基金怎么样卖出去最划算知乎,基金怎么样卖出去最划算知乎视频?

钱如故

基金怎么样卖出去最划算知乎,基金怎么样卖出去最划算知乎视频?

文 | 银行螺丝钉 (转载请获本人授权,并注明作者与出处)

有朋友问螺丝钉,看到基金有收益了,该怎么卖出呢?

关于如何卖出,有三种不同的策略

第一种:按照收益率,30%收益止盈;第二种:高估卖出,通常在牛市大涨后达到高估区域;第三种:长期持有不卖出。

30%收益止盈

第一种止盈方式,是30%收益止盈。

这个策略,其实是来自于可转债这类资产的投资策略。

很多可转债带有一个强制赎回条款,一般是上涨30%之后触发。

历史上绝大多数可转债,都是可以在2-3年内触发强制赎回的,实际上经常会涨得比30%更多。

可转债的波动特征,接近股票资产。

可转债大涨的阶段,往往指数基金也是大涨。

所以指数基金的止盈策略,也可以借鉴可转债。

投资指数基金,一般也是在2-3年里,遇到一次30%收益止盈的机会。

比如说,

2016年投资,大约2018年初会遇到;2020年3月份大跌投资,可能今年就遇到了。

不过,具体达到30%收益的时间长度,是无法预测的。

这种止盈策略,也比较适合2-3年以内的中短期投资资金。

如果之前没有长期投资股票基金的经验,觉得自己无法长期持有,可以用这种策略,尝试投资股票基金。

不过这种止盈方式,因为每个人买入时间不同,收益率也不同,就得自己看收益率的情况来决定是否止盈了。

高估止盈

第二种止盈方式,是高估止盈。

一般高估止盈,是到牛市中后期。此时不同品种开始陆续进入高估。

不过要注意的是,即便是牛市,也不是所有品种都是同涨同跌的。

每一轮牛市,都是一部分品种到高估,另一部分可能到不了。

而且每一轮牛市大涨的品种,也会有区别。

例如,

2007年,是「煤飞色舞」,煤炭、有色、钢铁等是那一轮牛市的热门行业;2015年,环保、军工、互联网+、传媒等是热门行业;2020年至今,医药、白酒等是热门行业。

不过每一个品种,都会等到自己上涨的阶段,也都会等到高估到来。

只不过等到高估,通常时间长度会比2-3年长很多,得做好7-8年一轮牛熊市的心理准备。

那如果没有到高估,还会有收益吗?

其实,如果熊市便宜的时候买入,即便牛市没来,也是有收益的。

因为背后公司的盈利也在增长。

只不过到牛市,收益会远远高于平时。

但这也需要投资者有足够的耐心。

比如,螺丝钉指数基金组合,用的就是这个策略。

组合里部分品种达到高估区域,我们也会开始分批卖出。

比如2020年下半年,就有部分品种达到高估,我们也操作了卖出。

大家可以点击阅读这篇复盘文章:《投资复盘:2年收益超60%的基本面120》

长期持有不卖出

第三种策略,就是长期持有不卖出。

这种策略,对品种有要求,不是所有品种都适合这么做。

因为要长期持有不卖出,所以这种方式适合长期盈利增长速度快的品种,也就是优秀行业,或者高ROE的股票。

例如,行业指数中的消费、医药、科技行业。

以及主动优选组合,主动优选组合也是投资高ROE股票的风格。

这些品种,可以考虑做长期持有不卖出的策略。

当然,我们投资的公募基金,是随时可以操作赎回的。

主观上,我们要做好长期持有不卖出的准备。

这个不卖出,也不是完全没有现金流。

因为牛市中后期,很多主动基金会大比例分红。

主动基金的大比例分红,一般是基金经理觉得,市场找不到太好的买入机会,就把收益以分红的形式分出来。

这种情况下,我们设置为现金分红,相当于基金经理替我们做了一笔卖出。

这种投资策略,赚的是企业盈利增长的钱,市场短期波动的钱就不赚了。

所以,适合长期盈利增长良好的品种。

当时间拉到足够长之后,收益率会跟企业盈利增长的收益差不多。

同时,这对投资者的资金,也有非常高的要求。

这笔钱得是很长时间不用的闲钱,甚至超过一两轮牛熊市的时间。

而且中间随时可能遇到大涨大跌,要有足够的心理准备。

总结

以前,有基金经理分享过一个数据:

买入股票基金,长期持有超过5年的投资者,比例只有0.4%

0.4%是什么概念呢?

在山东高考,考上985,都有1.4%的比例。

长期持有不卖出,难度比考985大3倍以上。

所以,长期持有不卖出的策略,实际上难度是最大的。

通常是买完,忘记自己还持有这个基金···

以上就是卖出的三种策略。

分别代表中短期、长期和超长期。

持有基金的时间越长,难度也会越来越高。

根据自己的情况,来选择卖出的策略就好。

作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)

PS:对指数基金感兴趣的朋友,欢迎阅读《指数基金投资指南》和《定投十年财务自由》。

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