基金一直补仓的后果会怎样呢,基金一直补仓的后果会怎样呢知乎?

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1.0投资中最大的错觉:熬过寒冬就是春天

最近市场跌的非常厉害,

网叔翻了一圈投资论坛的帖子,

除了满屏的绝望、愤怒、迷茫等情绪外。

几乎每只基金或股票的论坛中,都有一类帖子,这些帖子的核心观点非常鲜明坚定:

——只要熬过至暗时刻,必将迎来胜利!

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这话咋一听,似乎并没什么毛病。

但细思极恐!

熬过寒冬就是春天?

你熬熬下面这些资产试试。

先来看股票:

如果你在上市初就买入中国石油,熬到现在,将近15年,你会亏80%以上;

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如果你在5年前买入绿城水务,熬到现在,你会亏45%;

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再来看基金:

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假如你在2015年牛市高位入场,熬到现在,

买工信瑞银中证传媒,你将会亏将近80%,平均每年亏20%;

买鹏华中证高铁产业,你将会亏近60%;平均每年亏12%;

买太平灵活配置,你将会亏50%,平均每年亏10%;

……

熬个7年,全部腰斩!每年至少亏10%!

并且这些亏损,还都不算通货膨胀。

很多人都只记住了“熬过寒冬,就是春天”这句话的字面意思,

却没想明白投资中“熬”的真正意义。

“熬”并不是毫无意义的干熬,所有的熬都建立在两个前提之上!

第一,你买对了,买的是优质资产

成功来自于坚持,毁灭也同样来自于坚持。

基本面不行,没有业绩支撑的‘垃圾’资产,

如果高位买入,

大概率是越来越差,熬下去只有毁灭,没有未来。

基本面良好的优质资产,

很多时候即便是高位买入,

在强劲业绩的支撑下长期依然会不断创新高,长期熬下去大概率能赚钱。

第二,你买便宜了,熬一熬价值就回归了

在疯牛高位入场的熬不叫熬,那叫作死。

不可否认,前面我们讲过一些优质资产即使是高位入场,熬个三五年也能回本甚至赚钱。

但面对疯牛结束时后那一个月内20%甚至30%以上的暴跌,没几个人能扛得住!

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以合理的价格买入优质资产,熬才有意义,才能大概率赚钱。

当你准备熬的时候,一定要先看看自己买的资产到底有没有熬的意义。

如果没有,或者你自己都没有熬下去的信心,趁早找个黄道吉日割了吧。

如果有,也要加倍警惕。

2.0千万不要动不动就补仓!

普通人熬不下去的最大的问题就是无限补仓!

做投资这么多年以来,网叔见过太多投资者,一旦持有的基金连续下跌,亏的比较多,第一反应就是补仓。

补仓的动机也很简单:

降低买入成本,争取更快回本。

比如最初买入基金净值是10元,买了1000份,

如果净值跌倒9块,补仓1000份,持仓成本就摊薄到9.5块。

如果继续跌到8块,再补仓1000份,持仓成本就摊薄到9块钱。

……

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持仓成本越低,反弹起来也就越给力,回本也就越快。

这样下去,多补几次仓,回本翻身指日可待!

在这个动机下。

“基金下跌就补仓”就成了很多人一种本能的习惯。

跌了就补。

再跌就再补。

再再跌就再再补 。

……

跌的越多,补的越厉害。

结果本来只有不到10%的仓位, 一轮下跌还没结束就补到了50%甚至70%的重仓。

在真正的底部到来前,早早地打光所有子弹。

然后牢牢被套在半山腰。

持有仓位不同,熬起来心态截然不同的。

如果你一个赛道只投了10%的仓位,即便是腰斩,你也不会感觉太难熬,

但如果你投了50%甚至70%的仓位,哪怕这个赛道跌20%,你都会很难受。

低位补仓的确能摊薄持仓成本。

问题在于,你的资金是有限的,但你永远无法精准预测市场什么时候才能到底。

从A股历史来看,大多数时候,熊市持续时间都会很长。

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短则一两年,长则四五年。

很多人不到一年,甚至半年就把仓补满了。

如果运气好,补完仓就立马遇到大牛市,也许能翻身解套,甚至赚个两三倍也不是没有可能。

万一遇到跌幅较大的大熊市,重仓在暴跌的半山腰呢?

在持续大幅亏损下,别说是普通投资者了,就是巴菲特他老爷子来了,也遭不住啊。

记住,

在没有仓位管理的的无限补仓面前,任何勇气、毅力都是扯淡!

所以我们普通投资者,低位补仓一定要把握好节奏,慢慢补,做好仓位管理。

慢一点没关系,市场上从来不缺投资机会。

3.0不要过度关注亏损

投资中,尤其是在市场下跌过程中,过度关注亏损是大忌。

很多人巴不得每天看十几次账户,

每天醒来第一件事,就是看账户涨跌。

上班路上看,摸鱼时间看,吃饭看,上厕所也看。

一天不看就如坐针毡。

在下跌行情下,每天看着账户越亏越多,你的心态也会发生巨大变化。

当你看到账户亏10%时,你可能会想:正常回撤,问题不大;

当你看到账户亏20%时,你可能会想:我去,我是不是买错了,再等等看;

当你看到账户亏30%时,你可能会想:这TM是什么垃圾资产,老子真是瞎了眼了!

这个亏损程度,已经是大多数人能够承受的极限了。

之后每跌一点,你内心的焦虑与恐惧都会呈几何倍数上涨。

当焦虑累计到一定程度时。

崩!

你的心态就崩了,然后就是忍痛割肉。

人的心力是有限的,当你把所有的心力都集中在账面亏损上,让自己的情绪随波逐流,

你哪里有心力去分析资产基本面?

哪有心力去评估资产合理估值?

哪有心力去思考自己的投资节奏和仓位管理?

只有穿透表象去评估价值,从资产的价值角度去思考持有的意义,坚持的意义,补仓的意义,

才会在漫漫长夜里依然保持足够的心态平和,

熬到黎明破晓之时。

市场下跌的绝对值并不足以彻底击溃一个人。

很多人之所以熬不下就是因为太过关注亏损,

没有精力去思考真正的问题,从而迷失在自我焦虑情绪里,

最终淘汰出局!

只有穿越账面亏损,关心起真正的投资问题,长期来看,我们做投资都不会太差。

共勉!

好了,这篇文章就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

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