怎样选择一家好的基金公司,如何选择一家优秀的基金管理公司?

钱谷子
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2021年11月11日04:48:27 评论 55 次浏览

对于基金投资者而言,如何在众多的基金中选择出一支优质基金,在控制风险的同时获得可观的收益,是一直存在的核心课题。而在选择基金的众多指标:行业、投资范围、基金类型、持仓、基金经理之外,基金管理人——基金公司本身也是异常重要的考虑因素。

很多时候,不同基金公司有不同的销售渠道(直销和代销),很多时候接触的基金销售渠道直接决定了我们对于基金公司的选择,例如被银行客户经历推荐特定基金,使用某个证券公司的交易软件。但是如果在作为一个较为成熟的投资者,可以在市场上自由选择基金时候,面对现在汇聚市面上的水平也良莠不齐的众多基金公司,我们选择基金时应该怎么挑选呢?这篇文章钱谷子就和大家分享下怎样选择一家好的基金公司如何选择一家优秀的基金管理公司

怎样选择一家好的基金公司,如何选择一家优秀的基金管理公司?

【表1:基金公司管理规模排名】(数据来源: Wind)

对于来说,对于一个基金公司最直观的印象往往便是它的规模以及知名度。那些我们耳熟能详的基金公司往往也就是那些数千亿乃至万亿管理规模的龙头机构。表1是我们根据wind数据统计出的管理规模前20的基金公司。相信大家对其中不少都有所耳闻,而生活中往往也会经常接触到这些基金公司的产品。

那么是否作为投资者简单地选取这些大型基金公司的基金就会获得更高的收益呢?平常又该如何查询基金公司的数据进行进一步研究呢?下面我们将在介绍相应工具方法的同时进行关于基金公司规模和收益的研究。

 

第1:如何看懂第三方平台的基金公司数据?

对于投资者而言,考虑基金公司时候,最简单直接的方式便是通过第三方平台查询基金公司的综合水平。比如在天天基金的官网上,我们便可以较为方便地对于基金公司规模与收益进行查询,具体查询方式如下:天天基金官网—基金公司—基金公司排名表

怎样选择一家好的基金公司,如何选择一家优秀的基金管理公司?

【图1: 天天基金基金公司查询_易方达】

如图1,当我们以目前综合管理规模最大的易方达为例,在天天基金上对其进行详细查询时,我们可以看到基金公司的诸多相关指标。因为不同基金类型的投资范围不同,所能投资的股票、债券等各类资产的比例也不同,所以不同类型的基金的收益水平和风险也往往不在同一水平线上,因而不同类型的基金之间的业绩往往不具备可比性。因此,对于基金的收益与规模,我们可以通过不同的基金类型进行逐一查询。

在图中,我们可以看到,易方达的股票基金规模达1983.99亿,在同类公司中规模排名为2/121。虽然基金公司的规模与业绩并不一定正相关,但规模较大的基金公司确实往往经过更长时间的市场考研,具备相对稳健由下的投资策略,受到更多客户的认可。

但同时我们投资基金的首要目的就是赚取更高的收益,所以基金以业绩为王。在左侧收益图中,我们可以看到基金在近6月、近1年、近3年、近5年的时间区间下的收益以及同期同类平均收益和指数收益。易方达虽然拥有排名第2 的股票型基金规模,但是我们可以看到,虽然易方达的股票型基金收益在在各个时间区间都低于同类平均收益,也就是说虽然易方达具有高管理规模和知名度,这并不意味着它在基金公司中收益就处于据前位置。但是易方达确实在各个阶段的收益都高于沪深300指数,也证明其带来稳定超大盘收益的能力。

 

第2:寻找高回报的基金公司?

鉴于我们通过研究易方达的数据发现基金的规模与其基金的回报水平可能并不一致,我们调取了Wind上所有的存续期在3年以上的股票型基金进行进一步分析,统计按基金净值加权的1年回报及3年回报。其中1年回报往往具有较大波动,相对而言3年回报可以更有效地反映出基金公司在中长期的管理水平。鉴于此,表2列出了3年加权回报的前20的基金公司。

怎样选择一家好的基金公司,如何选择一家优秀的基金管理公司?

【表2:股票型基金加权3年回报前20基金公司】(数据来源:Wind)

可以看到这些基金公司大部分规模处于500亿到5000亿的区间里。而其中规模较大的如汇添富基金、工银瑞信基金、招商基金、中欧基金、交银施罗德基金也是我们较为熟悉的高收益基金公司。

为了更直观地了解什么规模的基金公司可能往往更具有高收益水平,在此基础上我们对基金公司的规模进行了进一步分类。如表3和图2所示。

怎样选择一家好的基金公司,如何选择一家优秀的基金管理公司? 怎样选择一家好的基金公司,如何选择一家优秀的基金管理公司?

【表3:不同规模区间基金管理人股票型基金平均回报】

【图2:不同规模区间基金管理人股票型基金平均回报】(数据来源:Wind)

我们发现基金公司管理规模在500到1000亿的基金公司,无论在1年还是3年,都有着更高的收益水平。而规模在1000亿以上的公司,在1年和3年的区间里有着较为稳定且居中的收益水平。相对而言,规模在500亿以下的基金公司,有着较不稳定且较低的收益水平。

以上的数据分析仅仅居于股票型基金,但相信肯定对于大家如何根据基金公司规模判断基金的收益预期收益会有着比较直观的帮助。

 

好了,这篇文章“怎样选择一家好的基金公司,如何选择一家优秀的基金管理公司?”就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

 

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