债券基金稳赚吗知乎,债券基金稳赚吗知乎新闻?

钱如故

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财富管理时代的到来,因此各式各样的基金产品登上了舞台,而我最近也一直在论述各类基金的投资价值,但我发现很多投资者对权益类产品兴趣不高,比如互联网基金,股票占比较高的混合基金,反而是对那些低估值的银行,券商ETF,以及定投沪深300特别感兴趣,尤其是对于固收+这类稳健的产品十分青睐,因此投资者对于基金的风险偏好还是以防守为主,在保证本金的情况下获得一定的利润,今天就让我们聊下是否有稳赚不赔的基金产品这个话题。

自从银行保本理财下线以后,很多投资者就十分青睐于货币基金等低风险产品,但是站在投资角度,货币是会贬值的,所以光兼顾风险,而不想着收益也是错误的想法,应该以攻守兼备的投资策略才更为妥当,那么这些年有多少产品做到了稳赚不赔呢?一起来探究获得晨星奖的债券基金。

首先让我们来了解晨星奖,该奖项在全球享有盛誉,在基金界是十分权威的,大家可以理解成基金界的奥斯卡就行,因此获得晨星奖提名的一定是十分光荣的事情,而入选基金必然是对长期业绩出色,以及基金管理团队的肯定,那么在今年度基金奖提名单,债券型基金提名的有:南方广利回报债券,易方达裕祥回报债券,富国天利增长债券,工银四季收益债券,工银纯债债券,鹏华丰路债券,这些债券基金分别获得提名。

那么为何要说这些债券基金呢?首先要在收益层面做到所谓的稳赚不赔,必须是以稳健资产作为基础的,而债券就是固定收益的保障,虽然那些权益类资产占比较高的混合基金在收益率层面更出色,但在逻辑层面做不到稳赚不赔,也许拉长时间的维度,年化收益会更高,但是基金较强的波动并不适合于很多稳健型的投资者,因此债券基金才是这些作为理财需求,资产升值,抵御货币贬值的投资者首选,那么以优中选优的方式,我挑选几款获得晨星奖提名的债券基金作为介绍对象。

比如易方达裕祥回报债券(002351),这款基金值得投资者关注,该产品可以说是易方达固收名将打造的拳头产品,是十分知名的,从收益角度理解,如图:

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今年以来下跌3.22%,要知道这样的回撤是远低于主板,以及上证50,沪深300等主要指数的,可以说对比个股而言,稳健的程度不言而喻,而成立以来的年化则达到8.82%,这样的收益超过大多数的固收+产品,是十分不错的,那么统计这些年的业绩来看待该基金的价值:

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投资者可以发现,17年收益为8.43%,18年收益为1.54%,19年收益为23.24%,20年收益为14.81%,21年收益为9.5%,该基金自成立以来从未亏损,虽然没有保证不亏损的承诺,但在逻辑层面上确实做到了稳赚不赔,要知道这样的收益对比一些普通银行理财的话,那是远远胜出的,打开银行界面的理财收益较为稳健的也就在3.5%左右,而该产品的收益则要胜出2倍都不止,而且过往业绩能够证明从未亏损过,也许在某些时间会有些收益的回撤,但是投资者只要按年度持有,那么完全贴合稳赚不赔的准则,这款基金是值得投资者关注的。

另外一款基金,富国天利增长债券(100018),同样也是攻守兼备的产品,从收益角度理解,如图:

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今年在指数如此动荡的情况下,当下收益仍然没有亏损,成立以来年化也达到了8.13%,与上文介绍的年收益差不多,投资者长期持有,可以获得复利的收益,那么接下来从过往业绩表现来分析,我相信会让投资者十分满意,如图所下:

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该基金从14~21年从未出现过亏损,一直以十分稳健的收益贡献给投资者,距离上一次亏损还是13年的时候,但是只下滑1.54%,所以从逻辑层面仍然具备稳赚不赔的准则,虽然近些年的收益有所下滑,但是对比银行界面的理财,那肯定还是有过之而无不及的,是投资者值得收藏的理财好能手。

那么再介绍一款获奖提名的基金,工银四季收益债券(164808),同样站在收益角度来理解,如图:

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今年以来下跌0.3%,成立以来年化6.69%,虽然逊色于之前介绍的两款,但是我想说的是,站在攻守兼备的角度,与任何产品对比丝毫不逊色,为何呢?我们来分析过往的业绩就会理解:

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自该基金成立以来12~21年,接近十年的投资年份,只有17年出现过业绩亏损,而且亏损的力度只有0.5%,也就相当于17年没赚取收益,其余任何年份该基金都有收益,那么请问是否也具备了稳赚不赔的逻辑呢?这是不需要思考的问题,而且年化收益接近7%,也是远远跑赢银行存款,以及普通理财产品的。

那么投资者一定会问为何这些产品都能做到逻辑层面的稳赚不赔呢?其实也很简单,就如之前我所说的,这些产品持有大量的优质债券,所以建立了稳定收益的基础,然后再以股权类资产作为提高收益品种,与固收+基金的产品结构差不多。

