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钱如故

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边学边赚,大家好,欢迎收听本周的直播答疑。

行情部分,指数在3630附近的1月高点遇阻,叠加人民币升值预期受到压制,市场出现我们预期的“回撤调整、再拉升”,预计市场情绪大为改善后,震荡盘升的走势有望延续,继续持有核心资产。

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(数据来源:wind,数据截止2021.6.4)

另外,今天的印花税传闻,引发了一个一个乌龙,我们简单说下。

1、崔晓:

你好,中概互联(513050)和港股科技(513010)这两支基金怎么样,可以不可以上车

回复

第一个,先看易中证海外中国互联50ETF(513050),它跟踪的是“中证海外中国互联网50指数”,两者持仓基本一致,是个被动型的指数基金/ETF。

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投资标的看,都是腾讯、阿里、美团、拼多多、京东、百度、快手、小米、网易、贝壳等知名的在美国和香港上市的中国互联网公司,成长性是毫无疑问。

收益看,近5年年化收益率19%,也非常不错。但是波动比较大,18年、今年都出现了30%的回撤,与此同时在牛市也能实现100-150%的高涨幅。今年2月以来的调整,主要源于a股抱团股杀跌、国家层面的反垄断、以及中美博弈下的海外中概股本身的波动。

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综上,从逆向投资的角度,现在的位置,已经具备一定的投资价值,可以逐步低吸、或定投的方式参与。但从长期看,指数的波动过大,我们还是一贯的观点,长期还是通过持有好的主动管理基金去持有优秀海外资产,更为踏实,更容易获取超额收益,收益累积来看也会更好。

第二个,再看易方达恒生科技ETF(QDII)(513010),也是一只跟踪恒生科技交易型开放式指数的、被动型的指数基金/ETF。

投资标的看,都是港股的互联网公司、科技公司、其他成长类公司,持仓更加分散。

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再看恒生科技指数的历史表现,典型的成长股的大起大落型,15年、18年均出现约40%的下跌,随后在牛市也出现100-200%的大反弹。近5年年化收益率21.6%。

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(数据来源:wind,数据区间2015.1.2–2021.6.2)

考虑到今年2月以来,最大调整幅度已达30%左右,再加上这些公司本身的成长性,目前已经具备一定的投资价值,南向资金也迟早会再次杀向港股的成长板块,类似于今年1月那样。

可以逐步低吸、或定投的方式参与。另外,考虑到指数这种高波动性,如果有主动管理的沪港深基金、QDII基金买入很多港股的科技、成长股的,基金经理也不错的,可以在控制波动下更好的长期持有。

2、你好2020:

以前不懂买了多只基金,老师辛苦诊断一下去留,现在再学习商学院课程,提升自己。005777/010187/010276/010864/009548/870009

请问老师只配置均衡的基金不配置价值的基金是否合理?平衡偏成长型风格这两种基金站仓位的多少最佳,谢谢!

回复

第一个问题,广发科技动力股票(005777)聚焦a股、港股的科技成长板块,其中港股占了一半。基于成长板块目前位置偏低,另外李耀柱也是新入我们34位的人,可以继续持有。

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归凯的嘉实核心成长混合C(010187),新基金,也是偏成长的,与他的主打产品嘉实新兴产业的区别是,多了点港股(近两月较为低迷的),少了些医药(近两月反弹较猛的)。这是归凯的偏成长产品、且有港股,看你是否需要这种,就产品来说,可以持有。

胡涛的嘉实优质精选混合C(010276),新基金,是以白酒、医药为主,配有少部分成长股。胡涛也是一位价值型老将,就是波动控制的不太好。

邬传雁的泓德卓远混合A(010864),新基金,是它的港股产品,配置比较均衡,新能源、医药、科技成长、地产等都有。今年老邬的业绩整体都不是很好。

胡昕炜的汇添富中盘价值精选混合A(009548),都是白酒、医药、大消费,另外10%多的港股。老胡很稳的宝藏基金经理,这只大消费可以长期持有。

新人刘淑生的广发平衡精选一年持有混合A(870009),以白酒和消费为主,少部分港股。今年表现不错,长期需要观察,毕竟有点年轻。而且这种a股消费+港股的产品,市场并不缺。

第二个问题,价值蓝筹类,这些基金经理主要持有一些蓝筹类的价值股,或一直践行价值投资原则,换手率一般也较低。因为投资风格较为谨慎,大多不会刻意去追风口,而是通过在合适位置、长线布局价值个股。所以,它在趋势行情中的进攻性不会特别强,但长期看,波动控制的一定会更好。

均衡风格类这些基金经理通过分散配置在不同行业,然后精选各行业的优质个gu,甚至在不同行业、个gu之间频繁轮换,凭借自己高超的技艺、灵活性、敏感性,获取超过市场平均的“阿尔法收益”,能适应不同的市场风格,长期看积累更高的收益率。

只配置均衡型的没有问题的,均衡和价值为主,单赛道为辅。平衡偏成长型风格,大概持股占比50-70%,能承受的回撤在20-26%,目标年化收益率11-12.6%。选到了好的基金经理,长期年化收益可以再略高一些。大部分50%以上配置配置均衡型,甚至股债平衡产品,少部分30%以内单赛道基金,即可。

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3、云yun云:

我买了9只基金,1.中欧时代先锋。2.兴全商业模式。3.交银双息平衡。4.兴全合宜。5.兴全合润。6.中欧新蓝筹。7.中欧互联网先锋。8.易方达蓝筹。9.易方达中小盘。需要增减吗

谢谢

回复

消费:易方达中小盘、易方达蓝筹(+港股)

