fof基金是什么样的基金,fof基金适合哪些投资者购买?

FOF基金

FOF以资产配置、分散风险的特点为众人所知,在国外成熟资本市场中,FOF占据了非常重要的地位。但是目前FOF在国内刚刚走过4年时间,很多投资者对FOF的特性并不是非常了解。那么FOF的特性是什么?适合什么类型的投资者呢?这篇文章钱谷子就和大家分享下fof基金是什么样的基金fof基金适合哪些投资者购买

 

第1:fof基金是什么样的基金

首先,FOF立足多元资产配置,能够双重分散风险。资产配置是FOF的立足之本,“不把鸡蛋放在同一个篮子里”是FOF运作的灵魂。

许多基金都会通过配置多种资产来分散风险,比如同时投资于股债的“固收+”基金。和这些基金相比,FOF在资产配置方面的优势主要体现在两方面,一是底层资产种类更加丰富,FOF基金可以同时投资于权益、固收、大宗商品、海外QDII等多样化资产,以及另类投资策略如量化对冲等;二是FOF通过投资于不同风格、区域和投资管理人的基金,达到二次分散风险,增强稳定收益的目的。

但是,凡事有利就有弊,由于资产是分散配置的,所以FOF短期往往不具备特别强的爆发能力。可以说,FOF是一个韧劲十足的长跑选手,但是并不大适合短跑。

 

第2:FOF是专业基金买手,投资者可借此一键购入优质基金。

目前国内市场上,基金数量早已远远超过了股票数量,风格种类也是五花八门,投资者想要有效地进行产品筛选难度非常大。

FOF基金则为投资者提供了一键购买的省心选择。发行FOF的资产管理公司具备专业的基金产品研究和投资团队支持,通过严谨的投资流程,专业的定量与定性研究方法,加上严格的基金经理尽职调查流程,能够实现精选优质产品的投资理念。每个FOF产品,都是基金“专业买手”精挑细选的成果,投资者可以根据自己的风险偏好,实现一键购买。

 

第3:发挥主动管理优势,实现FOF组合的动态调整。

如果说在海量的基金池中优选基金已经很难了,那么比择基更难的,是根据市场环境和各基金的特长做出恰当的组合和配置。

例如,不同基金的投资策略在什么样的市场环境中有效?当前宏观经济处于什么阶段,哪类资产或策略的表现会更占优?哪些策略组合能够覆盖尽可能多的市场风格,让这个组合穿越牛熊?FOF基金经理一般都会涉猎多个资产领域,还有一些FOF基金会配备双基金经理,就是为了扩大能力圈,更有效地实现大类资产主动管理,满足投资者的需求。

 

第4:fof基金适合哪些投资者购买

1、希望“躺平”的投资者

在投资中,投资者通常被分成两派——躺平派和折腾派。

我们经常在网上看到这样的新闻,某客户因为忘记密码,或是卸载了软件,很多年后回来一看,发现基金赚了很多钱。这是典型的“躺平”派投资者。其实,2003年至今,混合型基金指数的年化收益率达到16%,投资者如果可以让专业的人做专业的事,自己远离市场,则能让“躺平”变成“躺赢”。

还一些投资者喜欢交易,买基金和买股票一样,时刻紧盯基金估值变动,一有风吹草动就忍不住想交易。这是典型的折腾派投资者。但《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》用数据表明,交易越频繁,平均收益率就越低。每月交易1次以下的投资者平均收益率为18.03%,每月交易5次以上的投资者平均收益会迅速降到5%以内。

FOF基金更适合想要躺平的投资者购买。FOF以资产配置为基础,虽然避免了单一资产的风险,但也不会享受到单一资产极致行情中的高收益,其风险收益特征属于中等收益中等风险,净值变动很多时候都是波澜不惊。对于喜欢折腾的投资者而言,这种不紧张不刺激的产品,可能无法激起他们的热情。

2.追求绝对收益的投资者

投资中,高收益和低波动是不可兼得的。不论是各种基金排名还是媒体报道中,高收益总是为人津津乐道,波动率却被有意无意地忽略了。因此投资者往往只看得到高收益,却看不到高收益背后的大幅回撤,“只见贼吃肉,不见贼挨揍”。

在相对排名的体系下,为了战胜同行,基金管理人普遍高仓位操作,满仓穿越牛熊的不在少数。对提升排名来说,这固然是一种聪明的选择。但是,对基金持有人而言,回撤的折磨,往往是最难忍受的。

我们都知道,基金投资中有一个怪现象,就是“基金赚钱基民不赚钱”。通过对基金持有人投资行为的分析,发现基民之所以不赚钱,很大程度上是因为市场波动促使人们做出错误的行为。每个人的承受能力都是有限的,承受不了波动的基民,一旦下车,就与基金此后的净值增长无缘了。说得更直白一点,能不能在一只基金上赚到钱,与基金本身的波动高度相关,基金波动越大,赚钱越难。

FOF基金追求绝对收益,其操作以实现每年、每个季度正收益为目标,对回撤控制严格。盈亏同源,控制了回撤,进攻性自然也降低了,因此我们很难在年度基金排行榜上看到FOF的身影。但是,如果你不在意每年的收益排名,而是将实现绝对收益摆在首位,那么FOF依然是一个不错的选择。

3.接受慢慢变富的投资者

买基金的目的是为了挣到钱,但很多时候,一味追求高收益往往适得其反。慢慢变富是投资中一条被实践证实的可行之路,也是众多投资大师们共同推崇的。巴菲特说过,只要不是过于急于求成,合理投资就能使你非常富有。查理·芒格说,你需要的不是大量的行动,而是大量的耐心。

传奇基金经理彼得·林奇在描述基金投资法则时说,“不要花太多时间去研究基金过去的表现,尤其是最近一段时间的表现。但这并不等于是不应该选择具有长期良好表现的基金,而最好是坚持持有表现稳定且持续的基金。如果要选择长期投资,就要挖掘真正能够给投资者带来稳定回报的基金。因为从长期来看,收益的持续性远比一时取得收益冠军更为重要。”

FOF具备低回撤、回报稳健等特征,是长期投资的理想标的,适合愿意慢慢变富的投资者。愿意慢,未必慢。选择与优秀的基金为伴,坚持长期主义,相信复利的力量,愿意慢慢变富,才可能真的变富。

 

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