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什么叫基金止损，什么叫基金止损法？

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什么叫基金止损，什么叫基金止损法？
什么叫基金止损，什么叫基金止损法？

文 | 银行螺丝钉 （转载请获本人授权，并注明作者与出处）

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有朋友问螺丝钉，我们定投指数基金，也会遇到一些波动和下跌，那遇到大幅下跌的时候，是不是需要止损呢？

通常来说，定投指数基金不太需要止损。

个股需要考虑止损

如果是购买某一只股票，是需要考虑止损的。

因为个股经营有风险。一个股票出现股价大跌，有可能是因为背后企业的经营恶化。

最近一年，类似的情况非常多，也就是我们听到的暴雷。

比如说前段时间财务造假的某只股票，目前已经变成了ST股，濒临退市。后面破产也说不定。

与之相伴的就是股价大幅下滑。

这种下跌，是没有止境的，极端情况下，会亏掉100%的本金。

但我们止损的原因，并不是因为股价下跌。

而是因为公司基本面出现了恶化，也就是说这个公司不行了。

因为单纯的股价波动，其实对A股来说，一年波动30%都是很常见的。

所以我们并不是从价格变化的角度来判断是否止损，而是从企业基本面的角度来进行判断。

如果没有能力判断企业的基本面呢？

其实这种情况下，就不应该去买这个个股。

没有金刚钻，不揽瓷器活，我们买个房子都得前后调研好几个月呢，为何买股票就不调研一下呢？

如果不了解背后的公司经营情况，还是别轻易买个股了。

指数基金是否需要止损呢

那么对指数基金来说，是否需要止损呢？

跟个股不同，指数基金由于具备长生不老+长期上涨的特性，通常是不需要止损的。

比如说沪深300指数，如果当前下跌30%，那就回到5星级的大好投资机会了。这时止损，其实是愚蠢的行为。

正确的做法是在下跌的过程中坚持定投，甚至做到越低估买入越多。

也就是定期不定额的做法。

回想一下2018年4季度，A股出现短期大跌，回到了5星级的好机会，我们就是这么做的。

到今年很多朋友也获得了好的收益。

设想一下，如果当时在下跌后止损了，那么之后的上涨我们也就享受不到了。

为什么指数基金不需要止损呢？

核心还是背后公司的盈利情况。

下图是沪深300指数背后公司的历年盈利情况：

什么叫基金止损，什么叫基金止损法？

我们可以看到，沪深300指数背后公司的盈利是长期上涨的。

指数基金净值=市盈率×盈利+分红。虽然市盈率估值涨涨跌跌，但盈利长期上涨，最后也会推动指数上涨。

遇到期间一些小的跌幅，未来还是会涨回来的。

所以，是否止损的关键，在于所投资的指数基金，背后公司的盈利是不是长期上涨的。

一般来说，优秀的宽基指数（比如300、500、红利、价值、基本面、低波动等）和优秀的行业指数（比如消费、医药等），都符合这个要求。

不过部分走下坡路的行业，可能盈利一路下滑，最后行业都有可能消失。

这些品种，最好一开始就不要考虑。

什么叫基金止损，什么叫基金止损法？

总结

当然了，虽然指数基金不需要止损，但如果买贵了，之后遇到的跌幅也是很可怕的。

我们控制好在熊市低估买入，大多数时间里面对的跌幅都在20%以内。如果是定投下来的话，浮亏就会更少了。

这可以大大降低我们投资的风险。

作者：银行螺丝钉（转载请获本人授权，并注明作者与出处）

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