价值:中欧新蓝筹

科技成长:中欧时代先锋、中欧互联网先锋

均衡:兴全商业模式、交银双息平衡、兴全合宜、兴全合润

基金问题都不大,就是易方达中小盘、易方达蓝筹预计都有400-800亿规模了,过大已经明显看到损害了收益,你需要分散配置其他大消费的基金。

另外,配置的角度看,最主要的问题是:过于集中在单个基金公司(均衡里3只都是兴全的)、在一个基金经理上买了过多产品(易方达张坤、中欧周应波、兴全谢治宇,都是每个人买了2只),都不利于分散,很容易踩到一个坑里了。

更建议,比如消费,易方达一只、其他一只;均衡类基金也是,比如,兴全一只,我再挑个工银袁芳的,再挑个前海开源的曲扬的。这样才能避免某一家基金公司、某一位基金经理出现短期问题,尽可能获得优秀基金经理的长期稳定收益。

4、弘易命理养生工作室:

请老师帮我诊断一下这个组合,嘉实价值精选,富国天惠,兴全合润,交银新成长,前海开源国家比较优势,民生加银策略精选,国富中小盘股票。这个组合是在好买APP投的

回复

价值:嘉实价值精选(谭丽)、富国天惠(朱少醒)

均衡:兴全合润(谢治宇)、交银新成长(王崇)、前海开源国家比较优势(曲扬)、民生加银策略精选(孙伟)、国富中小盘股票(赵晓东)

除了孙伟今年略弱,其他都是34位基金经理的标红人物,基金应该不需要我们再点评了吧。配置上,以均衡、价值为主,可以的。少了医药、消费、科技、新能源的单赛道四大金刚,会损失一些长期收益,但波动也会更好些。

另外,这里面进攻性从低到高(风险也是加大),依次是:赵晓东、谭丽、孙伟、王崇、谢治宇、朱少醒、曲扬。

5、小吴:

求收益超6的稳健中短债基,小白的最爱

回复

年化收益率超过6%的,而且要稳健的,就是固收类产品了,但是中短债比较难做到。中短债一般就是比货币基金稍强一些,2.5-4%,很少有那么高的。

要超过4%以上的收益,要么是一些中长债、要么是信用债,还可以是可转债、甚至加一些股票的二级债,才可以达到。

可以参考我们30只债和固收基金的第1类(纯债类)、2类(稳健型偏窄)产品,或者第4类绝对收益基金中的中低波动基金。

在好买商学院微信号的首页菜单栏–底部留言框,留言30,可以获取名单。看那些标红的产品。比如:

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(数据来源:好买基金网,管理期历史数据截止2021.4.28,之后如有基金经理变更,请以实际为准。)

另外,好买的几个固收策略产品,比如小目标、稳稳的幸福、打新计划、牛基宝全债型组合和保守型组合,也是非常不错的固收产品。

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6、秦国花 润华:

天弘中证农业主题指数C现在可以购入吗?东方红中国优势和东方红产业升级目前还在亏损中,是否本次盈利就应该出来?

回复

天弘中证农业主题指数A(010769)就是跟踪“中证农业主题指数”的被动指数基金。持仓都是农业领域(含猪肉、饲料等),以及食品领域龙头。

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猪肉其实从去年下半年,就处于下降周期,而且按生猪出栏周期的预估,这轮猪肉止跌可能要等到一年后。农业板块整体偏弱,这只基金近几月几乎没反弹,另外它还是我们不太建议买的指数基金,作为偏股产品近5年年化也只有11%,个人不建议买入。

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韩冬的东方红中国优势混合(001112)、王延飞的东方红产业升级混合(000619),都是东方红的产品,持仓相似度很像,再次证实了我之前说的,东方红更像是一个集体作战,不太依赖个别基金经理的突出能力、风格。

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历史业绩看,差距也不是很明显。

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基于东方红的价值投资理念,整体风格的稳定些,建议长期持有获得更长期的投资回报,不要搞成了股票那样的“短炒”。

7、灰灰:

我目前持有的都是均衡类基金和固收加产品,看到科技要起来了,想少买些,桂主编有啥建议?34类科技基金哪个更靠谱些?

回复

1)如果抛开基金经理、今年业绩,单论比较纯的科技主题:

周克平/张帆的华夏科技创新混合A(007349)、许炎的富国互联科技股票A(006751)、冯明远的信达澳银新能源产业股票(001410)、刘鹏的交银先进制造混合(519704)、李元博的富国创新科技混合(002692)都是。这里李元博的今年出现比较大的问题,其他倒都还好。从去年7月科技板块调整,我们看近1年的业绩表现,刘鹏、周克平是表现最优秀的。

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2)会夹杂其他板块的基金,比如:

越来越偏均衡的周应波/中欧明睿新常态混合A(001811),加了很多医药的归凯/嘉实新兴产业股票(000751),不停夹带风口板块的刘格菘/广发创新升级混合(002939)等等,夹带一些周期的郭斐/交银经济新动力混合(519778),长期看也是不错的偏科技方向的主动基金。

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(以上数据来源:好买基金网,数据截止2021.6.2)

8、牛牛:

请问我有※万资金可以买私募吗?好买推荐的私募可以买吗?当牛市末期是不是应该买私募明星基金经理的产品规避风险?请问有哪些私募明星基金经理?

