想买基金怎么选择,怎么选择基金更容易赚到钱?

钱谷子
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2020年11月10日20:16:27 评论 128 次浏览

想买基金怎么选择,怎么选择基金更容易赚到钱?

钱谷子有个朋友,最近和我聊到基金投资这块的内容,她说一口气买了40只基金,目的是“分散投资”,不过她说自己选的都是看起来表现不错的基金,但买进去后却没怎么挣钱,问我是为什么。听到这个花,钱谷子的扶额长叹,颇感无语。想必在生活中,也有像这个朋友一样的同学,那么这篇文章钱谷子就和大家分享下想买基金怎么选择怎么选择基金更容易赚到钱?

 

第1:新手入门,看β(贝塔)来买基金

如果你没有什么经验,从指数基金开始入门是比较推荐的方式,因为这是经过实践证明的,是真理。为什么呢?从以往数据统计来看,沪深300指数基金在各个时间段内收益表现,基本都好过50%以上的其他基金。所以,当作为新手刚入门,选择宽基指数基金能避免选错基金的坑,是个“相对不会错”的选择。

那么我们再来了解一下,基金收益的具体逻辑。一支基金相当于一个投资组合,任何一个投资组合的收益都可以分为两部分:和市场波动相关的收益叫做β(贝塔)收益,靠大盘总体上涨赚到的收益。和市场波动无关的收益叫做α(阿尔法)收益,是需要基金经理运用各种投资策略,主动进行投资组合配置管理赚到的收益。

举个例子,β(贝塔)收益就像是在打牢基础,α(阿尔法)收益就是在基础之上进阶一个层次。

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所以,想要赚到α(阿尔法)收益,需要花费更多的精力和时间,而且对你的学习技巧和能力都有比较高的要求。

 

第2:闯荡江湖,α(阿尔法)来买基金

等有了一定经验之后,这时候就可以考虑选择一些相对可靠的主动型基金。挑选这类型的基金,需要结合基金经理过去的业绩、投资风格、策略等,因为选α收益主要就是选基金经理。由于主动型基金更考验基金经理的投资管理能力,所以费率也会高于被动型基金。

和大家举个例子,看下图,很明显可以看出左边的基金阿尔法收益就明显优于右边。

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整体来说,入门选择宽基指数基金最稳妥。贸然挑选主动基金,还没有习惯于市场的波动,即使选了比较好的标的,也容易拿不住,这也是为什么常常会有基金赚钱,但”基民“却亏钱的情况。

 

第3:如虎添翼,搞懂最大回撤

巴菲特说过,“投资的第一条准则是不要亏钱;第二条准则是永远不要忘记第一条。作为一个聪明的投资者,必须确保永远不让大多数资金大幅亏损,否则需要翻盘的成本会很大。”

当你已经积累了很多经验,是一个进阶选手时,要投资主动型基金时,还有一个重要的维度一定要关注——最大回撤。最大回撤,是按照过去的基金业绩计算,在一个时间周期内,计算基金净值从最顶峰到最低谷的落差值,也就是出现最糟糕的情况时,你最多亏掉了多少。

一般来说,同样的市场情况下,回撤越小说明基金越抗跌;反之表示抗跌能力较差。最大回撤也是一个判断基金经理应对市场极端情况的能力的重要指标。在一些第三方的App上,通常都有最大回撤这个指标数据可以查看,当你在挑选基金的时候,可以做一个参考。

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第4:选基,就像打游戏闯关

其实挑选、申购基金的过程就好像打游戏闯关一样。不要着急一下子到最后一关,要从“第一关”开始练起来,先赚一些贝塔的平均收益,慢慢接纳市场的波动之后,再额外做一些进阶型的动作,通过把钱放在主动管理基金中来进一步参与市场。

希望钱谷子分享的这份“游戏闯关攻略”,能帮助你在复杂的投资环境中,选基路上乘风破浪,抵达远方。

 

weinxin
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