基金收益百分比怎么看，基金收益百分比怎么看的？-钱如故

基金收益百分比怎么看，基金收益百分比怎么看的？

这篇文章会教你一步一步从0开始认识基金，无论你是投资理财的新手，亦或是有一定基础的投资人，都能从中学习一些新知识。

全文约3500字，阅读用时约十分钟

目录

0什么是基金

1基金的分类

1.1主动型基金和被动型基金

1.2股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金

1.3开放式基金和封闭式基金

1.4场内基金和场外基金

1.5ETF型基金、LOF型基金、FOF型基金、QDII型基金

2如何寻找优秀基金

2.1从基金历史排名情况来看

2.2了解一只基金

2.3基金关注点小结

3分享我的一些经验

0什么是基金

广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

通俗的来说，买入基金就是把钱交给基金公司，并且由专业人士及其团队根据其基金的投资理念和投资策略来进行投资，即把钱交给专业人士来投资并获得收益

1基金的分类

1.1主动型基金和被动型基金

基金根据投资理念不同，主要可以划分为主动型基金和被动型基金

主动型基金：寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金，其投资收益比较看重基金经理和团队的能力

被动型基金：通常被称为指数型基金，一般选取特定的指数成分股作为投资的对象，不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动跟随其指数成分，其投资收益与基金经理关系较小

1.2股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金

基金根据主要投资对象不同，可以划分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

股票型基金：指基金资产80%以上投资于股票的基金。

债券型基金：指基金资产80%以上投资于债券的基金。

混合型基金：指股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金和债券型基金规定的基金。

货币市场基金：指仅投资于货币市场工具的基金。常见的如余额宝。

通常来说，风险与收益排序为：

股票型基金＞混合型基金＞债券型基金＞货币市场基金

1.3开放式基金和封闭式基金

按照基金规模可否随时变化，可分为开放式基金和封闭式基金。

封闭式基金：指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。

开放式基金：是指发行总额不固定、基金规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。

1.4场内基金和场外基金

按照基金买卖场所不同，可以分为场内基金和场外基金

场内基金：像买卖股票一样，需要开设证券账户，在证券交易所进行买卖的基金

场外基金：不需要开设证券账户，可以用支付宝、天天基金等平台进行购买的基金

1.5ETF型基金、LOF型基金、FOF型基金、QDII型基金

ETF型基金：ETF是一种跟踪“标的指数”变化，且在交易所上市的开放式基金。投资者可以像买卖股票一样，通过买卖ETF，实现对指数的买卖。

LOF型基金：中文为“上市开放式基金。”也就是基金发行结束后，投资者即可以在基金销售网点申购和赎回，也可以在证券交易所买卖该基金。

FOF型基金：投资基金的基金，即此基金投资标的主要是以基金为主

QDII型基金：QDII是“合格的境内机构投资者”的首字缩写，是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

2如何寻找优秀基金

2.1从基金历史排名情况来看

以支付宝基金为例

切换到支付宝页面左下角理财界面，从上方基金图标进入。

左上角有一个基金排行，可以点击查看基金的历史收益排名情况，按照收益率百分比从高到低排序。

重点查看业绩排行和定投排行

在业绩排行下方有个选项，可以选择基金类型，提供混合型、股票型、债券型、指数型、FOF型、QDII型的单类排行

在估值排行下方有个选项，可以选择查看时段情况。对于主动型且非偏向行业基金建议重点关注长时期的表现情况，关注成立来、近五年、近三年的收益情况，可以明显表现出基金经理及其团队的能力。长时期表现优异则说明该基金经理与团队能力择股择时能力优秀

例如：选择混合型、近五年基金业绩排名

可以看到混合型基金近五年业绩排名收益率从高到低的基金排序，虽然历史业绩不能复制到未来，但是历史业绩包含了基金经理和其团队的能力，可以先用历史业绩来进行一个大致的基金初选。

图示第一个基金，华安生态优先混合，近五年收益＋308.96%，意思是五年前投入1W到此基金（不考虑买入手续费的情况下）如今赚取约三倍的收益，（不考虑卖出手续费的情况下）取出约为4W

但是不能仅仅单看历史收益率这一个参数，因为有可能该基金近一年涨的特别多，导致其近五年高收益，或者基金在近五年间换了基金经理，则该历史业绩可能并不表示该基金经理的能力，具体还要结合基金情况来进行分析。

2.2了解一只基金

举个例子，以富国天慧成长混合为例

打开富国天慧成长混合的基金页面

左上角显示支付宝给出的该基金风险等级、基金类型，一般来说风险等级越高，波动越大，潜在的盈利和亏损程度也越大，对于新手而言，若是还没有一定的波动心理准备建议从风险等级低，波动小的债券型基金入手，慢慢提高对亏损的忍受程度和风险偏好之后再进行提高风险等级的投资

右上角显示晨星评级，当然等级越高越好，但是晨星评级也是根据基金历史业绩来评的，即便是五星晨星评级也不保证一定赚钱，而即便没有晨星评级也不一定就是不好的基金。

对于新手，还是推荐挑选晨星评级三级以上的基金

在业绩走势图上可以选择近一段时间该基金的业绩走势，并对比该基金与同类基金、沪深300指数的走势情况，可以根据波动大小、收益情况来对比该基金与同类基金，并得出该基金是否优于同类基金的结论

