仓石理财有风险吗，仓石理财有风险吗知乎？-钱如故

仓石理财有风险吗，仓石理财有风险吗知乎？

用户投稿 • 2023年2月17日 am1:26 • 财讯新闻 • 阅读 239

仓石理财有风险吗，仓石理财有风险吗知乎？

理财对于小编这样的小白来说其实有点难，曾经买过一个组合理财产品…

仓石理财有风险吗，仓石理财有风险吗知乎？

但对于金融机构来说似乎也不简单，这几天和小伙伴们吃饭总会听到这样的烦恼：

基金经理Lisa：卖方投顾关注产品销售，无法准确匹配投资人理财需求。

销售经理Allen：产品受限（特别是基金公司）无法销售全市场、多品类的理财产品。

理财师Jackson：多产品输出服务的主体不统一，无法提供一站式的投资理财体验。

… …

金融机构组合业务的三阶段

看到金融机构如此多的困惑，小编立马寻求了恒生业务专家的帮助。经过他们现场调查与网络检索发现金融机构的组合业务处于不同阶段就会有不同需求。

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阶段一

基金超市阶段，基金销售机构在前端开设基金超市，对接数据源，为投资者展示品类丰富，维度多样的基金信息，方便投资者择基。

在这个阶段中，逐渐发现投资有一次下单买多只基金的需求，因此机构开始向投资者提供“购物车”服务，投资者可以像逛超市一样，把挑选好的基金先装进“购物车”，然后去结账，实现一次下单一次付款买多只基金的功能。

阶段二

为了方便小白用户择基，基金销售机构依托自己的投研能力，包装多只基金推出组合产品。

在这个阶段中，基金销售机构也为投资者提供调仓服务，有的组合严格遵循既定策略调仓，有的组合基金销售机构会给出调仓建议，投资者选择是否跟随基金销售机构给出的调仓建议进行调仓，也有的投资者更相信自己的专业判断选择进行自主调仓。

阶段三

充分搜集投资者者信息，建立客户画像，为投资者提供“千人千面”的组合，相较于阶段二中的组合，阶段三更像是“私人订制”。

从营销投资者的角度，“千人千面”无疑是一个很好的营销点，但是也对基金销售机构的投研提出了更高的要求，因为需要研发和维护的基金组合数量将会远高于阶段二。

全新智能投顾模式

恒生智能组合理财系统基于JRES3.0技术平台研发，给IT、运营人员和投资者崭新的体验。专业化、专属化、智能化地为投资用户提供各类投资理财服务，助力金融机构在财富管理行业实现弯道超车。

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| 独立系统，独立部署，外部依赖小，可对接异构销售系统实现组合业务。

| 可对接多套销售系统实现组合业务，打通直/代销，打通公/私募，丰富组合产品池。

| 满足有投研能力的机构直接用组合管理台来配置和维护组合，也可以支持暂无投研能力的机构外部接入组合策略方快速展业。

| 成熟对接各类数据源、组合策略提供方。

| 各类投资者终端支持（PC版网上交易、APP、微信），可快速上线。

| 支持投顾终端对接，理财师可通过投顾终端搜集客户信息为投资者推荐匹配其风险承受力和客户画像的组合配置建议。

| 呼叫中心、主动服务平台成熟对接，为投资者提供基于组合的客服服务。

目前，已有恒天财富、浦领基金、国美基金、植信基金、前海财厚、新浪仓石、大河财富等13家走在行业前列的机构选择了恒生智能组合理财系统开展智能组合业务。

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好了，这篇文章就和大家分享到这里，希望可以帮助到大家。另外，想要实现投资稳定盈利，建议大家可以多学习一些相关的课程内容，这里给大家推荐一个知识平台——爱雅微课：https://ke.iya88.com/，里面提供了全网最全最实战的课程，很多大佬都是该网站的会员，抓紧收藏起来吧！
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