如何设置基金定投计划?钱谷子教你基金定投计划的制定!

基金定投

制定合适的计划,可以让我们的工作“事半功倍”,对于普通小白而言制定基金定投计划表非常重要。在查缺补漏和优化的过程中完善知识系统。虽然说理财是我们人人都要掌握的一项基本技能,很多人希望通过基金定投开启自己的投资理财之路,然而却不知道该如何制定自己的定投计划?下面我就详细地讲解一下制定定投计划都需要哪些步骤。

 

一、确定每个月的定投金额

首先根据家庭财务状况,梳理自己的收入和开支情况,一般来说,刨除生活开支后,剩余资金的50%可以用来定投。而且这笔钱必须是闲钱,因为基金定投是需要长期坚持的事情。然后梳理自己的现金流,最好能养成记账的好习惯,每个月有多少资金进账?

自己每个月会花掉多少钱?使用记账APP后,就会弄清楚自己的开销,从而减少不必要的开支。也可以避免冲动消费,开源节流把有限的资金用在”理财”上才是明智之举,这样就能实现资产增值。

 

二、如何挑选一支好基金

定投并不是挑选一只基金后,一直持续定投,而是在指数基金处于低估值的时候买入,处于高估值的时候卖出。那么,我们如何判断指数基金处于低估值还是高估值呢?可以打开支付宝-基金界面的指数红绿灯来判断指数是否处于低估值。

每次定投前,需要查看当前可以投资的指数基金有哪些?资金量的多少决定购买指数基金的数量,一般资金量较少的时候,选择1-2支低估的指数基金定投;资金量充足的时候选择多支低估的指数基金定投。

 

三、构建定投计划

选择定投渠道:场内(交易所内进行买卖的基金)

场外(银行柜台、网银、证券公司柜台、基金公司网站等)

选择定投频率:按月定投/按周定投/按日定投

选择定投日期:一般是在1-28日任选一天

选择投资策略:当指数基金低估值时,坚持定投;

当指数基金估值正常时,坚持持有;

当指数基金高估值时,分批卖出。

 

四、如何制定定投计划书

1. 通过梳理现金流,每个月可以投资金额2000元。

2. 通过指数网站或者支付宝指数红绿灯选择合适定投指数基金。

3. 构建定投计划,选择每周一为定投日,每月一次,每次2000元钱。

4. 投资策略:指数基金低估的时候,坚持每月定投。

指数基金正常估值的时候,坚持持有基金份额。

到牛市指数基金高估的时候,分批卖出获利。

5. 做好定投记录

在定投的时候,一定要做好记录,方便我们总结,需要记录定投的操作(买/卖)时间、交易品种代码、买入/卖出金额、成交单价、买入/卖出份额定、总金额和买入或卖出的估值。

 

五、基金定投的注意事项

1、定投基金是较长期的投资,在开始定投前要妥善安排资金。这部分资金要保证未来3-5年用不到),千万不要因为一时的亏损,而中断投资计划。

2、基金定投不能频繁的赎回,也不能一直放任不管,而要根据市场行情的变化,合理选择赎回时机。

3、定投最重要的策略是止盈,假设我们设置了20%-30%的止盈点,定投的基金正好达到了30%的收益率,就可以选择赎回,落袋为安。

4、都说买指数基金就是买国运,建议新手定投最好买沪深300、中证500这些宽基指数。因为长期定投回报比较稳定。

 

好了,这篇文章“如何设置基金定投计划?钱谷子教你基金定投计划的制定!”就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

 

本站部分文章来源互联网,主要目的在于分享信息,版权归原作者所有,如有侵权请联系我们,如若转载,请注明出处:https://www.qianguzi.com/2110.html

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注