基金怎么补仓好,基金怎么补仓好卖?

钱如故

基金怎么补仓好,基金怎么补仓好卖?

辛辛苦苦大半年,一朝回到解放前。

这似乎是不少基民在今年市场下的真实写照,不过市场的波动是常态,基金出现浮亏也在所难免,该如何应对才是更应该考虑的问题。

割肉离场?还是逆市补仓?

这时,老司基们就要说了:补仓!弱市补仓才是王道!不过,补仓虽好,但却不一定适合所有的投资者,不同的养基风格和资金状况都会影响投资决策的效果,所以我们还是应该具体问题具体分析。

01

哪些基金值得补仓?

首先,在进行操作前,最重要的是搞清楚手中基金的情况。

如果只是短期出现了亏损,那么也不必过于担心,毕竟影响短期业绩的因素很多,比如市场的震荡、投资情绪的变化等等。

也正因如此,如果持有一只基金已经两三年了,却依然处于亏损状况时,就需要仔细分析一下,到底是自身的操作问题还是基金本身的问题。

如果基金的长期业绩表现不错,只是持有收益为负的话,那就需要反思一下是否陷入了追涨杀跌的陷阱,及时调整投资策略;

但要是基金业绩表现不好是由于投资逻辑变化,比如行业景气度下降、市场风格转变等,那么就可以考虑换一个投资方向

又或者是行业整体表现较好,只有单只基金出现了反常下跌,那么很有可能基金本身是有问题的,一般来说,要么是基金经理的选股能力较弱,未能选择到行业中优质的企业;要么就是出现了大额赎回等状况,这时就可以考虑换一只基金进行投资。

总之,只有确定了基金值得坚守,才可以进行补仓,如果基金本身存在一定问题,倒不如选择赎回,及时止损。

02

哪些基金要优先补仓?

在给基金做完“体检”之后,我们就可以放心地进行补仓了。但如果手中的资金有限,基崽们都嗷嗷待“补”,该优先补哪一只呢?

1、优先“性价比”高的基金

从不同行业来看,涨跌幅也有所不同,比如去年迎来大涨的新能源行业。

以新能源指数为例,在今年的较大回调后,尚未达到历史低位,估值在历史中位数左右,处于相对合理的位置,不过未来仍然存在一定回调的可能性。

基金怎么补仓好,基金怎么补仓好卖?

数据来源:wind

反观金融行业指数,当前估值仅为6.75,从过往估值来看正处于历史低位,具有更大的上涨空间,因此从“性价比”角度来看配置价值更高,更适合优先加仓。

基金怎么补仓好,基金怎么补仓好卖?

数据来源:wind

2、优先仓位轻的基金

在补仓金额固定的情况下,持仓金额不同的基金也会有着不同的补仓效果。

举个简单的例子:当A基金和B基金净值为1时,分别购买了5万元的A和20万元的B,在此之后A和B均出现了20%的下跌,基金净值变为0.8,此时用4万元补仓,均可以获得5万份基金,哪个更有效呢?

从A基金来看,加仓后的持仓成本变为:(5+4)÷(5+5)=0.9,因此净值只要上涨约12%就可以回本;而B基金在加仓后持仓成本变为:(20+4)÷(20+5)=0.96,因此净值需要上涨20%才能回本。

所以,优先选择仓位较轻的基金能够更好地发挥补仓削减成本的效果,能够帮助我们更早地获取不错的收益。

03

该如何进行补仓?

1、一次性补仓法

这种方法的原理就是用一次性投入大量资金的方式,能够在市场的相对低点时大幅降低投资成本,达到更快回本的效果。

但是,这种方法的弊端也相对明显,如果后续市场继续回调,基金净值很可能会进一步降低,存在再次被套的可能性,而且这时也会因为资金不足,无法进一步补仓从而错过投资时机。

所以,一次性补仓法的投资风险较大,如果我们基民对后市无法做出准确判断的话,不建议使用此方法。

2、定投补仓法

对于大多数的普通基民来说,想要准确把握市场变化是很困难的,在无法做到精准择时的情况下,就可以选择定投补仓法,在每个投资周期用较少的资金分批不断买入,防止陷入后续市场下跌后再度被套牢的窘境,可以更好地起到降低持仓成本的效果。

而且,还可以依据市场的变化进行更加灵活的补仓,比如在市场出现较大跌幅的时候,则可以增加一定的投资金额,提升降低成本的效果;而在市场出现了一定上涨或是净值持平的情况下,则可以选择降低一定的投资金额或是不买入,通过这样的方式就能够更快地降低投资成本,更快地迎来盈利时刻!

如果平时工作繁忙的话,无暇顾及市场的变化,不能及时优化投资金额,那么就可以选择智能定投的方式,它会根据相关数值的变化自动调整投入金额,帮助你更好地获取收益。

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04

给投资者的话

巴菲特曾说:近乎树懒似的无所作为,仍然是最好的投资风格。

而定投补仓的方式就是以“无为”的补仓方式,在投资过程中起到润物细无声的效果,闲庭信步间降低投资成本,在市场的波动中让我们依然能够保持良好的心态,期待着未来的收益时刻。

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