请问 牛基宝全股型和成长型的配比多少和多少,占年化收益多少的百分位?可以告诉我吗 比如8成全股和 2成成长!这个组合年化收益率是多少 谢谢

回复

第一个问题,私募需要有个合格投资者的认定,一般家庭金融资产需要达到300万以上,单只产品投资不低于:固收类30万以上、权益类100万以上。

私募的产品、基金经理不方便对所有投资者公开说,需要经过合格投资者认定的程序,对特定对象才能说,这个是合规的要求。至于私募基金的好处,因为收入依赖业绩提成,所以私募基金会更加注重“绝对收益”和风险控制,而不是公募基金那样需要抢排名,对波动控制和长期收益会更好一些。另外,私募还有一些不错的对冲产品,超长期投资的股权产品。

但和公募基金一样,一样存在市场波动风险、熊市一样会暴跌;一样存在选错基金经理的风险、也有优选基金管理人;一样需要资产配置,不可能只买100万的一个产品。

至于你是否符合,可以咨询我们的小助手,如符合,她会安排专业投顾跟你联系,处理你的后续疑问。

第二个问题,不同产品的配比,年化收益率、回撤是多少,就是把单个产品的数据做不同配比下的加权平均:

我们模拟测算,因为牛基宝真实的年化收益率过高、且全股组合成立时间过短,我们降低收益率的预估、模拟它的最大回撤,测算不同配比下,年化收益和回撤。

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其他不同产品的搭配,你也可以自己去这样测。但历史不代表未来,未来市场怎么走,还是要具体看。有一个可以参考的数据是,过去近20年,偏股基金的年化收益率在15%左右。投资足够长的时间,即便遭遇牛熊更替,年化15-20%并不是特别难的事情。如果遇上好年份,比如这几年,年化收益率还会特别高,比如牛基宝的几个权益组合。但我们测算的数据尽可能往保守的去测。

9、小泉子:

桂煮编您好,我原来按照34位基金经理配置基金,后后来发现我不懂这些,也懒得看,今年一月初全部清仓,换成了以牛基宝全股型为主的基金,经历2.3月的大跌,这一段也涨回来了,我个人坚信中国股市的未来,也相信好买的专业能力,如果我继续持有并定投是否可以?做一个懒惰的人

回复

牛基宝是好买推出的牛基策略组合,我们以成立时间最长的成长型组合为例子,组合创建6年半,年化收益率26.75%,最大回撤-39%(发生于股灾时,组合产品上线前)。

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前面一个问题也讲了,过去近20年,偏股基金的年化收益率在15%左右,优秀的基金经理可以做到20%+以上。牛基宝通过优选基金经理,不断跟踪、优胜劣汰,帮助大家始终抓住优秀的管理人组合,享受资本市场长期红利。可以通过定投,长期投入类似产品,把专业的事情交给专业的人。

10、知足:

老师: 我现在好买有※万,投货币赢、安鑫赢.,稳稳的幸福及打新各3000元,全球赢18号十港股宝十全股型66500,牛基宝进取32000,兴全进取32000,易方达蓝筹32000,易方达新收益.工银圆兴,中欧匠心两年各15000元,剩余8万在储蓄罐,我感觉有点乱,我是积进型,钱可10年不动,老师能帮我整合一下吗?把储蓄罐的钱也投出去,谢谢您!

回复

活期:8万

好买固收组合:货币赢、安鑫赢、稳稳的幸福、打新计划,各3000,合计1.2万

权益组合:牛基宝全股、牛基宝进取、兴全进取、港股宝、全球赢18号,合计13.05万

单基金:易方达蓝筹32000,易方达新收益、工银圆兴、中欧匠心两年各15000元,合计7.7万

配置上,30%在活期、固收上,权益类70%。如果属于激进型、钱10年不用的,权益类资产可以达到70-100%。

固收里,活期8万太烂费了,最起码要放在年收益率7%的固收类产品里。活期、货币赢、安鑫赢是用于存放零钱,也就是3-6个月内要花的钱,或者马上几天内可能要加仓的钱。

权益产品里,单基金都是我们34位里的优秀基金经理,就是蓝筹的规模过大,长期会损害收益,可以调换同类规模小些的。

组合里,牛基宝全股、牛基宝进取、兴全进取这三个重复度有些高,其实任何一个就够了。港股宝、全球赢18号一个是港股配置、一个是全球配置产品,占比合计不超过30%就可以。

如果按你说的,储蓄罐里的钱可以去投入固收组合(稳稳的幸福、小目标、打新计划任选2个)、牛基宝、34位牛基(工银圆兴、中欧匠心、易方达新收益,兴全合润)。

11、轻风细雨:

您好桂主编 资金量不是太大 感觉持有的基金有点多 您说4一5只比较好 又实在不知道去哪个 请您帮忙精简一下 有:富国天惠 中殴新蓝筹 睿远成长价值 工银文体产业 交银新生活力 易方达中小盘 富国创新科技 牛基宝全股 港股宝 稳稳的幸福 小目标 易方达裕丰回报 还想买逢低买些医药的 但数量太多也没买 手里还有一些资金 接下来是逢低加权宜类的还是一把梭买固收类的 个人风险偏好比较高 还有一个问题 您说现在是牛市的中后期 是不是过了中后期市场就变熊市了?能这样理解吗

回复

固收:易方达裕丰回报;稳稳的幸福、小目标(都是很好的固收产品)

消费:易方达中小盘

价值:富国天惠、中欧新蓝筹

科技成长:富国创新科技

均衡:睿远成长、工银文体、交银新生活力、牛基宝全股

港股:港股宝

虽然说是高风险偏好,但貌似你比较担心牛熊转换的波动,建议权益类的留有横穿牛熊经验的价值和均衡类基金:富国天惠、中欧新蓝筹、工银文体、兴全合润、牛基宝全股,5只足以。

12、Candace:

老师能不能点评一下某宝上面的“帮你投”是否值得投一点?

回复

这是一套基金组合,根据你的不同收益目标,提供对应的股债配比的基金组合。我们以20债、80股的组合为例子:它的20%债都是纯债类;它的80%股会由指数基金(沪深300、中证500、恒生指数、美股指数)、增强指数、主动管理基金(类似34位)组成。

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其实这个模式和好买组合很像,只不过我们做的比较早,好买从4年多前就上线了该类型的组合产品–机器人,也是全球赢+的前身产品。

“帮你投”自2020年3月成立以来的收益35%,近1年收益27.5%,跑输沪深300的32.79%,也低于同期牛基宝成长型(股70%)、进取型(股90%)、全股型(股100%)分别上涨34.4%、40%、43%,全球赢+15号上涨29.12%。

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另外,作为一个投顾产品,“帮你投”还会收取额外的0.5%服务费,需要知悉。

13、momo fish:

帮忙看下我的"加加油"组合怎么样?