比如易方达裕祥回报债券,持有债券占比为80.49%,而股票为17.07%,这样稳健的债券可以起到防守作用,而股票则起到进攻拉动收益的目的,而之前的富国天利增长债券则略有些不同,债券持仓占比达到96.98%,可以说是纯债基金,所以专注优质债券的收益,在债券市场做到了极致,因此无论是收益层面还是基金回撤,做到了攻守兼备的逻辑,同样的道理,工银四季收益债券,也是纯债类基金,债券持仓达91.11%,所以可以看到收益层面并不是超额的,但是回顾该基金的投资十年的年份,基本没有出现过亏损,而且年化也不错,因此以上三款基金逻辑层面都是具备稳赚不赔,是值得投资者花心思研究的,而且研究这些基金很简单,只需要统计过往业绩,然后了解持仓占比,基金规模,回撤幅度,以及管理团队就可以,比起权益类资产较高的混合基金,投资者买入是十分踏实的。

那么说到这,也一定会有投资者问,这些基金固然好,但总觉得缺乏爆发力,有什么债券基金具备收益爆发力的呢?其实逻辑很简单,只要看这些基金的持仓占比就可以了解,选择相对较低债券占比的基金则可,比如获得晨星奖提名的南方广利回报债券A(202105),从收益角度理解,如图:

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今年以来下跌7.13%,成立以来年化为6.3%,从收益数据方面好像不及之前介绍的那几款基金,但是该产品有着自己的优势,虽然回撤力度,以及年化收益看来是逊色一些的,投资者要是拥有波段操作的技巧,收益层面则要高于前几款产品,从过往业绩来理解:

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该基金出现亏损的年份要多于之前那几款,比如16年亏损10.98%,或者18年则亏损6.86%,但是在获得超额收益层面则要远远甩开之前那几款,比如14年赚取44.16%,以及19~21年连续获得15%左右的收益,可以说收益层面接近于很多的个股,要是近三年持有的话,那么利润则接近于沪深300等主要指数,这是十分了不起的。

为何这款基金的收益要更具备爆发力呢?那是因为债券占比为77.32%,而股权占比为16.89%,所以自然收益的波动更强一些,而在市场行情差的时候回撤的力度也更大一些,但是不管怎么说,该基金也是同样值得投资者关注的。

通过对这些获得晨星奖债券基金的介绍,投资者应该可以明白,确实在逻辑层面具备稳赚不赔的基金,虽然收益说不上超额或者亮眼,但至少远比银行普通理财产品要强很多,无论是抵御货币贬值,还是财富升值,这些产品都是极佳的标的,研究方法也十分简单,可以按照本文所说的,投资者以基金过往业绩统计,然后分析持仓占比,比如债券占比多少,股票占比多少,从而理解该基金的回撤力度,以及收益波动,在从管理团队的背景,以及持有人的体会方面深入研究下,基本对产品就会有大致的了解,总之这些产品都是适合市场上大多数投资者的,尤其是那些风险偏好较低,以理财思维为主的投资者。

不仅如此,其实对于那些不懂投资,总是参与市场资金博弈的投资者,倒不如先从稳健的基金产品入手,懂得基金的持仓,了解投资的策略,树立正确的投资理念,那么对未来的投资一定大有帮助,在这里还有一招可以分享给投资者,虽然这些基金都是十分稳健的,在大多数的年份都是以盈利为主,但投资者在挑选的时候,不如把这些基金成为一个组合,而自己则是基金的打理人,这样的组合类似于FOF的模式。

比如投资者挑选自己喜欢的基金分别持有,无论是以定投的方式,还是其他稳健的策略,然后在某些基金获得超额收益的时候,稳健的调仓,那么这样形成的基金组合一定是高于平均收益的,当然这需要一定的时间,但是付出不仅能得到利润的回报,还可以学习管理持仓的方式,无论是收益增强,还是风控体系,这样的方式都是有利的,即使对以后参与股票投资,乃至理财方式,懂得合理的分配总没有错。

对于市场大多数投资者而言,这些晨星奖债券基金,首先在质量上得到了行业的认可,其次又是十分稳健的,投资者可以用这些产品来提升自己的投资模式,以及了解基金的研究能力,而且这些基金有一大特点,那就是想要获得回报必须付出耐心,而投资者最缺乏的就是耐心,那么在投资这些基金的时候,其实也在建立未来投资者所需要的品格,无论是风险,还是收益,都能让投资者有更加清楚的定位,要知道即使买入个股的投资者,也要明白一个道理,投资压根不是为了发财,天下没有免费的午餐,所有的一切都是靠自己的努力与认知,而投资就是一场认知变现的过程,你的价值观有多么的正确,那么你的收益就会有多么的稳健,市场有赌徒,但也有陪伴企业的参与者,如何理解资本市场,是我们需要去思考的问题,但我相信,抱着发财梦来市场的终究会被现实所赤裸裸的教训,而踏踏实实理财,努力学习投资之道的则会赢得未来,因此努力学习投资方式,拓展自我研究能力,拥有正确的价值观,以及耐心的性格,才是投资的正确道路。

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