手机怎么卖基金,手机怎么卖基金的?

钱如故

手机怎么卖基金,手机怎么卖基金的?

记者 杜萌

提起买基金,很多基民首选便是支付宝、天天基金等第三方代销机构。相比互联网渠道的巨大流量,公募公司自营的app往往被投资者忽略。

今年以来,已经先后有方正富邦、英大基金两家公司宣布停运自家直销app。早在2020年,德邦基金就以业务调整为由,宣布终止德邦基金app手机应用软件的运营及维护服务。 当红基金经理丘栋荣所在的中庚基金始终没有自营app。

本月初,中欧基金公告,称拟逐步将网上直销平台开户、认购、申购、赎回、转换及定期定额投资等基金销售业务迁移至中欧财富。作为中欧基金控股的基金销售子公司,中欧财富具备基金销售业务资格。

在财富管理成为资管行业发展大趋势时,公募基金是否甘愿放弃这个自有阵地?

7月15日,前海开源基金公司发布公告,称旗下直销交易平台APP“前海开源基金”更名为“基金星球”。为何进行这样的更新?前海开源基金星球APP负责人岳剑介绍,此次升级中有一个重要的变化,就是基民需要“持证”购基,这一做法在业内还属首家。

“我们希望站在为投资者利益负责的角度,确保用户在成为投资者之前具备相应的投资认知,在基金星球APP推出《基民认知水平测评》,用户只有通过测评才能购买非货币基金;而对于测评不通过的用户,基金星球APP还提供了定制的学习内容,帮助其了解相关知识,进而提升对基金和投资的认知。”岳剑说。

对于公募来说,解决直销难题仍任重而道远。

“基金公司做直销App,成本比较大,主要是人员成本、引流成本、监管成本、运维成本等。”华南某千亿规模的公募运营部人士表示,“如果直销渠道的销售规模上不去,将会导致基金公司直销的成本远远大于收入,投入产出不成比例,那么继续维持直销App的运营就有很大压力。”

“近年,基金公司的App功能差异不多,基本功能都包括买卖投资功能、社区、资讯、直播、短视频等。”该人士分析说,互联网产品运营、拉新获客都不是基金公司的优势,基金公司难以大批量留存用户。

互联网流量见顶,流量成本控制成为难题。“基金公司获取一个活跃有效新客户的成本不低于500元,这成为很多基金公司客户扩张的沉重负担。”很多中小型公募公司经过权衡后,会选择放弃直销App,转而依靠银行、券商、互联网第三方代销渠道等。百嘉基金副总王群航表示。

中国证券投资基金业协会发布的公募代销一季度数据显示,银行渠道代销股票及混合公募基金保有规模为3.25万亿元,代销的非货基金保有规模为3.85万亿元;券商渠道代销股票及混合公募基金保有规模为1.14万亿元,非货基金保有规模为1.24万亿元;保险及第三方机构渠道代销的股票及混合公募基金保有规模为1.49万亿元,非货基金保有规模为2.75万亿元。

不过,大多数公募不愿意轻易放弃直销这个渠道。

上海某管理规模在5000亿元以上的公募人士表示,直销渠道对于公募基金公司来说有着重要的战略意义,“目前整个行业都在从资产管理向财富管理转型,在转型过程中基金公司需要面对C端用户,建立自己的平台。”该人士表示,基金投顾是基金公司财富管理业务发展的重要契机,可以解决直销平台品类单一的问题。 一些具备品牌特色的中小型基金公司,正在凭借品牌效应在直销渠道与客户建立起深度的信任关系。

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