1. 000065-15%

2. 001605-15%

3. 450001-15%

4. 000991-8%

5. 001044-8%

6. 163402-8%

7. 100060-8%

8. 000831-4%

9. 003095-4%

10. 000934-15%

我做了一个组合,波动能承受15%左右,帮忙看下是否需要调整

回复

消费:嘉实新消费股票(001044)

医药:工银医疗保健股票(000831)、中欧医疗健康混合A(003095)

价值:兴全趋势投资混合LOF(163402)

科技成长:富国高新技术产业混合(100060)

均衡:工银战略转型股票A(000991)

股债平衡:国富焦点驱动混合(000065)、国富中国收益混合(450001)

港股:国富沪港深成长精选股票(001605)

全球:国富大中华精选混合QDII(000934)

都是34位的,真没啥可点评的。就是董承非、李元博的,最近出了点问题,大家都知道的,我们再观察几个月看看。

还有这个全股组合,很多单赛道的,波动会大于15%的,如果你的风险承受较低,需要降低单赛道的占比,多往中低波动的价值和均衡基、股债平衡基金、甚至固收基金那边去靠。

14、吴奥:

主编好,请问下怎么看主动基金的估值,是看重仓个股的估值吗,在什么地方可以查询?谢谢

回复

估值一般都是指数类,包含宽基指数、行业指数等,可以看PE、PB,还有百分位。主动基金没办法看估值,你最多只能看所持每只股票的PE(市盈率)、PB(市净率),对比其他同行、行业平均估值水平,来大致判断这只股票的估值高低。

PE(市盈率)、PB(市净率)可以在股票软件—F10资料—同行比较—估值比较:

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而且基金持有的股票比较多,也会经常更换,甚至你看到的上个季度末持仓早已调仓换股了,所以要去评判它的估值,比较麻烦,也不太准。

除非你的基金有明显的行业赛道的偏向,比如偏爱白酒、消费的,偏爱医药的,或者固定的几个少数赛道,可以近似按各行业占比,加权平均各行业的估值水平,来计算你这个主动基金的大致估值水平。比如,白酒占比70%(估值百分位90%)、医药占比30%(80%),则计算出这只基金的估值百分位在87%左右。很多基金组合、FOF基金也会穿透到行业组成,看估值情况。

15、向日葵:

在牛基宝里有全股型,平衡型,进取型;,成长型等等,请问在牛基宝团队中是每一小组负责一种类型的刘牛基宝,还是整个一个团队负责牛基宝的各种风险偏好组合?好买是如何考核牛其堡各小组或牛基宝整个团队的业绩的?

回复

研究部有专门负责公募基金组合的团队,牛基宝、全球赢、潜龙计划、固收组合,有不同的主要负责人和小团队长期跟踪,但涉及调仓、重大变动的,需要公司层面的投决会决策、邮件确认。具体到牛基宝,有专门的小团队负责,考核指标主要是业绩表现(四分位排名)、调仓对收益的贡献度、风险控制、基金经理实地调研情况等。好买是一家做了十多年投研的公司,专业能力还是值得信赖的。

16、静听心跳:

想问一下股票的年度分配放在基金上也同样适用吗?比如股权、分红等。

回复

配股、分红等高送转对股票有一定的短期刺激,对基金的影响非常小,因为基金持股较为分散,那点钱起不了什么浪花。基金的收益,关键还在于持股的长期增值收益(交易性收入)。

另外,高分红的股票,未必是股价增长好的股票。当然也有这种专注高股息和分红股的基金,长期收益分化也比较大。

如果指的是基金的分红,分红毫无意义,就是左手转右手,分红后,基金净值下降,要么分给你钱、要么增加份额。赚钱的基金未必喜欢分红,分红的基金也未必盈利能力特别优秀。

17、求蓝叶阳:

您好,老师,上一次提问是在三个星期之前,已经决定把存款放在牛基宝里,在牛基宝成长型建立底仓,目前盈利有三个多点,可市场一直在涨,近期还能再买吗?(我本是打算市场逢跌加仓的)还有老师,板块涨幅在哪里可以看到?

回复

牛基宝的两种买入方法,一种是择时建底仓+逢跌加投,一种是持续定投、不需择时。对于你已经买了部分了,后续可以继续定投,若逢大盘下跌5%、10%、20%,可中间短期加投。

另外,牛基宝成长型的股票占比70%,是中高风险产品,要根据你的风险偏好控制好仓位。它不能代替存款,也是有短期波动的、极端市场下跌时,可能有30%的最大回撤风险。建议也可以放一些资产在牛基宝保守组合、或其他固收组合里,分散风险,等待中期更好的价格,再把偏股的成长组合不断加大仓位。

行业板块的涨跌幅,下载个股票软件如东方财富、同花顺免费版,都可以看的。

18、乐乐:

你好贵主编,想问一下牛基宝的平衡型是一次性买入,还是建仓分批定投,如果是定投多久定投一次,是每周还是每月投?还有好买的打新计划,稳稳的幸福是一次性买,还是建仓加定投呢?谢谢

回复

牛基宝的平衡型,是40%股票、60%债,创建以来年化收益率17.34%,但创建后2015年也发生比明显的回撤,上线后2018年也发生-12.51%的回撤。它相当于一个股债平衡产品,考虑到今年的调整、目前反弹不多,可以少部分30%底仓+持续定投(双周)的方式,后续若出现大震荡,再单次加投,中期出现20%最大回撤可以大胆加仓。这种中等波动产品,越低位置敢于抢到筹码,收益的空间会越大。

