支付宝里的基金卖出了怎么还显示亏损,支付宝里的基金卖出了怎么还显示亏损呢?

钱如故

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本期提问

原来投资基金是看中基金经理人,现在基金经理换了,所投资的基金亏损近40%,是继续持有还是赎回?

对于“更换基金经理后,是持有还是赎回”这个问题,通常需要先做一个判断,看所持有的基金是什么类型。

一般来说,如果是指数基金,产品的涨跌主要和跟踪的指数相关,有没有换基金经理其实影响不大,咱们做决策时考察指数即可,基本不用考虑基金经理的因素。

但如果是主动管理型产品,那么基金经理的变动确实可能会对产品业绩产生影响,咱们今天就着重来讲这一类的情况。

变更基金经理是比较常见的操作,其背后的原因有很多种,可能是内部岗位调动,也可能是之前的基金经理业绩欠佳,不过整体上看,更换的目的都是为了产品能更好地运作。

不管是出于什么原因更换基金经理,对于我们来说,要做出“赎回”抑或“持有”的决策,都需要先分析新任基金经理的情况,大家可以从以下3个角度出发:

看其过往的投资能力

我们可以重点关注新任基金经理的投资经历、所管产品长中短期的投资收益、最大回撤、波动率和夏普比率等指标的情况。

这些数据在Wind等软件中基本可以查到。当然,如果没有这些专业软件的账号,平时咱们在一些第三方基金销售平台,也是能看到部分业绩评价数据的(不同平台由于计算规则不同,数据可能有所出入,大家可以综合起来参考)。

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例:某第三方平台某基金经理的业绩评价数据

如果结果显示,一个基金经理过往长期业绩优秀、同类中最大回撤相对小、夏普比率和收益回撤比高(一般大于1比较好),那说明TA的能力大概率是不错的。

这里小广想特别提一下,有时间精力也有能力的朋友,也可以尝试对基金经理在特定阶段的投资业绩做个分析。比如,我们可以分析TA的产品在牛市阶段能否跟得上,在熊市中能否控制好回撤。

虽然我们不能要求基金经理精准买在最低点、卖在最高点,但如果TA能做到相对低位买入、相对高位卖出,并且具有一定的胜率或者胜率比同类高,那具有这样投资能力的基金经理,哪怕产品出现一时的亏损,咱们也可以考虑给予对方更多的耐心。

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看其投资风格

节目一开头提到的这位客户,截至6月初亏损接近40%,小广猜测,波动如此剧烈的基金,有可能是一只股票仓位重、集中度也比较高的基金。

对于这种基金,如果基金经理的投资风格或重仓的赛道,在某个阶段和市场风口相契合,大概率能交出亮眼的成绩单;但要是不巧遇上重仓行业调整,确实可能亏挺多的。

所以小广也建议这位客户,看看亏的基金是不是个重仓了某行业,行业最近是不是处于整体大回调时期。毕竟,如果身处一个泥沙俱下的环境里,基金经理能力再强,也很难独善其身啊。

每个基金经理都有自己的投资风格,每一个时代也都有属于它的β。如果基金经理偏好的行业和赛道都非常符合国家战略发展方向,未来具有较大发展空间,那么基金未来向上的潜力也是挺大的,若此时因为短期的回调抛之而去,或许会有些可惜。

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看其投资哲学

通过基金的定期报告、基金经理的访谈文章或直播等途径,我们可以了解到TA的投资理念、市场观点、操作思路,甚至经过一定时间的观察,我们还能验证TA是否能知行合一,投资哲学是否能不断地进化、适应新形势的发展。

小广建议大家多了解一下自家基金的基金经理。买主动型基金一个很关键的地方就在于,你要认同基金经理的投资哲学,最好选择投资价值观能让你有所共鸣的人选。志同道合的同路人,才能结伴走得更远。

对于本期的提问,小广建议按以上提到的这3个方面来考察新任的基金经理,当你考察完,也许所提的问题就有答案了。

最后,小广也想另外多唠叨几句。还是那句话,如果投资的亏损已经让你寝食难安,可以考虑适度减仓,不要让投资影响到正常的生活。

而如果亏损还在自己承受范围内,资金不急用又没有更好的替代方向,那佛系一点也未尝不可。6月以来,不少前期深度回调的赛道行业都得到了一定的修复,相信一些人的投资体验也有所改善了。市场轮动就是这样,风会吹走,也会再来。一年有四季,该来的总不会缺席,一起等下一个春天。

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投资者在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

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