哪些基金适合长期持有?不明白这几个道理的都亏钱了!

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2021年10月27日13:21:28 评论 132 次浏览

哪些基金适合长期持有?不明白这几个道理的都亏钱了!

作为投资者,该如何提高自己的收益。第一个技巧,就是耐心持有。投资股票基金的长期收益,跟持有时间长度正相关。基金净值=市盈率*盈利。大部分上市公司盈利是长期上涨的,时间拉长后,也会推动净值上涨。

第二个技巧,是少折腾。短期买入卖出越频繁,平均收益率越低。第三个技巧,则是定投。坚持定投的投资者,盈利人数占比、平均收益率都显著高于非定投投资者。因为定投可以摊低成本,减少账面浮亏,同时天然拉长了投资的时间长度,推动了长期持有。投资者改善投资行为,可以有效的提高投资收益。那除了改变咱们自己的投资行为,在基金的选择上,具备哪些特点的基金,可以帮助我们提高收益呢?

 

第1:波动过大,难以坚持

投资股票基金的时候,经常有朋友说,要投资波动大的品种,这样弹性大,上涨更猛烈。但其实波动越大的基金,投资者越难以坚持下来。波动过大的基金,盈利难度也会变大。

如果基金的波动率,从10%-20%,提高到30%。持仓时间不足3个月的投资者占比,由17.52%,大幅提高到39.66%;持仓时间超过6个月的投资者占比,从71.76%,大幅降低到34.27%。

基金波动越大,投资者越倾向于短期频繁买卖。因为波动大了,短期看到上涨下跌,投资者越难坚持下来。更高的基金波动,对持有基金的体验产生负面影响,从而影响基金投资者的持仓时长,进而影响平均收益率。

 

第2:明星基金,未必能胜出

买明星基金,也未必能胜出。明星基金通常在推出的时候,销售会非常火爆。但明星基金的投资者,长期持有下来的比例并不高,导致在明星基金上赚钱的投资者,相比在普通基金上赚钱的投资者,没有啥差别。

明星基金,也不一定让投资者赚到钱。是不是买到最好的基金,并不是影响长期收益的关键。核心是投资者的投资行为。短期如果因为担心波动,而卖出基金,也会因此错过基金的上涨。

以景顺长城内需增长为例。

这个基金截止到2021年3月31日,累计净值增长2414%,如果剔除历史上涨幅最高的20个交易日,累计净值增长率只有743%。

 

盈亏同源,核心在于坚持持有,封闭式或者持有期的基金,让投资者坚持持有的时间更长。在股票基金中,有的基金会带有封闭期或者持有期。封闭式基金,说的是封闭期内,无法申购赎回,只有到封闭期结束,进入开放期的时候,才能申购赎回。持有期基金,平时可以申购,但申购的资金,必须持有对应期限才能赎回。例如3年持有期式基金,假设2021年10月20日买入一笔,要到2024年10月20日才能赎回。

组合里这类基金比较少,因为组合里,如果有一个基金限购或者一个基金封闭,整个组合都会限购或者封闭。这类品种如果遇到用钱,也无法随时赎回,不太方便。普通的基金,就好比是活期储蓄,随存随取;封闭式或者持有期的基金,就好比定期存款,需要放一定时间。

好处是,可以逼着投资者,坚持持有对应时间长度。所以最后,在封闭式基金上,投资者盈利比例,反而比开放式基金的盈利比例更高。当然,封闭式基金,也不是所有的封闭期内收益都不错。历史上也出现过,认购封闭式基金,结果到期了,基金收益不理想的情况。背后的核心,其实在于投资者能坚持下来。假设是一篮子优秀的基金,像封闭式基金一样,坚持持有2-3年下来,也可以获得好收益的。

 

最后,总结一下。其实这份报告里面的内容,也是我们之前反复提到的:导致投资者亏钱的两大法宝:追涨杀跌,频繁交易。

对咱们投资者来说,用闲钱投资;了解自己,设立合理的收益和风险预期,做好承担波动和回撤的心理准备;对股票基金,做好5年以上的长期投资计划更理想;通过定投等方式减少波动,拉长持有时间;
耐心长期持有,耐心,是投资者最好的美德。做到这些,收益也就水到渠成了。

 

好了,这篇文章“哪些基金适合长期持有?不明白这几个道理的都亏钱了!”就和大家分享到这里,希望这篇文章可以帮助到大家。想要学习更多关于股票投资、基金理财等相关的内容,请关注“钱谷子”公众号,定期分享干货知识+投资书籍+学习社群!

 

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