股票怎么玩杠杆高,股票怎么玩杠杆高低?

股票怎么玩杠杆高,股票怎么玩杠杆高低?

很多人害怕杠杆,一说起杠杆就谈虎色变,觉得杠杆太可怕,视之为洪水猛兽。

其实杠杆在我们的日常生活中很常见,最典型的一个,就是买房。支付个20%的首付款,每个月还银行按揭,其实就是用上了5倍的杠杆。其他的,股票融资,期货保证金交易这些也都属于杠杆,甚至,你借了一笔钱去投资,本质上也是给自己加了一次杠杆!

杠杆最大的优点是啥?就是大幅提高资金回报率。比如这几年房地产轰轰烈烈的上涨过程中,你买了一个好地段的好房子,涨了5倍,因为用上了5倍杠杆,相当于首付来说,就是25倍的回报率。十年5倍已经很夸张了,若是25倍,那可是妥妥的秒杀巴菲特!要是你的首付还有50%是借来的,那就更不得了了,投资回报率可是达到了惊人的50倍~

现实生活中,财务自由的企业家大多从银行借钱,而财务平平的老百姓则多在银行存钱。无论实业还是投资,很多大富之人都是在关键时刻用了杠杆!富的流油的房地产商们,把杠杆可是用到了极致,几十亿的资产撬动了上万亿的市场~

但是,杠杆也是个双刃剑,真正能够用好的并不多。有的人尝到了甜头,走向了另外一个极端,嗜好杠杆,时刻加杠杆,无杠杆不香。夜路走多了,哪能不碰到鬼?最简单的一个例子,不就是恒大么?

那普通人怎么用好杠杆呢?

二个前提非常非常重要:

一.一个是一定要做好风控

杠杆意味着只能承受低波动率,再好的标的,碰到意外情况,也会大幅回撤,我们唯一能做的就是在走势不如预期的时候,让本金的亏损在可承受范围之内。毕竟,从1到100要增长100倍,从100到0,只要一次就行~

杠杆投资的风控一定要比普通的投资严格的多!一句话,不允许有万一,一旦触及,手起刀落,毫不留情!

简单说下杠杆投资风控的几个注意点:

1. 一定要有第三方风控。千万不要迷恋自己,觉得心狠手辣轻而易举,大部分时间也许你可以做到,但一旦有个万一,你就死定了!当损失一旦发生,超出自己承受能力之后,再优秀的交易员也会手足无措!2亿赚到150亿的Bill Hwang,足够优秀了吧?结果呢,一天亏光!

2. 把投入某个市场的杠杆交易资金控制在一定比例,就当这钱不存在,一旦发生意外亏完也就算了。比如期货保证金交易,真的方向做错了,被期货公司第一时间强平,损失也有限。这种方法的使用,最好是利用利润再投资,以小博大。

二.负债的投资回报率一定要高于成本,否则万劫不复。

很多时候,杠杆是有利息的,比如股票融资,一年利息在6-8%,房贷利率,即使降了,一年也有4.6%左右。若是你的投资回报率低于利率,那时间越长,侵蚀的本金就越多!

生活中非常常见的一个例子就是,举债做了生意,比如开饭店,开工厂,结果不怎么赚钱,感觉没怎么亏钱,但时间久了,利息和亏损叠加,活生生的把人逼入绝境!

至于杠杆的承受度,则因人而异,有的人天生大心脏,能够承受更高的杠杆,有的人则谨小慎微,稍微加点杠杆就怕死怕活。

简单的一个评判,当你用了杠杆,若是吃不好饭,睡不着觉,那杠杆就是太高了!

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