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稳稳的幸福、打新计划都是固收类产品,波动较小,直接一次性买入就好了。

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19、蓦然回首:

老师好!买了牛基宝全股型,港股宝,全球赢+,发现里面有重叠的,现在想开始定投,不知道定投哪个好?请老师指点

回复

牛基宝里少部分港股基,全球赢+里国内a股部分和牛基宝的基金有重叠。他们不是完全排斥的,而且也是贯彻了配置的理念。一个是a股、港股的牛基组合,一个纯港股的牛基组合,一个是a股、全球股市的配置组合。

建议定投牛基宝全股(牛基组合),还有全球赢+(全球配置组合),这也是好买长期主打的两大王牌,每个月有专门评估会的产品。牛基组合买的人最多,是好买专业的象征;全球赢是最符合好买的价值观(配置理念),也是我们大老板特别喜欢的产品~

20、甜甜:

桂煮编好,请问我现在想卖出申万菱信新能源汽车的基金 想重新买一直纯新能源汽车的 请问有什么推荐吗?直接定投可以吗 还是再等等?

回复

34位里的五一发布的4.0版本,有新增的郑泽鸿的华夏能源革新股票(003834),过去的这一个月已经大涨了14%。

申万菱信新能源换了基金经理,但是持仓还是偏新能源方向,这次反弹也还可以。考虑到新能源板块短期涨幅过大,可以止盈卖出后,再定投新的一只替代基金(不需要择时)。以后若新能源板块出现10%级别的调整,可以逢低加投新的这个基金。

21、晶:

春节前一天买的牛基宝全股型,节后又陆续买了12只公募基金,消费,科技,医疗,为主,军工和新能源为辅,还有稳健的小目标等,总资金不多,基金数量是不是有点多,请贵主编给些结构组成和数量上意见和建议,资金持有1-3年,年化10%左右收益。

回复

结构上建议:

固收:小目标、稳稳的幸福、打新计划。

权益:牛基宝全股(核心,最多加2只均衡基)+消费(胡、刘任选)、医药(葛、赵任选)、科技(参考第7个问题)、新能源(参考第20个问题)各1只。

另外,全股、单赛道都是中高波动的产品,你又只能持有1-3年,需要降低风险、增加固收,来均衡一下风险。这也符合你仅仅需要10%年化收益率的目标。因此可以50%固收、50%权益。这样尽量保证最大回撤控制在20%以内,年化收益率达到10%以上。

22、Kelly:

主动管理基金定投是否需要设定收益率到时候就止盈呢?

回复

个人观点是,长期向好的基金,你如果能承受这个中间正常的周期波动(调整和回撤),能投资较长时间的,止盈的意义并不大。长期持有才能最大化收益。择时少部分时候带给你好运,多数时间意义不大,反倒容易错过一年中关键的那么几天波段拉升的行情。

当然,如果你的基金波动本身较大,或者仓位特别重你无法承受这个波动,又或者你的投资周期较短、可预期的未来需要急用钱,或者这个基金真的存在未知风险(比如基金经理离职)等待特殊情况,或者你知足常乐,都可以考虑高位分配止盈。

止盈的收益率,之前我们也说过,如果持有3-5年以上,年化收益率达到20-30%、尤其30%以上,是个比较危险的位置。而持有时间更长5-10年甚至更多的,年化收益率在15-20%的时候就要注意调整降至的风险。

23、雪域风涛:

央行5月31日宣布将于6月15日上调外汇存款准备金率至7%,是否提示又一轮大跌即将开始?该如何应对?

回复

这个周一晚上直播就分析了,外汇存款准备金率十多年来首次提高,是明显的不坐视“人民币升值”的信号,虽然不会阻止人民币升值的趋势,但会拉慢进度。因为之前人民币升值,带动了外资进去a股,还有有助于缓解输入型通胀、打压了通胀预期,有助于货币宽松的维持,成为推动a股本轮拉升的重要因素。

现在人民币升势放缓,a股趁机高位回调。但料难改变a股的趋势,因为毕竟这轮上涨还有很多其他因素共振,市场情绪也全面调动起来了,还有人民币还是会维持升值趋势,所以行情高位震荡后,还是有机会,尤其成长股。

24、安民告示:

桂主编你好,希望能够跟着好买在未来几年里挣得不错的收益。

一、帮我审看下我构建的组合:1、005267嘉实创新科技混合,2、001216易方达新收益混合,3、519617交银优势行业混合,4、450002国富弹性市值混合,5、007733南方智锐混合,6、001736圆信永丰优加生活,7,011069工银成长精选混合,8、002692富国创新科技混合,9、广发趋势优选灵活配置混合,10,大摩强收益债券。10支基金各占比10%左右,基本是都是34位和30只债券和固名基金名单里的基金,只不过有几个例如:富国创新科技的李元博,南方智锐的骆帅,交银优势行业的何帅的不是红榜基金经理的产品,还有赵蓓的工银成长精选是她的新基金。

二、是不是以后如果哪支产品经理名单不在34位30位基金名单里了,我就跟着剔除并更换新名单里的基金经理产品。

回复

可以的,不是标红的,也都是标黑粗的,不是34里的,也都是这些基金经理本人的其他产品(风格料不会差异很大),你拿好、多拿久一些就好。如果后续有更新

25、远方:

老师,你好,我准备配置行业基金和综合基金。消费,医药,科技三个行业,还有主动基金(全行业综合类比如富国天惠兴全合润这样的),那比例怎么样合适呢?消费占比,医药占比,科技占比,主动基金占比各多少?

回复

核心的均衡、价值基50-70%,单赛道的消费、医药、科技合计30-50%。越激进的,能承受更大波动的,单赛道可以多些。比如,我有10万,5-7万配3只价值、均衡的(比如富国天惠、兴全合润、工银文体),3-5万各配1只单赛道的(比如汇添富消费、工银医疗、交银先进制造),就足够了。

26、安然:

请问怎么查一只基金几年的最大回撤?

