基金报告怎么看?如何精准把住“报告灵魂”?

钱谷子
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2021年11月5日05:18:43 评论 97 次浏览

基金报告怎么看?如何精准把住“报告灵魂”?

基金公司三季报相继出炉了,大家都看过了吗?其实买基金就像考试,读基金报告就像历次考试后的答案。上学时,为了考高分,总有做不完的试卷、刷不完的题,前几年的高考真题依然做了又做。买基金也一样的道理,基金报告就是那一套套带答案的真题试卷。

有老基民(比如我闺蜜)就曾说过,读过的基金报告,就像我们曾经刷过的真题。拿到一套基金报告,这两个指标一定要先看“基金净值增长率”“业绩比较基准收益率”,这篇文章钱谷子就和大家分享下基金报告怎么看?如何精准把住“报告灵魂”?

 

1、 “基金净值增长率”:

基金净值增长率反映了基金在一定期间的收益率,通过它了解基金在过去一个季度的盈亏情况;

 

2、“业绩比较基准收益率”:

业绩比较基准收益率,这个值越大,说明基金表现超越基准的越多。就像这张试卷我考了多少分?比上次进步或退步了多少?与平均分相比我上升或下降了多少?比上次考的分越高、相对于平均分越高就说明这只基金三季度业绩较好,获得的额外收益也更高。

 

除此之外,基金报告中“投资组合”配置更是灵魂。比如,我们分析一套试卷,了解其中涉及到主要题型和知识点是至关重要的。

同理,我们解读基金报告也是一样。通过分析投资组合报告来关注基金的投资构成及主要持仓情况,看债券资产和股票资产在这只基金中的仓位和比例、持仓前十位所属的行业板块以及个股信息等,是热门板块吗?是大盘股吗?未来前景如何?

 这些是考察基金投资风格的重要依据,也可以从重仓股的行业上,大致判断基金经理的投资偏好,是风险偏好型还是保守型?是看好白酒、医药等消费行业,还是看好新能源汽车、军工以及光伏等科技板块,抑或“不把鸡蛋放进同一个篮子里”,多者兼顾,构造投资组合来分散风险?这些都是看基金报告要把握的关键点,你还有其他不明白的地方吗,赶紧评论区留言吧。

 

好了,这篇文章“基金报告怎么看?如何精准把住“报告灵魂”?”就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

 

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