如何成为一名合格、聪明的投资者?一文告诉你!

钱谷子
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2021年11月8日05:06:06 评论 100 次浏览

如何成为一名合格、聪明的投资者?一文告诉你!

股市涨涨跌跌,有人热衷于对技术层面的研究,追求短期收益,而有人认为价值投资才是硬道理。股票属于高风险与高收益并存的一种投资方式。你想赚钱那你必须就得承受风险。我们在进行投资的时候往往关注的是自己能够赚多少钱,并没有想过自己能够承受多少损失。这就是很多人在股票上涨时狂欢,下跌时捶胸顿足,心痛不已的主要原因。

很多人在股市经常追涨杀跌,成了被割的韭菜。甚至有人认为股市是赌场,赚不赚钱是靠运气的。其实在股市上很少人能够保持理性,很多人说股票玩的就是心跳。其实这就是人性的弱点。

想要在股市中赚钱,我们必须战胜自己的人性上的弱点。巴菲特这样说过:“别人恐惧时,我贪婪,别人贪婪时,我恐惧。”对于股市的投资更多考验的是人性。《聪明的投资者》中也对理智这个做出了解释,格雷厄姆认为理智是性格上的特点并非脑力上的。很多人认为自己就是聪明的投资者,自己能够控制自己的情绪,而其实当真正入市之后,把真金白银投入其中之后,又有谁能做到心中没有波澜呢?到底在股市中如何做一个聪明的投资者呢?《这本聪明的投资者》给我们指明了一些方向。

 

第1:判断自己属于哪种类型的投资者

《聪明的投资者》将投资者分为两者类型,一种类型是防御型投资者,另一种类型是进攻型投资者。

防御型投资者首先要确保的是他的本金安全,他们承受不了太大的损失,他们不会在股市上频繁交易。他们往往能够独立判断一些信息,不盲目跟风。相比较来说,他们的投资是比较理性的。或者说他们更倾向于价值投资。

而进攻型投资者相对来说是比较喜欢冒风险的,他们为求得高收益,而进行了一些类似投机的行为。更确切地说他们应该是一种价值投机。这种行为完全和赌博不沾边。他们很多时候会打探一些消息,以购得一些短期能够获利的优质股票。

两者最大的区别应该在于投资时间的长短,在交易上面的操作频率。不管你是属于哪种类型的投资者,其实都应该属于自己一套的投资理念和投资方法,在股市中成为一名聪明的投资者。

 

 第2:不同类型投资的不同投资策略

格雷厄姆一生都在致力于对股票的研究,他对投资领域有非常大的贡献。他是巴菲特特别尊崇的老师。在《聪明的投资者》中他给两者不同类型的人提供了一些投资策略,这些策略虽然不能让我们在股市中瞬间成为获利,成为百万富翁,而却可以避免我们遭受到更大的损失。

对于防御型投资者,格雷厄姆认为应该采取组合策略,这种类型的投资者应该将他的资金在高等级的债券和高等级的普通股之间进行分配。格雷厄姆建议投资者不应将少于25%或多 于75%的资金投资于普通股,而应相反将75%~25%的资金投资于债券。

对于进攻型投资者的投资策略,格雷厄姆认为应该采用负面法。首先,这种类型的人也应该从基础开始,在债券和股票中进行一定的比例分配。这类型的投资者还应该避免购买低等级的优先股和低等级债券,将重点关注一些可转换债券、优质普通股和高等级的优先股。

 

 第3:遵循安全边际

除此之外,格雷厄姆还提出了一个观点,他认为一个富有思想的投资方法────坚定地以安全边际原理为基础,能够产生可观的回报。

什么安全边际呢?简单来讲就是能够用4元钱买到价值10元钱的东西。我们应该在低估值时买入股票,在高估值时卖出股票。如果你在超出这件东西的本身价值的价钱买入,那么就会造成损失。所以在买股票时要先判断它的安全边际在哪。也就是说要对所买股票的公司进行估值。安全边际不管对于哪种类型投资者来说都是非常重要的。它决定了你的投资是否能够获利。

 

 第4:提升个人综合素质

《聪明的投资者》一书中还提到这样一个观点:要购买的证券类型和想得到的回报率不是取决于投资者的金融实力,而是与知识、经验、气质相联系的金融技能。

也就是说金融知识并不是决定你投资是否成功的唯一因素。想要在股市中投资成功,成为一个聪明的投资者,那么提升自己的综合素质是必不可少的。在股市中不仅要有知识和技能,也要有很好的心理素质,在股市中能够以宠辱不惊的心态应对,这样才能真正成为一个真正的赢家。

 

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