投资基金如何选择，投资基金如何选择适合自己的基金？-钱如故

投资基金如何选择，投资基金如何选择适合自己的基金？

现在国内的基金有5000多只，国内的股票只有3000多只，也就是说，选择一只好的基金比选择一只好的股票还难。那怎么办？有两个解决办法，第一，学会自己选基金，我们要看几个维度。

第一个维度，看这个基金过往的业绩，这是最简单的，也是最实用的。但是大家要记住，不能看过去一年的业绩，短期业绩说明不了问题，一个基金经理一年的业绩好，有可能是因为他赌对了，特别是排名第一的主动基金，有可能看对了，比如说去年重仓科技股的基金经理，夺得了冠军，包揽了前三名，这只能说明这位基金经理偏爱科技股，并且具备比较好的选股能力，抓住了2019年科技股大涨的机会，能不能证明2020年、今年他还能做好？这一方面要看市场配不配合，如果2020年继续是科技股大牛，那么它的业绩会保持领先。反之，如果2020年科技股出现了调整，甚至大跌，那业绩可能就会落后了。

所以基金经理的风格和市场的风格契合，是很重要的。所以我们看基金业绩，不能光看一年，一定要看过去两年、三年甚至更长时间的，这样才能够剔除掉，因为赌对了而获得冠军的这些基金。最近爆款的一些基金，基金经理都是有很多年的业绩记录，并且业绩很稳定，无论是牛市还是熊市，无论是白马股行情还是小盘股行情，都获得了比较好的业绩回报，这时候才能够信任这个基金。

第二个维度，就是看业绩的波动性。如果一个基金净值增长比较平稳，业绩稳步上扬，这样的基金，你买了能睡得着觉，无论什么时点买都不会亏钱，就像前海开源基金5000点发的产品：前海开源再融资、前海开源稀缺资源等等，5000点发的产品，现在净值达到了100%的收益，就是因为在牛市、在市场高点，前海开源基金成功的逃顶、减仓，避免了市场在下跌的时候，净值大幅回撤。而当市场低点的时候，又敢于果断的加仓，抓住了市场低点配置的机会。前海开源基金过去五年时间，两次逃顶、三次抄底，可以说大家印象非常深刻，这就是前海开源基金为什么能够获得好回报的一个原因。所以要买基金，一定要去配基金经理可以帮你做波段，可以帮你在高点减仓，有大类资产配置能力的基金经理的基金，这样才可以比较好的规避掉市场的回撤，看回撤、看波动是很重要的一点。

第三个维度，就是看基金经理的稳定性，基金公司投研人员的稳定性。我们知道，基金经理是决定一个基金业绩最重要的因素。如果一个基金业绩很好，结果基金经理换了，换人之后，业绩就大变脸，这时候就要小心了，如果你看到你喜欢的基金业绩很好，但是基金经理换了，你就要考虑要不要换掉这个基金了，他新换的基金经理能不能达到他原来的水平，基金经理的水平怎么样，还有待考察。所以说投研人员一定要稳定，因为投研能力是决定一个公司的业绩，最重要的一个因素。

第四个维度，就是要考虑基金的规模。很多人都喜欢爆款基金，大家都愿意追，但是规模大了，确实不好操作。那是不是规模越小越好呢？也不是。我们知道公募基金有个规定，成立一只新基金至少要2亿规模，维持一个新基金要5000万规模，如果低于5000万的规模，那可能就变成小微基金，超过一定的时间就要被强制清盘了，所以规模如果低于两个亿，实际上变成小微基金的可能性就比较大，业绩上可能就会不稳定。根据经验来看，多大规模的基金业绩会比较好呢？一般是不低于5亿，不高于50亿的这样一个范围。我记得银河基金研究中心的胡立峰曾经测算过，最合适的基金规模是多少？大概20亿，20亿是比较好做业绩的，这个可以供大家参考。

但是还是有很多人不会选择好基金，也不知道何时该申购，何时该赎回，这时候你可以考虑买入基金中基金，也就是FOF基金，FOF是这几年新出现的基金品种，就是有基金经理帮你去择机、择时、选择基金、选择申购赎回时点，从而帮你长期理财。

在美国市场，FOF的规模占到了公募基金规模的10%，达到1.8万亿美元，非常厉害。但由于FOF在中国刚刚出现，所以规模还不大。现在公募基金FOF规模大概也就是一两百亿的水平，但是业绩分化已经出来了，因为FOF业绩做得好坏，其实是取决于FOF基金经理对大势的判断能力，以及对基金的选择能力。我和苏辛博士共同管理的前海开源裕源FOF和前海开源裕泽FOF，之所以能够在前几批发行的FOF中脱颖而出，裕源成为第1只净值突破1.4元的公募FOF，就因为我们在大类资产配置能力方面走在了前面。

2018年5月份发行的前海开源裕源FOF，前期的时间都是持有债券基金，仅配置了少量的股票基金，而到2018年10月份市场最低迷的时候，我们又抄底，进行全面加仓，抄底了部分股票基金和偏股混合型基金，然后到下半年，又把部分股票基金换成了黄金类的基金。

在2019年，前海开源裕源FOF取得了43.61%的收益，而行业平均也就是15-20%左右，跑赢行业平均很多，就是抓住了市场波段的机会。

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