明现在的估值越高。)

具体操作上,指数基金可以参考所跟踪指数的估值。行业比较分散的主动管理型基金,可以参考中证全指、上证指数的估值水平。

估值止盈法也有缺点,因为参考的是历史百分位,在实际操作中难免过于死板。

牛市中估值一路升高,按估值止盈,很难精准,只能赚到一部分。要是熊市的话,估值一路下降,可能会眼睁睁的看着浮盈收益一点点变成浮亏。

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股债收益比止盈法

先来了解一下,什么是股债收益比。

字面理解,就是股票的收益率和债券收益率(一般用10年期国债到期收益率)的比值。

这个比值越高,说明股市收益率相对无风险收益率就越有吸引力,股市就越值得投入。

很多投资人认为,这个指标几乎可以完美判断大盘的顶和底。

数据显示,A股历史上的几次牛市顶部对应的股债收益比都在1.5—1.6附近。

因此,稳妥起见,当股债收益比到了2以下的时候,就要开始分批止盈了。比如,可以在股债收益比依次到了2、1.9、1.8、1.7的时候,分别止盈一次 。

股债止盈法也有局限性。毕竟,股市的牛熊周期转换,往往需要好几年的时间,采用股债止盈法,只能抓住中间一些波动比较大的机会,很有可能实现不了止盈。

小每总结了上述四种止盈方法的适用范围以及各自的局限性,大家可以看下方的表格,选择最适合自己的方法。

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总的来说,没有确定的最好的止盈策略,任何策略都取决于未来市场会如何变化,但市场是难以预测的。

不要指望卖到最高点或者赚取全部收益,没有人能做到。自己认可的、能够坚持操作的止盈策略,就是最优解。

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本文以传递信息与理财科普为目的,不构成任何投资建议,请读者根据自己的需求,做出独立的投资判断。*部分图片素材来源网络,如有侵权,请联系删除。

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