投资理财进行资产组合的三大原则，投资理财进行资产组合的三大原则是？-钱如故

投资理财进行资产组合的三大原则，投资理财进行资产组合的三大原则是？

用户投稿 • 2023年1月11日 pm3:26 • 基金投资 • 阅读 296

投资理财进行资产组合的三大原则，投资理财进行资产组合的三大原则是？

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投资理财进行资产组合的三大原则，投资理财进行资产组合的三大原则是？

全球资产配置之父加里·布林森，在做投资获利的归因分析时，通过跟踪大量投资实例发现，投资收益的91.5%由资产配置决定。尤其在新冠疫情以来，全球经济下行态势明显的背景下，单一资产的投资机会并不明确，而家庭财富在保值、抗风险的基础上获得一定收益的需求也日益凸显。

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由此可见，资产配置的重要性不言而喻，是实现资产长期保值增值的重要且唯一的方式。对照当下中国的经济与资产环境，进行资产配置时应遵循“黄金三原则”。

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一、跨资产类别配置

我们常说的“把鸡蛋放在不同篮子里”就是在暗喻跨资产类别配置。不同类别的资产都有对应的风险因素和周期特征。科学配置不同类别的资产能让投资组合里各类资产之间的相关性降到最低，能够达到风险和收益的平衡。

当然，除了股票、基金、债券、股权等不同类别的资产需要科学配置外，某一类资产的不同产品在选购时也需要充分考虑相关性。以基金为例，有朋友选购了中证白酒，配置了食品饮料，还买了个广发小盘，觉得三款基金完全是不同类型的，可以算得上相关性低了。但从相关系数分析数据来看，食品饮料与中证白酒的相关性非常高，与广发小盘的相关性较高，这会导致三个基金的波动相关性增强，风险增大。

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（相关系数=1，完全正相关；相关系数=0，完全不相关；相关系数=-1，完全负相关）

（相关系数查询地址：https://global.finance.sina.com.cn/clues/etf/ ）

二、跨地域国别配置

从投资人民币到投资外币，从配置国内资产到配置全球资产，寻找不同国家、不同地域的优质投资机会。这样做不仅可以规避汇率风险，以及本国经济波动和重要政策出台所带来的风险，还能够在经济全球化的大趋势下丰富收益来源。

三、超配另类资产

所谓另类资产就是传统的股票、债券等大类资产以外的非主流投资工具，例如对冲基金、私募股权、房地产及场外衍生品等。由于另类资产不在场内交易，很多投资机会和价值不会立刻被大多数投资者发觉。但另类投资的收益普遍高于传统投资。不少全球著名养老金机构，主权财富基金、大学捐赠基金等善于利用其资金量大、期限长流动性要求低的优势，通过配置一定比例的另类资产获得长期稳定的较好投资回报。

这可能不是最好的时代，但绝不是最坏的时代，把握好资产配置黄金三原则，是在属于自己的时代里做好资产管理，实现家庭财富增值的关键。

好了，这篇文章就和大家分享到这里，希望可以帮助到大家。另外，想要实现投资稳定盈利，建议大家可以多学习一些相关的课程内容，这里给大家推荐一个知识平台——爱雅微课：https://ke.iya88.com/，里面提供了全网最全最实战的课程，很多大佬都是该网站的会员，抓紧收藏起来吧！

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