回复

就是从这几年的最高点、到之后的某一个最低点,最大的跌幅是多少。在好买基金网–基金排行—调整起终日期—输入基金代码,可以自己根据两个时间点的基金涨跌幅来计算。

也可以看一些客户端、工具,本身带最大回撤的功能的。比如好买移动端可以看到每只基金近3年最大回撤;好买基金网–基金经理个人页面–在管基金,可以看到基金经理管理以来最大回撤。

27、柳湖:

桂煮编好,目前是否可以减仓新能源和半导体类基金,增加配置沪港深类基金?

回复

新能源这两个月涨幅过快,需要担心震荡风险。半导体到还不是很高,但是你要不喜欢它,也可以趁这次反弹换掉。可以多关注均衡基金,反弹还不算太多。

沪港深基金中偏科技成长类的,可以关注,但占比不要超过你所有权益基金的20-30%。

28、欢乐马:

新能源要不要减仓?影响行情的因素有哪些?

回复

新能源短期涨幅过快,可以逐步减仓,待将来调整后,再逢低进。新能源是长期赛道,政策必须走的方向,也是全球都竞跑的方向,但是相关产业配套不是很好,公司业绩也需要验证,有时候被资金炒作,股价波动会比较大,大起大落的厉害,可以做阶段止盈、高抛低吸。

29、Stay true:

请问老师,您说最近北上资金大幅流入,买的板块有材料和能源,能推荐具体的基金吗?

回复

材料就是新材料,涉及先进钢铁、有色金属、化工、无机非金属等基础材料以及关键战略材料等新材料领域上市公司。类似中证新材料主题指数的这些成分股票都算:

基金涨的时候减仓会降低成本吗知乎,基金涨的时候减仓会降低成本吗知乎回答?

能源就是新能源,涉及可再生能源生产、新能源应用、新能源存储以及新能源交互设备等业务的上市公司。类似中证新能源指数的成分股:

基金涨的时候减仓会降低成本吗知乎,基金涨的时候减仓会降低成本吗知乎回答?

两者其实也有很多重复的部分。基金就看是否有大量上述持仓的基金,其实最后就大概率是新能源、新能源汽车主题的基金,都是持有的这些。你去关注34位里的新能源汽车主题基金,比如华夏能源革新股票(003834);还有姚志鹏的嘉实新能源新材料股票A(003984),等很多。

30、仰望星空:

去年买的基金有些刚回本,目前操作是留还是卖?谢谢

回复

如果是好的优秀基金,建议继续持有。我们买基金的目的,不是为了回本就跑掉,而是获取长期的复利增值。另外,选择的产品,买入时机或方法,都建议好好反思、让自己不断成熟起来。

31、悟空:

桂主编:你好!请教配置问题。固收十占比30%,股债类基金30%,主动权益基金40%。基金基本上都是好买商学院推荐的基金。属于成长型。年龄已至中年,自营企业。这样的配置有什么需要调整的吗?谢谢!

回复

这个股债类,不知道具体指的是:股债平衡类?还是股债的混合型基金?

一般来讲,成长型投资者的债券、股票占比大概在30%债:70%股。所以,如果你的固收30%、偏股产品70%,大类配置上没问题的。具体在实操中,我们还可以根据市场情况,做灵活调整,比如股市便宜、市场不错的时候,都可以适度加大股的配比;市场较高、震荡风险加大时,适度加大固收这块的配置。

另外,随着你的年龄从中壮年的顶峰继续变年长,收入从顶峰往下走,风险偏好未来会逐步往下降低,也许慢慢会变化为平衡型、稳健型,将来可以据此调整你的股债配比。

32、妞儿ma:

1.煮编,受您教诲,我不喜欢短炒,风险承受能力也较强,愿意长期持有。8成左右仓位,现在这种震荡上行,偏强势的市场,作为核心资产的均衡、价值类基金是否不需要减仓?消费、医药均未超过20%需要减仓吗?尤其是坤哥的,是不是要割爱,等回调再买入老胡他们的了?

2.这几天半导体和新能源上涨的逻辑是什么?就是因为人民币升值的利好吗?新能源如果创新高,是不是该板块已经非常危险了?

3.收益风险比是越大越好?

4.配置港股资产(仅限基金),是直接用港股宝,还是用沪港深基金,还是有其他方式?

回复

第一个问题,既然坚定了长期持有,均衡、价值类为主,消费、医药单赛道都不超过20%,结构也很合理,就不需要动了。目前市场还是处于强势市场。坤哥可以随时换老胡的对应消费、消费+港股的产品。不是他不好,主要规模太大了。

第二个问题,半导体和新能源是跌的比较透,成长股起来了,利率又往下走了,对成长股构成了利好。低配的东西,一下引来资金哄抢,尤其是特别能讲故事的新能源板块,自然而然成为市场的新风口。这轮上涨后,半导体倒还好,并不高,也有业绩在,唯一风险在于大基金减持这个梗;新能源涨幅过大,我担心有调整的风险(新能源虽然是长期赛道,但根基不稳,预计会被资金反复炒作,导致暴涨暴跌的可能较大)。

第三个问题,收益风险就是收益除以风险(回撤),代表每1%回撤的风险,能带来百分之几的收益可能。越大越好,代表在同等风险下收益更高,或者在同等收益下风险更小。

第四个问题,配置港股资产,你配34位里的港股基金就好了,老熟人了,直接给你代码了,徐成的国富沪港深成长精选股票(001605)、张峰的富国中国中小盘混合QDII(100061),这两只足以。

33、旋律:

基金可以高抛低吸吗

回复

可以,但这很依赖择时,而择时就跟空中接飞刀一样,很难。即便偶然做对几次,大多数情况下都会是徒劳之功、甚至起反作用,错过大波段行情。

一般来讲我们建议:长期持有好基金,并定期优化,这样获取收益的确定性更大、长期累积收益更多、也简单易操作的多。

另外,对特别高波动的基金,可以做高位逐步止盈,再重启定投、或逢低再接回来。

34、榕儿:

不想买个基,想买组合,问下老师,是不是不同类似的牛鸡煲,同时买就可以了?

