基金的年平均收益率计算，基金的年平均收益率计算公式？-钱如故

基金的年平均收益率计算，基金的年平均收益率计算公式？

用户投稿 • 2022年11月4日 am3:41 • 基金投资 • 阅读 286

基金的年平均收益率计算，基金的年平均收益率计算公式？

社保基金的投资动向视为资本市场的投资风向标，多年来社保基金的投资收益率保持比较稳定的状态。从去年的数据分析，全国社保基金投资收益率为4.27%，今年社保基金投资收益额为1131.80亿元，与去年同期的CPI数值相比，基本上实现保值的效果。

4.27%的投资收益率处于什么样的水平？不妨与同期主要市场指数的表现进行对比。其中，今年上证指数全年上涨4.80%、深证成指全年上涨2.67%、创业板全年上涨12.02%。换言之，与三大主要指数相比，社保基金今年的投资收益率非常接近同期上证指数的涨幅。

如果从单一年份的表现来看，社保基金的投资收益率不算很亮眼。但是，如果我们把时间周期拉长至三年以上，那么将会更容易显示出社保基金的长期投资回报能力。

据数据统计，2018年至今年社保基金的平均投资收益率为7.72%。另外，社保基金从成立以来的年均投资收益率为8.30%，意味着从长期的角度出发，社保基金的资产增值效果还是不错的。

纵观目前市面上的投资理财渠道，基本上找不到投资收益率超过5%的理财产品，一旦收益率超过5%，实际上意味着投资者将会承担更大的投资风险。如果市面上存在所谓保本保息的高息理财产品，那么基本上可以认为它是骗局。

所以，从长期的角度出发，站在国内的投资市场环境分析，社保基金的投资收益率还是比较可观的，按照长期7%至8%的年均投资收益率计算，基本上可以跑赢同期大多数的投资理财渠道。

与其余机构投资者不同的是，社保基金并非完全投资股票。在实际情况下，社保基金采取直接投资与委托投资相结合的投资方式。简单来说，即社保基金不仅投资股票、证券投资基金等产品，而且还投资银行存款、信托贷款、股权投资等投资渠道，甚至牵涉到一些比较复杂的投资品种。因此，从资产分散配置的角度出发，这些年社保基金的资产配置能力是非常强的，并利用较强的资产配置组合达到较好的投资收益率。

从社保基金投资股票或者基金的角度出发，考虑到社保基金的运作安全性，筛选的资产肯定不是问题资产。经过深入调研与专业分析，可以进入社保基金配置名单的上市公司，基本上属于基本面良好的优质资产，得到社保基金纳入的股票资产，可以从一定程度上起到投资排雷的作用。

除了社保基金之外，包括养老基金、企业年金及职业年金等，近年来先后开启了入市投资的序幕。其中，这些机构投资者入市的首要前提，莫过于保障投资资金的安全性，所以在资产配置上，会首要考虑到资产的质量以及投资安全性的问题。与此同时，凭借自身良好的风险管理能力，这些机构投资者的风控水平还是非常强的。

试想一下，这些机构投资者管理着巨额的资金，他们的资产配置策略肯定不会像普通投资者那样灵活，因为他们的仓位稍微变动，也会引起资本市场的价格异动。由此可见，在管理庞大资金的背景下，依然可以取得较好的年均投资收益率，已经是非常可观的投资水平了。

4.27%的投资收益率看起来不算很高，但起码可以达到保值的效果。拉长时间周期，社保基金保持7%至8%的投资收益率，这一长期年均投资收益率已经可以超越市面上大多数的投资理财渠道，长期投资复利率不可小觑。

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