基金投资盈利的方法是，基金投资盈利的方法是什么？-钱如故

基金投资盈利的方法是，基金投资盈利的方法是什么？

用户投稿 • 2023年2月1日 am10:56 • 基金投资 • 阅读 208

这两天重温银行螺丝钉写的《指数基金投资指南》的时候，突发奇想想用最近的数据重新验算一下这本2017的老书里面讲的方法是否还有效。

书中定投的方法有两个。其中一个最容易的就是盈利收益率定投法。来自股神巴菲特的老师格雷尔姆。

方法如下：

当指数的盈利收益率，也就是我们平日用的市盈率PE的倒数，超过10%的时候开始定投。表示指数别低估，超级便宜。值得买买买。当指数的盈利收益率，低于10%，高于6.4%，持有不动，让利润奔跑。当指数的盈利收益率，低于6.4%的时候分批赶快卖了。股价已经飞到天上了。

我把2005年上证50指数和沪深300指数的所有数据都扒出来，我们一起看一下效果如何。

基金投资盈利的方法是，基金投资盈利的方法是什么？

我们首先把市盈率翻译成盈利收益率。直接倒数。搞定。

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把上下边界标上。

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制作折线图，美化一下，就是下图。

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买入点

买入点堪称完美。

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2015年大牛市行情

在2015年6月牛市结束前，你能买的基金越多，你赚得也就越多。

从2011年开始多次出现买入信号。

2011年9月到2012年1月都可以定投。

2012年2月暂停一个月。

2012年3月到2015年2月坚持定投。

为牛市赚钱积累了非常多的基金份额。

2015年3月到7月，也就是牛市最高点的时候，不能买入。相当于，没有买在最高点。非常好。

2017年的小牛市

2015年6月牛市结束，到了8月就开始定投了。定投到2016年9月。你会在2017年看着自己基金的净值收益快速上涨。

今年的小牛市

2017年小牛市在2018年年初崩溃。2018年6月开始恢复定投，持续定投到2020年6月。今年行情最高点你都会看见净值快速上涨。积累的基金份额非常充分。

卖出点

很遗憾，从2011年第一次开始定投买入算起，目前还是继续持有的状态。

也就是，你会看见你的投资收益忽高忽低，但是就是没有落袋为安过。

问题主要是处在卖出点，6.4%，普通债券基金长期收益率上。

2015年6月盈利收益率最低到6.69%，距离6.4%的卖出点一步之遥。你有机会卖在牛市最高点。

可惜了。

2017年距离止盈目标非常远，所以不用考虑。

今年1月也是6.66%的一步之遥。就能卖在牛市最高点上。最高点是2月出现的，1月已经非常接近了。

基金投资盈利的方法是，基金投资盈利的方法是什么？

目前债券基金的长期平均收益从6.4%降低为5.3%。更难卖出了。

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总结

盈利收益率定投法可以精确地找到便宜，低估值，买入基金的时间段。但是，只能长期持有，无法卖出。

目前盈利收益率大于10%

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我能聊什么

15年专业金融经验

中国社会科学院金融学硕士在美国哈佛大学进修统计学与R语言课程

家庭理财规划：

CFP注册理财规划师
理财规划师（高级）

基金和股票投资：

证券从业资格证
基金从业资格证

家庭保险规划：

保险执业资格证
CICE中国个人寿险规划师高级资格

重要声明

我是长线投资者，一两天的股市涨跌我是不在乎的。我买一次，确认是否买对了，可能需要几周的时间。我卖一次，确认是否卖对了，可能需要几周的时间。我的判断对于以秒为单位交易，以分钟为单位交易，以小时为单位交易，以天为单位交易的投资者都是有害的。

免责声明

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