定投的基金怎么赎回最赚钱,定投的基金怎么赎回最赚钱的?

钱如故

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在投资中有这么一句老生常谈的话:“会买的是徒弟,会卖的是师傅。”可见如何将利润落袋为安才是最重要的事情。

在基金定投中,虽然大家在买入时并不需要太多技巧,只需按照自己设置的定投时间定量买入就好,但要想获得更多的投资收益,学会怎么卖也是非常关键的。

以2015年6月之前的牛市为例,一位投资者从2013年初开始每月25号定投创业板指数基金,如果他能在6月左右及时进行卖出操作,那他最多可以获得超过140%的盈利,而如果他在9月经历过股灾之后进行卖出,则他只能获得不到10%的收益,如此巨大的收益差距说明了卖出比买入更为重要。

那怎样设定自己的卖出条件呢?今天我们就来谈谈具体的方法。

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一、市场情绪卖出法

这类方法听着比较抽象,毕竟对市场情绪的把握没办法量化,但其实际使用效果却非常的不错。

在投资市场上一直以来有二八法则存在,市场中赚钱的总是少数人,不过在牛市末期,因为巨大的赚钱效应,许多投资者都能因为上涨趋势的延续而获利,这会让大家产生赚钱非常容易的错觉。

其实这种心态是非常危险的,投资市场是一场零和游戏,有人亏钱就有人赚钱,当出现大部分人都盈利的时候,也代表了市场即将进入高潮而随时准备转向的阶段,因此当我们注意到越来越多的投资者自封为“股神”时就要小心了。

另一个观察市场情绪的好方法是统计证券公司发布的新开户人数,这个数据代表了新进入市场的投资者数量,记得15年牛市最高潮的时候,连街边卖水果的商贩都无心生意而专心炒股,这也是非常危险的信号,巴菲特讲的“大家贪婪时我恐惧”正是这个道理。

大家在定投基金时,虽然对申购时要求并没有那么精准,但是选择何时赎回却非常重要,通过观察市场情绪可以帮助你卖在高位,从而获得更大的投资收益。

二、目标收益率卖出法

这个方法是最简单也是最好应用的,只需要设置一个目标收益率即可,当基金净值上涨到我们的目标时,就可以进行赎回操作。这个方法类似于区间操作法则,国内的市场由于投资者结构的问题仍然呈现出牛短熊长、波动较大的特点,因此设置一个固定的预期年化回报率有助于长期稳健的获利。

按市场波动率的历史数据来看,投资者将目标收益率设置在20%-30%之间是非常合适的,如果能够长期坚持这个策略,那累计收益率非常惊人。

三、估值卖出法

估值卖出法类似于目标收益率卖出法,不过卖出条件取决于市场的估值水平而非绝对的收益率,从历史数据来看,全部A股等权重市盈率基本保持在40-100倍的区间波动,我们只要确定了当前的市盈率水平,即可判断此时市场处于高估还是低估。

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数据截图来源于(egulegu.com)

当市场处于“低估”区间时,我们可以按照定投方法分批买入;而当市盈率“高估”时,我们也应该分批进行卖出,这样操作相比目标收益法更加科学合理,但是对投资者的能力要求也更高。当然不同类型的公司估值水平不一样,大家可以参考各指数的历史数据走势。

当然目前一些互联网平台上已经有一些“低估值布局”基金产品推荐模式,能够明确告诉大家目前该基金产品处于低估值、中估值还是高估值,大家可以以此为参考。

虽然国内的资本市场尚不成熟,还有许多问题亟需解决,牛短熊长以及波动率较大的特征短时间仍大概率继续保持,但是对于基金定投而言,通过一定的投资技巧去获取更高收益其实也并不难,希望以上三个方法能够对大家有所启发。

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