怎样合理配置基金净值股，怎样合理配置基金净值股票？-钱如故

怎样合理配置基金净值股，怎样合理配置基金净值股票？
怎样合理配置基金净值股，怎样合理配置基金净值股票？

春光明媚，内心崩溃。

这几天，A股投资者的日子

属实不好过……

短短四个交易日内，上证综指蒸发218.81点，下探-5.47%；沪深300指数蒸发329.63点，下探-6.84%；创业板指更是跌破年线，蒸发251.65个点，以-8.88%的跌幅一脚迈进了技术性熊市。（数据来源：万得资讯，统计区间：2022.3.3-2022.3.8）

市场的风浪之大，远在想象之外，不少投资者在承受巨额的亏损时更心生迷茫，此情此景又要何去何从？

“话虽老，但有用”

“给鸡蛋多找几个篮子吧”——小联虽然年纪轻轻，但也能输出一些“真理”的。

我们在进行投资时，切忌把资金全部押入某单一类别的资产，而是要进行科学的资产配置、构建适合自身风险偏好的投资组合。

这一点，投资大师们早就给出了建议：

现代投资组合之父、诺贝尔经济学奖获得者马科维茨曾说：“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”。

全球资产配置之父——加里·布林森通过数据研究发现，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。

问题来了，不少投资者纠结的点是何为有效的资产配置呢？

其中的关键在于，要确保资产类别之间的低关联性。

有的筒子说，我左手新能源的股票、右手半导体的股票，这个组合咋样？

对此，咱只能说既不可以，又没必要。

资产的低关联性要求的是底层资产本身的盈利模式又质的区别，而入门级别的资产组合，就从股债搭配做起。

股+债，写好固收+的底层逻辑

好的资产配置当如一艘“好船”，既要有昂扬的“帆”中在风起之时乘胜前进；也要有牢固的锚在浪来之际稳稳压舱。

帆，很好理解，时常孵化出牛股的权益资产就非常典型；

那么锚呢？也许还有朋友不了解债券类资产作为压舱石来说，是多么的值得信赖！

恰如下图所示，近十年上证综指在激荡中攀升，而中证全债指数则在四平八稳中走出上扬曲线。

近十年间股债走势对比图

怎样合理配置基金净值股，怎样合理配置基金净值股票？

数据来源：万得资讯，统计区间：2012.3.9-2022.3.8

继续抛数据，权益类基金的赚钱效应不容小觑，而债券类基金在严控回撤的层面上也提供了十足的安全感！

主要基金指数及上证综指近十年表现

怎样合理配置基金净值股，怎样合理配置基金净值股票？

数据来源：万得资讯，统计区间：2012.3.9-2022.3.8

对历史数据进行复盘后，有一些认知再次被巩固：权益类公募基金的赚钱能力果然值得称道，但其间波动风险也令人难以忍受；而有一些“冷知识”也被点亮，债券型基在控制回撤方面表现优于权益产品，而在时光的加持下，甚至有可能有优于同期上证综指的表现。

所以，如果同时配置权益类基金和债券类基金，或许可以获得追求稳健和控制回撤的效果！

为帮助大家进一步优化投资，小联以上文中的普通股票型基金指数（885000.WI）、混合型基金指数（885013.WI）、债券型基金指数（885005WI）为投资对象，按照常见的“股基+债基+混合型基金”的几种投资组合配比方式进行计算，给小伙伴们提供一些参考：

怎样合理配置基金净值股，怎样合理配置基金净值股票？

数据来源：万得资讯，统计区间：2012.3.9-2022.3.8

通过测算我们不难发现，均衡配置股、债两种投资品类，大大地降低了投资组合中的最大回撤，使较为稳健地控制波动成为可能。

而最后一种配置比例，则无限接近于“固收+”的底层逻辑：“用风险较低的固定收益类资产作为底仓，以获取基础收益并且控制投资风险。

-12.13%的回撤和-52.30%的回撤给投资者带来的差异是巨大的——前者若要回本则需在后市实现13.80%的增长；而后者则需要109.64%。

固收+的香，你领略到了吗？！

如何配置固收+的底层资产？

权益资产占比较多的投资人，不妨也参考固收+策略，自主配置些固收资产，或能规避在震荡市场中的大幅起落。而近期国债利率不断走低，无疑为布局债市提供了很好的入场时机。

怎样合理配置基金净值股，怎样合理配置基金净值股票？

数据来源：万得资讯，截至2022.3.9

产品风险等级：国联安恒悦90天持有债券基金风险等级为R2（较低），本风险等级仅为基金管理人评价结果，基金代销机构评价结果不必然与基金管理人一致，请投资者在投资前根据所适用的销售机构的风险测评以及匹配结果独立做出投资决策。

风险提示：

基金有风险，选择需谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩的保证。我国基金运作时间较短，不能反映市场发展的所有阶段。基金详情请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等法律文件。本产品由国联安基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金管理人提醒投资者基金投资“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

好了，这篇文章就和大家分享到这里，希望可以帮助到大家。另外，想要实现投资稳定盈利，建议大家可以多学习一些相关的课程内容，这里给大家推荐一个知识平台——爱雅微课：https://ke.iya88.com/，里面提供了全网最全最实战的课程，很多大佬都是该网站的会员，抓紧收藏起来吧！

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