为什么基金突然禁止买入卖出和买入,为什么基金突然禁止买入卖出和买入了?

钱如故

为什么基金突然禁止买入卖出和买入,为什么基金突然禁止买入卖出和买入了?

今天这个话题每个人都遇到过,也是导致基民收益不佳的最主要原因之一,下面直入主题。

本来基金涨得好好的,为什么自己一买入就不行了?

因为人的天性喜欢跟风,追热点,买涨不买跌。无论实业投资还是金融投资,一旦跟风的人多了,赚钱效应自然下降,下面引用以前文章中的图片:

为什么基金突然禁止买入卖出和买入,为什么基金突然禁止买入卖出和买入了?

上图是易方达消费基金份额的申/赎走势图(橙色为申购,绿色为赎回)

图中有几个特征:

1.基金涨得越高,买入的人越多,买卖非常频繁,多数人持有时间只有几个月;

2.当亏损超过20%,骂声一片;

3.当基金回本时,感觉解脱了,赎回人数马上增加;

4.卖出后,又开始新一轮追涨其它排名靠前的基金,在他们认为,只要涨得快就是好基……,然后不断循环下去。

以上4步是交易中比较常见的现象,完整的展现了错误的节奏。

那在实际投资中,有哪些方法可以减少类似错误呢?

1、涨幅太快不要追

为什么基金突然禁止买入卖出和买入,为什么基金突然禁止买入卖出和买入了?

这是过去3年的业绩走势图,每一次快速上涨之后,都形成了阶段性高点,然后回调,短则亏损几个月,多的两年甚至更久。

判断方法:根据以前的三四五规律,当半年内涨幅超过30%要谨慎,40%不要追,50%可以考虑卖出,如果40%以后再去买入,中短期是风险大于收益,很可能造成买入后就落后的情况。

2、排名靠前不要追

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这个在上面的三四五规律上增加了一项指标:百分比排名,准确率明显提高。

判断方法:进入排名前列的时间越久,回调风险越大,多数情况下排名维持在1-6个月不等(个别题材非常强的板块,可达10个月)

从规律来看:

涨幅大且排名靠前持续2个月的要谨慎;

排名前列持续3个月的最好不要再买入;

3、涨幅很大+估值高位的行业类基金

按上面的方法,同样的涨幅大且排名靠前,其伤害程度是不同的,原因是所处的大周期不同。

在第一次排名靠前时买了,虽然是中短期高位,但大周期涨幅还不是很大,几个月后还能回本;

第二次由于行业处于高位,累计涨幅很大,再买入的就没这么幸运了,回撤达40%,可能两年都不一定能回本。

判断方法:涨幅大+排名靠前+行业估值高位+过去2年涨幅200%以上,此时买入风险巨大

当然,以上举的几个例子都算是好基金,但还有大量的基民不赚钱,现实中还有很多更惨的案例:

为什么基金突然禁止买入卖出和买入,为什么基金突然禁止买入卖出和买入了?

比如这只主题基金,如果在2017年排名靠前时买入,至今快5年了还在亏损,中间两次追涨的也一样。

更有甚者,今年4月份A股全面下跌的时候,国内已经找不到可以追涨的基金了,但有人看到越南基金排名靠前,然后去追。

结果近3个月越南基金回撤超25%,A股却持续反弹,这一波操作里外损失40%左右,当前持有人的话风如下:

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现在很能体会他们的心情,但已发生的事无法挽回,只是希望用这篇文章,让以后减少类似情况的发生。

4、总结

市场是不断轮动的,任何基金都不可能一直排名靠前,相反,如果涨幅过大,排名持续靠前,应该视为风险信号,而不是买入机会。

如果买在高位,会有两个风险:

1)风口熄火,阶段排名落后于同类,相对收益下降;

2)高位下跌,加大回撤的风险,可能几年都回不了本。

还有的基金本身一般,只是突然之间爆发一下,如果追涨,可能要套好几年,即使很多基金业绩很好,但投资者却没怎么赚到钱,症结就在这里。

投资中的诱惑很多,市场每隔一段时间就会出现某些基金排名靠前,如果根据以上的方法判断,虽然有时没赶上车,但可以减少高位站岗,降低犯错机率。

好了,这篇文章就和大家分享到这里,希望可以帮助到大家。另外,想要实现投资稳定盈利,建议大家可以多学习一些相关的课程内容,这里给大家推荐一个知识平台——爱雅微课:https://ke.iya88.com/,里面提供了全网最全最实战的课程,很多大佬都是该网站的会员,抓紧收藏起来吧!

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