基金赎回的时间技巧,基金赎回的时间技巧是什么?

钱如故

基金赎回的时间技巧,基金赎回的时间技巧是什么?

都说“会买的是徒弟,会卖的才是师傅”,一语即道出卖点的重要性。卖出动作的发生才决定了一段投资旅程的最终收益,否则一切都只是浮盈浮亏。

有过投资经历的小伙伴相信都有这样的感觉,就是对于卖点总是拿捏不好。卖早了,只能看着基金一骑绝尘的涨上去。卖晚了,又看着已经到手的利润一点点被蚕食掉,懊恼着为什么没早点卖掉。

其实这些现象都是没有确定合适的卖出方式带来的结果,也就是常说的止盈方式不明确。只要找到适合自己的止盈方式,这些问题都可以迎刃而解。

那么基金定投有哪些止盈方式可以选择?各自又有什么优缺点呢?看完此文你就有答案啦。

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常用的定投止盈方式一般包括目标止盈、估值止盈、回撤止盈以及均线止盈等,我们分别看一下每种止盈方式的意思以及各自的优缺点

目标止盈

这种方式是设定一个心理预期收益率,达到收益后即执行卖出操作,后面的涨跌都与我无关。 比如我们定投沪深300指数,预期收益率是15%。一年后,当达到15%这个收益率时,就可以将持有的基金卖出,落袋为安。

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目标止盈的优点是收益稳定,风险较低(当然这个风险是相对的,如果定了一个很高且不合理的收益率,风险就不低了)。 缺点则是一旦碰到一波行情的话,有可能行情刚开始就达到止盈收益率,没有享受到行情上涨的过程,存在损失利润的情形。

小洛在定投训练营提供了各个指数目标止盈的参考收益率,可以提高收益率,感兴趣的小伙伴可以私聊加入哈。

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估值止盈

估值止盈是参考对应指数的市盈率PE或者市净率PB来指导卖出操作。 比如沪深300的市盈率多在10-18之间,那么如果当前市盈率已经超过18了,就是进入高估阶段了,可以考虑分批赎回了。

这种办法的优点是有量化的数据作为参考依据,比较直观。但缺点则是只有对应的指数基金具有参考意义,主动型基金或者其他类型的基金就没有了参考价值,应用范围比较小。而且目前制作估值的网站有点多,选择起来或多或少会有一些纠结。

下面这个图是常见指数的估值区间范围,可作为简单参考。

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数据来源:银行螺丝钉

回撤止盈

回撤之盈是根据已获收益的最高值的回撤进行卖出。 以下图为例,最高收益达到70%,随着市场的波动,收益下降到65%时赎回一半份额,下降到60%,赎回另一半份额,达到分批卖出的目的。

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回撤止盈的优缺点与均线止盈有些类似,在均线止盈里一并说明。

均线止盈

操作方式与回撤止盈有些类似,只是参考指标变成对应指数的K线图。

比如指数上涨到一定程度后开始下跌,当K线回落至10日均线时,卖出一半份额,回落至20日线时,卖出另一半份额,同样达到分批卖出的目的,具体操作过程可以参照下面图片。

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回撤止盈和均线止盈的操作方法比较类似,所以其优缺点也是比较相似的。

优点是行情来临的时候可以获得大部分的利润,收益是非常可观的。

缺点则是这两种方式非常考验人性。主要原因在于人心都是贪婪的,有利润损失的时候,往往第一时间想到的不是保住剩余利润,而是如何找回损失的利润

如果行情继续下跌,眼看着利润一点一点被蚕食掉,可能会产生不理智的加仓行为,从而造成更大的利润损失。15年的牛市,很多人的财富就是这样被血洗掉的。

不同止盈特点对比

4种方式的优缺点对比,可以看下面这张表格,

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其实没有什么办法是完美的,适合自己的才是最好的。这个“适合”的标准就是自己能掌控的住。

如果运用目标止盈,就要做到后面涨不红眼,淡然视之。如果用回撤止盈,也要做到及时减仓,不恋不贪。

当然,说了这么多,可能还是不知道哪种方式更适合自己,小洛做了一张投资风格与止盈方式的对照表,小伙伴们可以根据自己的风格进行选择,仅供参考。

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投资最终都是与心态在斗,策略只是辅助。再好的策略没有强大的内心去操控,最终也是竹篮打水一场空。希望小伙伴们搭建修正策略的同时,也不要忘记练就一颗强大的内心!

扩展阅读-左侧交易与右侧交易

这两种交易方法是比较常用的投资办法。左侧交易就是在趋势形成前进行交易,常说的“抄底”和“逃顶”就是左侧交易。右侧交易则是在趋势形成后进行交易,常见于“追涨杀跌”。

两种办法各有优缺点:比如在下跌行情中,左侧交易的成本相对较低,距离底部距离较近,但是面临越买越套的局面。而右侧交易一般是趋势形成后交易,那么获利的概率较大,但是也容易发生买入后开始下跌的局面。 目标止盈和估值止盈属于左侧交易,回撤止盈和均线止盈属于右侧交易。

好了,这篇文章就和大家分享到这里,希望可以帮助到大家。另外,想要实现投资稳定盈利,建议大家可以多学习一些相关的课程内容,这里给大家推荐一个知识平台——爱雅微课:https://ke.iya88.com/,里面提供了全网最全最实战的课程,很多大佬都是该网站的会员,抓紧收藏起来吧!

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