基金收益快吗,基金收益快吗知乎?

钱如故

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什么样的人买基金最赚钱呢?

有人会说,是那些对行业有着深入研究的人。所谓“外行看热闹,内行看门道”,越专业的人才越能发现机遇。

有人觉得,是那些消息最灵通的人,掌握信息差,永远快人一步才能赚到更多的钱。

还有人认为,是那些运气好的人,买什么涨什么,总能踩中风口。

然而事实并非如此!

全球公募巨头富达基金曾做过一次调查,想看看哪些客户的账户投资表现最好,结果发现是下面三类人:

1、客户去世,但是富达基金并不知情;

2、客户去世,潜在的继承人打官司争夺财产,导致账户长期被冻结;

3.客户已经忘了自己有账户,长期没有登录。

聪明的人一定会发现,这些最赚钱的基金账户,都有一个共同点:就是买完基金,把剩下的一切交给了基金经理。

正如芒格所说:在我的投资生涯中,我亲眼看到投资者、投资组合管理人、咨询师和大投资机构的成员,他们因为频繁查看报表上的损失(短视性损失趋避)而遭受巨大的伤痛。能够克服这一负面情绪的只有少数人。

在国内基金投资领域有一个长期存在的问题——基金赚钱,投资者不赚钱。

为了搞清楚这其中的缘由,今年,景顺长城和富国、交银联合出品了一份《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》。

这份报告,分析了这三家基金公司,主动型股票基金,累计4682万个账户的5.65亿笔交易数据,这里面很多数据都是很有代表性的。

做投资的人应该都知道,2020年,A股市场整体上涨。而到了今年一季度,市场则遇到了一次较大幅度的回调。

那这期间投资者的收益又如何呢?

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数据显示,截止到2020年12月31日,三家基金公司,成立满1年的主动型股票基金,持有基金份额的投资者,盈利的人数占全部投资者比例高达95.9%,平均收益率也达到了26.62%。

此时,买了股票型基金的投资者,确实大部分都是赚钱的。

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然而,今年一季度,A股从近3700点,回调到了3357点。很多主动型股票基金,也随之出现了大幅度的回撤。

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截止到今年3月31日,持有主动型股票基金的投资者,平均盈利比例从95.9%下降到了48.86%。

这意味着有一半的人开始亏钱了。

投资者的平均收益率也从26.62%下降到了11.92%。

为何短短几个月,持有主动型股票基金的投资者就有一半变成亏损了呢?

事实上,在今年年初,因为短期基金收益可观,吸引了大量的投资者在上涨之后买入。

就拿这三家基金公司来说,在今年初三个月,持有主动型股票基金的客户数由原来的3496万人,增加到了4682万人,增加了1186万,增幅为33.92%。

几个月的时间就增加了三分之一,可想而知当时基金有多受欢迎。

只是大家进来的时间节点不太理想。

此现象就类似于很多股民在牛市上涨后开户,并且市场上涨越多,开户的人也越多。最终导致这部分人之前的上涨没有享受到,之后的下跌却没能躲开。

这也是导致基金仅仅只是短期几个月下跌,却有一半以上的投资者开始浮亏的原因。

报告中还有两个有意思的现象。

1.女性投资者平均收益更高

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从投资者人数来看,男女比例基本是对半的。

但在收益率上,截止到今年3月31日,女性投资者盈利人数占比超过了%,是高于男性投资者的;而且女性投资者平均收益率也超过男性投资者%。

为什么女性投资者收益比男性更高呢?

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从数据来看,女性投资者平均交易频率为2.57次/月,而男性为3.08次/月。

相较而言,女性投资者的交易频率更低,更拿得住基金。

其实在行为金融学中,就有过对不同性别投资者特征的研究。

加州大学的两位教授——巴伯和欧迪恩,对35000个股票账户,调查了6年的时间,发现女性和男性在交易行为上,有着比较大的差别。

男性往往过度自信,认为自己发现了不错的投资机会,就会更积极地付诸行动,导致男性投资者交易频率更高,比女性高出45%。

这一行为直接导致交易成本过高,使得男性的平均收益率,被交易成本拉低了2.65%。

其实不管是美股还是A股,女性投资者的平均收益都是略高一些的。

2.年长的投资者平均收益更高

报告显示,不同年龄段的人收益差别也非常大,整体年纪越大,平均收益率越高。

如果按照年龄区分,截止到今年3月31日,盈利人数占比及平均收益率如下:

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年轻投资者交易过于活跃,反而不利于投资收益。

年长的投资者,经历过长期的牛熊转换,知道坚定持有的重要性,平均收益也高得多。

其实,并不是一定要女性,或者是年纪大的人才能赚到钱。

这两类投资者收益高的原因,是因为耐得住性子,拿得住基金。

事实上,确实是能坚定持有的投资者才会赚得更多。

2020年,一位北京大妈晒出了一张基金收益截图。

她在2003年在某基金成立时买入5万元该基金,随后便忘了这笔钱的存在。

期间,因为红利再投资,持仓成本变为了4.7万。

2020年10月,她终于想起了这只被遗忘了17年的基金。

而此时,基金账户内总资产已高达137万,持仓收益高达132.3万,持仓收益率接近28倍。

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无独有偶,今年,投资界又出现了一位“地表最强基民”。

他在2008年金融危机时,买了200万元的某基金,此后12年间,“死抱”着不动,直到今年,大赚了1400万左右。

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时间是好资产的朋友,是坏资产的敌人。

这两位投资者能获得如此巨大的超额收益,一个原因是他们选到了有潜力的基金,但另一个更重要的原因则是他们坚持了长期持有,选择了做时间的朋友。

所以,到底什么样的人买基金最赚钱呢?

答案是:“懒人”。

“勤劳”是中华民族的美德,但在投资上,过分地爱折腾,只会适得其反。

很多投资者过分关注市场,频繁查看净值,早上六点就起来看基金,每天要打开行情软件十几次。

休市盼着开市,甚至在节假日还要抱怨净值没有更新。

他们接受不了较长的投资周期,把基金当股票炒,一心只想着快进快出。

当这部分人还在苦苦研究行情,致力于低买高卖,收入却不尽如人意的时候,有的投资者却已经用“最简单”的投资策略实现了。

所以说,与其勤奋地不断失去,不如耐心地学会不断拥有。

做好基金投资,将专业的事交给专业的人,学会长期持有,可能财富就会不期而至,做到躺着都能赢!

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