下滑，这里需要关注基金档案、基金经理、交易规则这三个部分

点开基金档案

可以看到基金的成立日期（推荐成立日期越早越好，越早越能查看其历史情况）、基金的资产规模（新手推荐挑选基金的时候挑选资产规模大于1亿的）

查看投资理念和投资策略，是否符合你的投资理念和投资策略

查看基金经理在任情况

可以看到该基金经理的个人介绍、任职了哪些基金，何时任职的，至今回报情况（如图显示该基金经理在富国天慧成长混合基金从2005.11.16任职至今回报约18倍，属于非常优秀的基金）

查看基金公告，了解基金发布的相关信息

需要重点查看基金持仓情况

显示了基金投资股票、债券、银行存款等等产品的比例，还有其十大重仓持股，不过需要注意的是该重仓持股不一定是当前的，在重仓持股的右边表明了日期，说明这是2020.6.30的重仓持股情况，一般基金会定期更新重仓持股的信息披露，但是实时的持股情况可能在变动

当你看好某个基金时，需要重点查看其重仓持股情况，了解其投资内容是否符合其投资理念、投资策略，是否符合你心中的投资内容。个别基金可能出现挂羊头卖狗肉的情况，其投资内容可能与其基金名称、投资理念不符，可以查看其重仓持股情况，注意避开。

在行业这一栏还可以看到基金投资的行业所占的比例情况

回到前面交易规则部分

通常来说，一个基金若持有＜7天，基金公司将收取1.5%的手续费，所以一般买入一个基金，要做好持有超过一周的准备，不然手续费可能偏贵

查看买入规则，显示买入费用为0

运作费用，每年1.5＋0.25＋0.8=2.55%，这个是每日从基金资产中计提的，每天更新的基金净值情况是已经扣除这些费用的

查看卖出规则

显示卖出费用，一般是根据持有基金的时长对应不同的费率（指数型基金一般比股票型、混合型基金低一些）

在进行基金对比时，基金的手续费也是一项对比项，可以对比基金的买入费用、卖出费用、运作费用情况

2.3基金关注点小结

当你准备买入某个基金的时候，首先需要看的是该基金的历史收益情况（包括近三个月/近半年/近一年/近三年/近五年/成立以来）、历史收益的最大回撤是多少（某个时期最高点和最低点之间跌幅），然后查看基金经理是何时在任的该基金，在任时基金的表现，了解基金经理在任的其他基金情况，了解基金经理的相关资料，了解基金的投资理念、投资策略把基金的历史收益数据纳入构建投资组合模型中，进行历史收益回测，并对未来该基金的走势进行一个预测和评估，最后了解一下基金的买入费率、卖出费率、运作费率，然后就可以考虑买入该基金了。

3分享我的一些经验

1.不要追求不合理的收益，收益与风险同在

追求高收益的同时也是在朝着高风险前进，长期在高风险的环境中操作，就像常在河边走，哪有不湿鞋一样，迟早会翻车的，而一旦翻车造成的亏损也是极大的，亏损越大，想要补回来的难度更大，我也曾追求过高收益，并因此遭受了一些亏损，举个例子:如果亏损50%则需要盈利100%，也就是亏一半要翻倍才能补回来，难度是极大的，所以，我希望你们不要重演我过去的错误，不要一味的追求收益，尤其要结合市场环境，可以结合大盘指数进行参考，例如上证指数的涨跌幅是多少，那么，我可以追求比上证指数收益高5%或者10%的收益

2.充分分散自己的风险。

即便是你认为正确的方向上，也不要投入太多的资金，应该按照先前自己制定好的规划进行，否则，即便方向对了，回撤过程难以忍受也可能中途被甩下车，资产配置是在投资前就需要做的事，即确定好在大类资产中的配置比例，例如：格雷厄姆在《聪明的投资者》中所说，防御型投资者应该将股票与债券的比例定为5：5，在宽松的市场环境中调为股债比为6：4，基金也是一样的，股票型基金主要投的是股票，债券型基金主要投的是债券，具体要看基金里的投资比例情况，并据此来调整自己的投资组合。

3.一定要对自己的历史进行总结，并不断学习

虽然虽然我可以把我的过去经验告诉你。但是我的经验不一定完全契合你。只有你自己过去的历史是你自己最好的老师。如果你不对自己的历史进行分析和思考，你就有可能重蹈覆辙。尤其是在投资中，你比别人强的，不一定是你做对了什么，而是你比别人少犯多少错误。即便是是大部分情况没怎么赚，但是少数情况下赚了，日积月累，就是巴菲特所谓的复利效应，长久看来也是一笔不小的收益。

实际上，基金赚钱相对于其他投资产品更容易，但是，大部分人容易受涨跌情绪影响，无法坚持

投资理财是一件长期的事情，不着急，慢慢来

迟早，我们都会找到适合我们的道路

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我是寻律，一个寻找规律的独立投资者，一个帮助大家寻找财务自由的人。

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基金收益百分比怎么看，基金收益百分比怎么看的？

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