卖出基金净值按哪天算,卖出基金净值按哪天算的?

钱如故

卖出基金净值按哪天算,卖出基金净值按哪天算的?

最近,经常有网友发来私信询问基金交易如何确认的问题,其中问的最多的就是“基金在交易日的下午3点前卖出,当天有没有收益”的问题。

基金买卖的确认,有一个规则。弄懂如下3点,就能清楚地知道基金买卖交易的确认问题:

卖出基金净值按哪天算,卖出基金净值按哪天算的?

01基金买卖中的“当天”是指交易结束之前

基金买卖(申购和赎回)需要一个时间节点来确认,这个时间点不是晚上的12点,而是交易日的下午3点,即股市收盘的时间节点。在交易日的下午3点之前的买卖操作,都会被确认为当天生效。

例如,今天证券市场有开市,你早上8点执行了一笔赎回基金的操作,因为是在交易日的下午3点之前执行的操作,所以这笔基金的赎回就会在当日被确认生效。

再如,明天证券市场有开市,你晚上11点进行了一笔基金的买入(申购)操作,因为已经超过了当天下午3点,所以这笔买入基金的操作会在下一个交易日(即明天)确认生效。

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02基金买卖哪天生效,就以哪天的净值作为买入价格或卖出价格

基金买入或卖出之后,在当日得到有效性的确认。那么,如果是买入基金,那么就按当日的净值确定购买价格(即成本);如果是卖出基金,那么就按当日的净值确定卖出的价格。

可见,交易日当天3点钟前卖出,当天是会计算盈亏的。如果当天这只基金是赚钱的,那么你就能获得当天的收益;相反的,如果这只基金当天是赔钱的,那么你也要承担当天的亏损(即净值下跌)。

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03货币基金的买卖要特别注意节假日问题

在多种基金产品当中,货币基金的收益计算与股票型基金、混合型基金等是不同的。

在节假日,股票型基金、混合型基金因股市没有开市,基金净值是不会变化的,也就是说在节假日,它们是不赚也不赔钱的。

但货币基金却不一样了,在节假日,货币基金的赚钱是“假日不休”,在节假日它照样会产生收益,不会因为股市的休市而不赚钱。因此,针对货币基金的这一特点,在货币基金交易的确认中,就要特别留意节假日问题。

特别提示:货币基金获得收益是“T+2”模式的。例如,9月29日、30日是证券交易日,10月1日至7日放假。你要想获得国庆假期期间的收益,就必须于9月29日下午3点之前买入货币基金,那么在9月30日这笔货币基金得到确认,10月1日就开始计算收益了,国庆7天假期都有收益。这其中,9月29日是“T”,9月30日和10月1日就是“T+2”中的“2”。

【说明:更多的基金投资理财知识与技巧,请参考专栏《增加基金投资收益的N种方法》中的其他文章,特别建议阅读第30节《理财专家说基金定投要止盈卖出;基民:卖了就没了,到底坚持什么?》、第8节《存款客户首次购买基金,银行理财经理教他3个方法,告别基金小白》。】

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