回复

对普通人、刚入门的、没时间管理不想操心的,最简单方式就是买入专业的基金组合了,让专业的人做专业的事情。基金公司去挑好的股票;好买这样的专业机构来挑选优秀的基金经理和基金管理人;而你作为投资人,直接挑选像好买这样的值得信赖的机构,大家分工明确。

牛基宝根据风险偏好从低到高,分为全债(100%债)、保守(10%股)、稳健(5%股票+对冲+打新等绝对收益)、均衡(40%股)、成长(70%股)、进取(90%股)、全股(100%)7大组合。第一种方法,你可以根据自己的风险偏好,选择对应类型的组合(组合内已经有债、股的搭配了)。

第二种方法,一边持有固收组合(小目标、稳稳的幸福、打新计划、牛基宝保守/稳健)、一边持有偏股组合(牛基宝均衡/成长/进取/全股),进行“固收+权益”的搭配。

35、记得:

桂主编你好,我有各20%的资金分别在牛基宝成长型及稳健型+保守型,剩余60%的资金一直放在货币赢加随时准备加仓,后续会有现在2倍的资金(都是3-5年不用的)陆续加投。2月大调整以来低吸了些易方达新收益。最近这波走势自己完全不知道怎么投了?我对好买的组合都看好,持仓中牛基宝也是占绝大多数,能承受25%以内的回撤,盼指教!

回复

参考前面第2个问题,能承受25%以内的回撤,至少可以持有70%的偏股基金。你目前只有20%在牛基宝,里面还有很多是稳健型、保守型等固收,后面还有3-5年不用的更多资金,这个太保守了。之前2-3月大跌后平台整理期,我记得是反复告诉大家,至少可以把权益打到50%左右,特别保守的也可以30%。

现在这个反弹后,医药、白酒、新能源都不便宜了,科技也起来不少,价值、均衡基也反弹不少,不能说后面没有机会,但现在位置的风险更大了、上面空间压缩了,风险收益比不好了,尤其你这大部分资金还有进去。结论是,最傻的方法是定投的方式持续投,或者等调整再加(小调小加、大调大加,调整的比例看大盘指数、或牛基宝短期回撤幅度)。

具体标的,不用的钱放在至少有年化7%的固收里,小目标、稳稳的幸福、打新计划、30只债和固收、牛基宝保守/稳健组合,都可以。然后定投、逢跌加仓的权益基金方向,首选牛基宝成长组合,或者考虑到你有固收打底、做安全垫,甚至进取、全股组合也可以投。

36、易伟:

你好,请问一个上次遗留的问题:※万,投资3-5年,20%牛基宝全债型,40%牛基宝全股,40%全球赢+18。牛基宝全债可以一次买入吧?按照目前情况,余下牛基宝全股和全球赢+18是按什么频率和金额定投?感谢!

回复

投资3-5年,20%的债、80%的股,可以的,这是个进取型的组合。预计3-5年年化目标15-20%,最大回撤目标-35%以内。

牛基宝全债就是债基组合,波动极小,可以一次性买入。牛基宝全股和全球赢+18的定投频率,长期投资一般按月就好。每期定投金额看你自己,保证未来12-24个月,每个月都能投就可以了。

比如你每月有结余2000,就用这个定投。如果有一笔一次性收入24万元,就每月定投1-2万(还可以更复杂些的灵活应对,在市场中低估时,还可以加大每月定投金额;反之,在市场高位时,降低每月定投金额)。不定投的钱,先放在固收组合里面,年化7%也不错的。

37、久一佳风味炸鸡连锁加盟:

老师您好!加入好买群第一次提问还望解答!加入好买以来根据表格挑选了些基金现在感觉太多了,希望帮忙精简合并一下!我有点选择困难症,不知道怎么精简很是难受!基金有:易方达中小盘、易方达蓝筹精选、富国天惠、兴全合润、交银新生活力、鸿德远见回报、前海开源沪港深精选、中欧时代先锋、易方达军工、申万菱信新能源车、博时医疗健康、广发全球精选、广发稳健增长、易方达安心回报,易方达裕丰、易方达增强债券、还有牛基宝成长型!长期投资现在投入18万计划每年投入5万!麻烦诊断一下手里的基金再给我精简一下!谢谢了!

回复

固收类:易方达安心回报(激进偏债),易方达裕丰(稳健偏债)、易方达增强债券(稳健偏债)—张清华/张雅君、王晓晨的产品,可以的。

消费:易方达中小盘、易方达蓝筹

医药:博时医疗健康(葛晨)

价值:富国天惠

科技、成长:中欧时代先锋;申万菱信新能源车(新能源汽车)

均衡:兴全合润、交银新生活力、鸿德远见、前海开源沪港深、牛基宝成长型

股债平衡:广发稳健增长

其他主题:易方达军工

全球:广发全球精选

权益类,张坤两只消费基规模过大,可能需要换小一些规模的。葛晨的医药,我还是有些担忧,历史发生过巨大回撤。申万菱信新能源换了新人基金经理,目前风格未变,未来不确定性较大。广发稳健增长也是规模过大了。军工我一直不推荐的,反弹出。广发全球精选

换了基金经理,李耀柱的波动控制能力没有前任余昊强,也是要观察下。

最后建议:债:易方达裕丰、易方达增强债券;股:胡昕炜或常蓁等的消费1只、葛兰或赵蓓的医药基1只、富国天惠、中欧时代先锋、兴全合润、牛基宝成长型、徐成的国富大中华精选混合QDII(000934),7只足以。

38、Thomas[亲亲]:

我想要买定开基金,贵主编能不能推荐一下,为了管住手。另外在哪里可以查定开基金,现在开放的,即将开放的,怎么找 。谢谢贵老师

回复

某天网站—-申购状态,然后在“下一开放日”那里点击排序下,拉到最近将要开放的定开式基金。

基金涨的时候减仓会降低成本吗知乎,基金涨的时候减仓会降低成本吗知乎回答?

