基金产品怎么选股,基金产品怎么选股票?

基金产品怎么选股,基金产品怎么选股票?

著名的投资大师彼得·林奇写过一本很著名的书,叫《战胜华尔街》。在书中,他给我们分享了三种科学选股的方法

基金产品怎么选股,基金产品怎么选股票?

虽然我不提倡大家炒股,但是我们依然可以从这些投资方法里提取精华,提升我们投资基金的收益率。

所以,今天我们就来学习一下这三个选股方法。

1

艺术、科学和调查研究,三者缺一不可

彼得·林奇认为,选股是一门艺术,需要直觉、感性以及艺术家们所具备的右脑思考能力。

也就是说,选股,需要灵感。

但光有灵感是不可靠的,你还需要科学的方法和调查研究,即你必须学会数据分析,学会寻找并阅读公司的财务报表,并且花时间进行实地调查研究,近距离观察公司的经营和发展状况。

如果你在灵感的支撑下,通过数据分析、阅读材料并且实地调研的方式,仔细研究10家你比较熟悉的公司,你肯定能找出一家高于你的预期的股票。

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同样的道理,如果你研究50家公司,你肯定也能找出5家远远高出预期的好公司。

很多朋友问我们小帮是怎么选基金的。我们在数据分析的基础上,会做基金经理访谈。

去年,我们还做过好几次这类访谈的直播。在访谈中,我们就会按照这条的标准,看看基金经理选股的过程是否满足。

2

避开热门股,寻找低迷行业或冷门行业中的卓越公司

大多数时候我们都想投资热门行业,但是,热门行业投资者都在拼命朝里挤,未来的收益往往较低,赚不到什么钱。

那怎么办呢?

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彼得·林奇推荐投资低迷行业或冷门行业中的卓越公司。

这种公司一般都有这样的特征:公司经营成本低;管理层比较节约;公司尽量避免借债;管理层拒绝在公司中搞等级制度;员工待遇可观,持有公司股份,能够分享公司发展所带来的财富;这种公司能够从大公司忽略的细分领域中找到市场,并且形成垄断优势。

对照着这几个特点对低迷行业或冷门行业中的某些公司进行分析,你肯定能找到一只“潜力股”。

在基金投资里,我们可以把各个指数看成是一个个“公司”。

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当某个指数近期不被关注,甚至被唱衰的时候,一般来说,这个指数的市盈率都会比较低,因此,这反而是投资这个指数的好时候。

所以,投资基金跟投资股票一样,不应该追热点,反而应该投冷门。投资人挤着都要去的地方往往赚不到钱。

3

经济不景气的时候,选择周期性公司股票

一般情况下,钢铁业、汽车制造业、化工行业、航空行业等关乎国计民生的传统行业,都比较容易受到经济周期的影响。

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如果经济景气,这些行业的股票升值就快;相反,下跌得也很厉害。我们把这种传统行业称为周期性公司。

对大多数股票来说,市盈率越低越好,市盈率高,就说明里面泡沫多,价值被高估。

但周期性行业公司恰恰相反——如果市盈率高,就意味着这个行业有复苏的迹象,不久就要改善了。

所以,当经济不景气的时候,普通投资者可以考虑市盈率高的周期性行业来进行投资。

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在基金投资里,“券商指数基金”具有典型的“周期性”。

经济不好,股市低迷的时候,券商股的盈利状况普遍很差,因此券商指数的市盈率往往会比较高。

这时候,高市盈率并不意味着“券商指数基金”很危险。

相反,这反而可能是投资的好机会。不过,“券商指数基金”的波动性很大,因此在买入时点的选择上要小心再小心。

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