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股票资金配置比例怎么看，股票资金配置比例怎么看的？

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钱如故

股票资金配置比例怎么看，股票资金配置比例怎么看的？

最近的A股，不仅情绪低迷，两市成交额一直维持在8000亿附近，处于历史低位；而且热点散乱，风格轮动速度快，消费、医药、金融等困境行业相继发光，但是发光的持续性又并不强。

在这样方向未明的市场，能够跟上市场节奏做风格切换，难如登天；配置单一赛道（例如新能源），又有极高风险，此时，均衡配置才是上策！

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基金市场应该如何做到“均衡配置”呢？

第一，配置宽基指数基金。

宽基指数内行业分布广、股票数量多，能把鸡蛋放在不同的篮子里，完全满足均衡配置的要求。常见的宽基指数，包括上证50、沪深300、中证500、中证1000，分别代表超大盘、大盘、中盘和小盘股整体表现。

宽基指数基金主要获取市场均值收益，超额收益很少，当然踏空下跌的情况也不会出现，他们的业绩起伏相对而言是更平稳的。当然，当前整体市场表现低迷，宽基指数基金只能保证亏损水平出于市场均值。

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第二，主题型基金组合搭配。

市场中有多类主题型基金，常见的主题基金如新能源、消费、医药、金融、地产、军工、电子等，基民可以通过配置看好的行业主题基金，自行搭建组合，实现均衡配置。

基民可以选择相关行业板块中，表现优异的基金经理，再根据自身对于市场的判断，灵活地调整自己在各个行业与主题之间的资金配置比例，以获取超额收益。

这种方式看起来“美好”，实则难度重重。绝大多数投资者对于行业的理解能力，以及对于主题基金的筛选能力不足以支撑如此操作，他们也没有时间长期在基金市场沉溺。

第三，直接配置均衡型基金。

对于基民，直接选配均衡配置型基金是最省心、有效的方式。这类基金的投资风格就是分散、均衡的，基金经理在能力圈范围之内，把资金分散于多个行业，持股集中度也低。

短期来看，这类基金业绩表现不突出，长期来看，基金往往能获得超额收益。而且这类基金波动相对较小，持有体验更佳（我最近越来越讨厌心态七上八下了）。

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以南方基金林乐峰为例，他是市场中少有的既管理固收+产品、又管理主动权益基金，能力圈横跨股债的基金经理。他认为在当前的市场，押注单一行业与赛道，不确定性过强，均衡配置正当时。

在谈到基金均衡配置策略时，他说，“均衡不代表所有行业平均配置，而是在每一个时间点我会根据市场不同的情况选择性价比更高的板块进行一定的侧重”。

对于下半年的投资机会，他同时看好新能源、消费、军工等几个板块。林经理认为“消费板块在目前位置有不错的投资价值”，作为消费赛道的拥簇，我赞同这种看法。

一方面，最近两年，消费板块经历了长期的调整，板块水分被挤出，整体估值合理；另一方面，消费是传统长牛赛道，个股业绩爆发力不强，但是持久性很强，加上国内处在消费升级的过程中，消费板块的长期逻辑依旧成立。除此之外，高层一直在鼓励消费，疫情对于消费板块的边际负面影响是在减弱的，目前配置的消费板块，性价比较高。

下半年，我会继续关注消费板块的机会，也会关注林经理的新基金均衡成长。

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