另外提醒下,定期开放式也要看基金经理、历史运作情况,还是要挑好的基金经理和产品。还有它的风险在于,一个是流动性问题,不到期取不出来(除非上市交易的);二个是基金经理中途变更、或业绩出问题,你没法及时更换。我们一般建议持有优秀的主动管理基金,与此同时,控制好自己的心态,去长期持有开放式也是一样的。

39、荣发??? …. ????:

老师股债平衡组合是这样建立吗?价值+均衡+大消费+医药+科技+股债均衡+港股/QDII+偏债稳健+偏债激进+绝对收益,各10%,担心自己拿不住,想自建组合5:5或6:4

花开?:

贵主编您好,今年有幸通过喜马拉雅加入好买,并推荐同学朋友都购买了牛基宝。我以前自己乱买了不少基金,想请教您,我哪些该卖然后再去买34位经理的基金。目前有招商白酒 嘉实瑞享定期 富国高新技术 中欧医疗 汇添富消费 银河创新成长 易方达蓝筹 易方达研究精选 易方达环保主题 易方达供给改革混合,我分不出持有基金的类型,还有选择纠结症,想麻烦您帮我看看。万分感谢

洪七:

老师帮忙评价当前我这个组合怎么样,还需精简或更换吗:

大消费:汇添富消费行业混合000083,嘉实回报混合070018

医药:工银前沿医疗股票A001717

价值蓝筹:嘉实价值精选005267

科技成长:中欧明睿新常态混合A001811,中欧时代先锋股票A001938

均衡风格:工银圆兴混合 009076,国富中小盘股票450009,易方达新收益混合001216,富国周期优势混合A005760

股债均衡:易方达安盈回报混合001603,国富中国收益混合450001

偏港股:国富沪港深成长精选股票001605

QDII:国富大中华精选混合QDII000934

债基组合:鹏华丰禄债券 003547,易方达裕丰回报债券 000171,易方达稳健收益债券B110008,易方达安心回报债券A110027

回复

这是有一定共性的话题:就是怎么配置?

1)固收类:纯债、稳健偏债、激进偏债、绝对收益;或者固收组合(小目标、稳稳的幸福、打新计划);

2)权益类:价值、均衡类(含牛基宝)为主,消费、医药、科技、新能源四大单赛道为辅助,构建我们的核心资产池。

另外,对偏稳健、保守的同学,还可以配置股债平衡产品,或者权益类直接配置股债平衡产品。

还有,为了更好分散a股风险,我们还可以配置一些卫星资产:港股、海外资产(沪港深基金、QDII基金、全球赢+组合)。

然后具体的配置比例可以参考:

保守和稳健的,固收为主,占比50-70%,权益类资产占比低于30%;

中间的投资者,固收、权益在50%上下浮动;

成长和激进的投资者,权益类资产占比达到70-100%。

再细分到固收里,特别保守的,买纯债;能承受-5%以内回撤风险、也期待更高收益的,买稳健偏债、绝对收益,小目标、稳稳的幸福;想更高收益、也能承受-10%回撤风险的,买激进偏债、打新计划、牛基宝稳健型。一般持有2-4只足以。

再细分权益部分,价值、均衡的占比50-70%,单赛道30-50%,港股、海外合计占比10-30%,大概这个范围内就可以了。100万以下,持有5-10只权益基金就可以了,资产再多,不要超过15只。更多你得去配私募了。

然后大家可以对照去看看自己的情况,做配置。

40、ywr:

老师好,手中资金分20个月定投,到5月底已经投了9期,目前涨到3600点这个位置需要暂停定投、等回落再从新继续定投吗?另外在直播中提到如果上证指数短期冲到3700点的话有全部抛掉空仓的想法,在多少时间内涨到3700点可以看作是“冲到3700点”?

Mr.zheng:

美国持续放水,对A股长期有没有影响,会不会再出现一次金融危机呢,如果有影响的话需要把钱从权益类资产里拿出来嘛

小艾:

请老师帮忙看看501058需要止盈吗?最近半个月新能源涨的有点猛,是否需要止盈一部分呢?过年那会没止盈,坐了一次电梯。

回复

这也是一个共性的话题:大涨之后,要不要止盈?

第一个我想说的,择时太难了,虽然有些点位预测,但市场变幻莫测,人心更是难测,你要想精准的猜底猜顶,抄底逃顶,甚至猜金融危机,几乎不可能,巴菲特也不行,成功的投资人就不是这个办法才成功的。

第二个我想说的,危机经常发生,小的危机就跟家常便饭一样,大的危机也是几年一次,但从没有阻止我们——依靠好的投资,赚取长期复利投资收入。

第三个我想说的,对长跑型基金,尤其有穿越牛熊的基金经理、基金,只要我们能承受波动,这种上升曲线过程中的坑坑洼洼,可以忽视它。

第四个要补充的,对出问题的基金,对短期涨幅过猛、但历史波动较大的基金,也需要做些灵活应变(当然你会比较累,还需要一定的专业判断和决断力)。但这种不能作为我们的主要资产、不能过于重仓,我们的组合中大多数资产应该是长跑能力强、波动可预见可承受的,也就是说,我们拿着这些基金,睡觉能睡着,持有几年都比较安心的。

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