场内基金如何赎回按哪天净值计算收益率呢,场内基金如何赎回按哪天净值计算收益率呢为什么?

钱如故

场内基金如何赎回按哪天净值计算收益率呢,场内基金如何赎回按哪天净值计算收益率呢为什么?

本文主要讲述如下几个方面内容:

华宝添益是什么?为什么会有套利机会?需要什么工具?两种套利方法如何操作?收益情况是怎么样的?

(为减少文章字数,并易于理解,本文中所说的几天,都指的是几个交易日,不包含周末及节假日)

一,要明确的几个概念

1,读者朋友如果之前有过华宝油气的套利经验,对这篇文章的理解和操作就容易多了。

关于申购赎回套利的具体操作方法,也可以参考之前的文章

2,这里再强调几个概念:

场内交易:在股票交易软件里进行的操作,买入和卖出,现在多是手机APP。

买入和卖出的价格,都是当前的交易价,不是净值。

场内申购:在股票交易账户里,按净值,从基金公司购买基金

场内赎回:在股票交易账户里,按净值,把基金卖给基金公司

* 一定要分清楚,买入和卖出,申购和赎回,是完全不同的操作,而且都是在股票软件里操作。

二,华宝添益是什么?

1,华宝添益是交易型货币基金,支持T+0操作,买入和卖出,申购和赎回,都不收手续费(只有极个别的证券公司会收取费用,是否免费,需要提前和券商确认)

2,场内买入,按交易价格,每份100元左右,一手是100份,所以单笔交易在1万元左右

3,华宝添益,场内买卖代码511990,只能在股票账户里,按照当前显示的价格,买入和卖出,T+0(买入后,可以立即卖出)

价格实时变化,买和卖的价格,和股票交易一样,按实际价格成交

4,华宝添益,场外申赎代码511991,只能在股票账户里,通过申购和赎回交易(T+2,比如周一申购和赎回,周三份额或资金到账可用)

场外的价格永远是每份100元,不管是申购还是赎回,成交价格永远都是100元,单笔交易1万元

** 这是重点,一个固定的参考,净值永远不会变。

三,套利需要什么样的工具?为什么会有套利机会?

套利需要的工具?这个很简单,就是股票交易账户。

场内和场外是两个不同的市场,交易同一个品种的时候,就会有不同的价格,两个市场的价格差,就产生了套利的机会。

场内投资者是受市场和情绪影响的,所以随时会有不同的交易价格。有时候大于100元,有时候小于100元,总体差距不太大。

场外净值永远是100元,这使我们非常容易判断是否有套利机会。

以场外净值100元为基准,当场内交易价格小于100元时,我们称为折价,场内交易价格大于100元时,我们称为溢价。

折价时的操作方法为:买入,并立即赎回,2天后资金到账可用

溢价时的操作方法为:申购,2天后份额到账,卖出

在股票交易账户里(场内),华宝添益是被投资者作为现金替代的。

大部分时候,会呈现和大盘走势相反的情况。比如说大盘上涨,投资者会卖出华宝添益,换成现金去追涨股票,造成华宝添益的价格下跌。大盘下跌的时候,正相反。

四,关于套利的一些注意事项

1,当天买入,当天卖出,没有利息,只有价差收益(或亏损)

举例:周一上午,以99.991元买入1手(1万元),下午收盘前以是99.999元卖出,可赚取价差收益0.8元

再比如:周二上午以100.009元买入一手,下午以100.002元卖出,实际产生亏损0.7元

2,当天买入,当天持有可享受收益,所以任何一天买入并持有,都可以享受买卖价差,以及到卖出那一天之间的收益(算头不算尾)

举例:周二99.999元买入1手,周四100.001元卖出,价差收益为0.2元,同时可享受两天利息(利息一般两交易日到账)

以上两种交易方法,都是赚取价差以及利息收入,和套利无关,下文将不再提及。

3,关于基金申购/赎回确认日,以及计息方法之类的,对于投资者来说并不好理解

这里只给出一个结论,大家记住就可以:不管是申购还是赎回(注意,不包括买入并持有),资金或者份额都是被占用两天,但只能得到一天的利息。

理解这一点,对于参与套利来说非常重要。因为在套利的过程中,相比持有,已经损失了一天利息,如果套利价差收益,不能覆盖损失的利息,就失去了套利的价值。

五,申购赎回,两种套利方法如何操作?

** 再强调一遍,无论申购还是赎回,都损失了一天利息,所以套利收益,必须达到两天以上利息才能做。

当前余额宝的收益也不高,我们假设华宝添益万份收益每日0.6元,对应华宝添益的价格是100.006元,那么两日收益对应的价格就是100.012元,再加上买卖价差,我们把幅度放宽到0.015元,作为套利的起点。

所以用100元加减0.015元,我们得到两个数字,100.015, 99.985元,作为套利操作的起始价格。

1,溢价套利

当场内交易价格>100.015时,卖出持有的华宝添益511990,并立即申购511991同样份额,可直接锁定套利收益。

【这里要注意一点,每逢周五或者节假日前一天,不能这样做。因为周五的价格里包含了三天利息,需要交易价格大于100.027元,才能操作】

(如果没持有底仓,两天后份额到账时,场内交易价格可能会下跌,套利就不是稳赚的)

2,折价套利

当场内交易价格<99.985时,买入(股票账户买入)华宝添益511990,并立即赎回511991同样份额,两天后资金到账,可直接锁定套利收益。【同样原因,如果是周五的话,不如直接持有】

3,要注意的问题:

* 上面给出了数值以及操作方法,大家一定要分清买入、卖出,申购、赎回,是完全不同的4个操作。

* 买入和卖出代码是511990,申购和赎回代码是511991,这点千万不要搞错

* 买入和卖出是在股票账户里,和买卖普通股票方法一样

* 申购和赎回同样是在股票账户里,不同的券商,位置不一样。先在手机APP里找【场内-货币基金/ETF申赎】,如果没有就去找【场内基金】。

* 尤其赎回的时候,如果代码输入没有问题,显示可赎回数量为0,不用管它,按你实际持仓输入数量(份)即可

* 无论申购和赎回,在提交委托之后,都要仔细看一下有没有错误提示,如果有错误提示,就要找出原因,重新操作

* 申购和赎回,在提交委托之后,显示提交成功,基本上就没问题了,两天之后可查看结果

六,其他需要说明的问题

1,华宝添益作为货币基金,年化收益率就是2%左右,即使经过申购赎回套利的过程,最多可以把年化收益做到3%(其实很难达到)

2,本文只说套利,其他还有一些方法,如盘中做差价,与逆回购轮动等,也可以获得一些稳定的超额收益

3,货币基金本来就是一种现金的替代方法,没必要在上面花太多时间精力,更多时候需要找准一个机会,在低点买入ETF,并在将来某一个高位卖出,那才是真正的赚钱的方法

4,想多赚钱,想做套利,还要多去寻找LOF基金的机会

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提醒:本文仅作为投资参考,并非投资建议,跟风操作风险自担

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