基金选什么参考指数,基金选什么参考指数好?

钱如故

基金选什么参考指数,基金选什么参考指数好?

市场行情低迷,震荡让人无趣。很多人问:对未来的行情怎么看?

其实,市场整体估值并不高,这是最大的利好。之所以不涨,无非是利空较多,很多人害怕了。

新手进股市,常感觉简单,不就是低估买,高估卖吗?

等实战后,才发现,低估往往伴随着利空,越低估则利空越多;高估则伴随利好,极度高估必有超级利好。

怎么办?

一次性利空,带来的低估,是机会;一次性利好,带来的高估,是陷阱。

在我看来,现在很多所谓的利空,都是短期的,也许明后年也就没了。再说,如果没有利空,哪里有便宜的机会呢。

前几天,我在文章中说过,未来有可能会像2019年那样宽幅震荡,这样的行情,最适合定投。

可能会有人问,定投什么基金呢?

定投基金,不怕它跌,就怕它一直跌,只要能走出微笑曲线,那么所有的下跌都是机会。

所以在选择基金时,那些成立时间长,历史业绩优秀,久经考验的品种,就是我们定投青睐的对象。

下面分享一只这样的基金:中欧价值智选A(166019)

中欧价值智选A成立于2013年5月14日,截至今年6月30日,总收益率是472.02%,远超同期基准(28.15%)同时也远远跑赢沪深300指数(77.22%)。刚刚过去的8月份,这只基金还获得“三年期开放式混合型持续优胜金牛基金”(今年颁发,中证报)。

注:上述基金及基准数据来源基金定期报告,指数来源wind,截至2022/6/30。

2020年5月15日,袁维德开始担任中欧价值智选的基金经理。

袁维德有10年证券从业经验,5年公募管理经验,2011年加入新华基金,从事金融工程研究,然后开始做行业研究员,逐步覆盖银行、TMT、互联网、大消费、制造业等多个行业,能力圈广泛。2015年7月加入中欧基金价值策略组,2016年12月起担任基金经理。

自任职中欧价值智选以来,2年多时间,袁维德管理期间为基金贡献明显的超额收益。

袁维德自2020年5月15日管理以来的收益表现

基金选什么参考指数,基金选什么参考指数好?

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(来源:基金定期报告,截至2022/6/30)

2020年,市场整体不错,很多基金都是赚钱的,袁维德的中欧智选价值当年取得60.94%的收益,还不算显眼,属于中上水平。但等到今年,很多明星基金都走下神坛,赚钱变难的时候,中欧智选价值竟然还能取得52.41%的收益。

基金选什么参考指数,基金选什么参考指数好?

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(数据来源:基金定期报告、同花顺ifind)

回顾今年,很多赚钱的都是一些非常小众,且重仓新能源的基金。中欧智选价值的持仓风格相对均衡,不偏激于一个行业风格,能取得这个业绩,是比较难得的。

有一个指标,能看出一个基金是否有真金白银,那就是机构持仓。

截至今年6月30日,其机构持有占比43.07%,最新持有客户数接近150万户,深受机构和个人客户青睐。

除此之外,中欧价值智选也颇受专业买手的喜爱,截至今年6月30日,它共被13只FOF持仓(数据来源基金定期报告)。

袁维德的投资特点,他比较分散,而且能找到很多细分行业的优秀公司。他并不总是到人最多、最热闹的地方去,而是扎根细分赛道,踏踏实实去挖掘“无名之璞”。不抱团、不扎堆的特征,也造就了他宽广的视野,不局限单一行业,并不断拓展能力圈。

在选个股中,有个不可能的三角:好公司、低估值、高景气。袁维德会选择前两者。将安全置于投资中第一要务,通过深入研判优质公司被低估的原因,精选短期低景气不影响长期成长空间的优质公司,致力于使组合具备较好的长期预期收益。努力把下跌风险和安全边际放到最核心的位置。

对于这种优秀基金经理,他对未来行情的看法,也值得我们关注。

下图是今年中报里,袁维德对未来的展望:

基金选什么参考指数,基金选什么参考指数好?

可以看出,市场风格有可能切换的迹象,部分低估行业会慢慢得到“聪明资金”的提前关注。

最后,想参与定投的读者,可以关注下中欧价值智选A,代码166019,各大平台均可申购。

风险提示:观点仅供参考,不代表投资建议。市场有风险,投资需谨慎。

注:业绩数据来源基金定期报告,截至2022/6/30。中欧价值智选A成立于2013/05/14,成立以来收益率及同期业绩比较基准为472.02% /28.15%,2017年 – 今年涨跌幅与同期业绩比较基准分别为-5.66%/2.75%,-7.87%/2.75%,46.32%/2.75%,60.94%/2.75%,52.41%/2.75%。历任基金经理:袁维德(20200515至今);张跃鹏(20160901- 20170926);吴鹏飞 (20161229- 20180720);袁争光(20150529- 20160901);苟开红(20130514- 20150529);刘晨(20180712- 20200529)。本基金业绩比较基准为人民币三年期定期存款基准利率(税后)。本基金于2020年10月 修改投资范围,增加存托凭证为投资标的,详阅法律文件。基金有风险,投资需谨慎。本基金为【混合型基金】, 预期收益和风险水平高于【债券型基金/货币市场基金】,低于【股票型基金】。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

以上内容仅供参考,不预示未来表现,也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点,今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。

投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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